Crypto Exchange, qui vous offre des avantages

Pour combler le fossé entre la finance et les actifs numériques, une approche spécifique est nécessaire. Une architecture unifiée peut rapprocher ces deux mondes et créer une expérience pour les utilisateurs et les institutions. En combinant la stabilité de la finance et l'innovation des actifs, nous pouvons tracer une nouvelle voie qui allie le meilleur des deux mondes.

Les investisseurs rencontraient des difficultés à gérer leurs portefeuilles, car ceux-ci étaient répartis entre des plateformes traditionnelles et des plateformes de cryptomonnaie qui ne fonctionnaient pas ensemble de manière transparente. Cela leur causait beaucoup de tracas et rendait leurs décisions d'investissement plus difficiles.

Une nouvelle plateforme de services financiers a été créée afin de regrouper les opérations liées aux monnaies numériques en un seul endroit. Cette plateforme prend en charge une gamme de services allant des comptes d'épargne aux opérations complexes sur dérivés, tous accessibles via une interface unique. Elle est conçue pour être un guichet unique où les utilisateurs peuvent gérer tous leurs besoins sans avoir à passer d'un système à l'autre.

Après la mise en place du système, les chiffres ont révélé des résultats impressionnants :

• Nous avons constaté une réduction de 68 % du temps nécessaire à la gestion des portefeuilles
• Les activités de trading croisé ont augmenté de 40 %
• La disponibilité de la plateforme a atteint 99,95 % du temps

• Les temps de réponse de l'API sont passés sous la barre des 200 millisecondes L'un des principaux obstacles à l'adoption des cryptomonnaies a été les préoccupations liées à la sécurité. Pour y remédier, une approche axée sur la sécurité a été adoptée, mettant l'accent sur l'intégration de portefeuilles matériels et la mise en place de couches de protection. Cela a non seulement contribué à apaiser les inquiétudes des utilisateurs potentiels, mais a également permis de garantir le respect de toutes les exigences réglementaires.

Le monde de la finance est en pleine mutation. Les actifs numériques se généralisent et sont désormais considérés au même titre que les investissements. Ce changement offre des opportunités, mais il pose également des problèmes importants aux personnes qui tentent de gérer leurs investissements. Les banques et les institutions financières traditionnelles sont soumises à des réglementations et ne sont généralement pas en mesure de gérer les cryptomonnaies. D'autre part, les plateformes de cryptomonnaies sont axées sur les actifs et offrent des outils avancés, mais elles ne peuvent pas fournir les services bancaires habituels ni aider avec les monnaies traditionnelles. Cela conduit à une certaine confusion, les personnes devant jongler entre différents comptes et gérer des interfaces incohérentes. C'est comme essayer de reconstituer un puzzle avec des pièces qui ne s'emboîtent pas parfaitement.

Les règles relatives aux investissements deviennent de plus en plus complexes, car différents pays et régions ont leurs propres directives en matière d'actions, de matières premières et de monnaies numériques. Pour se conformer à ces règles, les entreprises doivent répondre à de nombreuses exigences, notamment : - Vérifier l'identité de leurs clients - Prévenir le blanchiment d'argent - Assurer le bon fonctionnement de leurs activités

Le principal problème réside dans le fossé entre les systèmes financiers traditionnels et les nouvelles plateformes de cryptomonnaie. Ce fossé se manifeste dans plusieurs domaines :

Complexité de la gestion de portefeuille Pendant un certain temps, la gestion des investissements était un processus complexe. Pour gérer différents types d'investissements, les gens devaient utiliser plusieurs plateformes : une pour le trading d'actions, une autre pour les fonds communs de placement, une autre pour les échanges de cryptomonnaies et encore une autre pour les services bancaires de base. Il était donc difficile d'avoir une vue d'ensemble de leur portefeuille, ce qui compliquait la prise de décisions concernant la répartition de leurs actifs.

Obstacles liés à l'expérience utilisateur Le monde des cryptomonnaies peut être intimidant pour ceux qui sont habitués aux formes traditionnelles d'investissement. L'un des principaux obstacles est sa complexité : la courbe d'apprentissage est raide et il est difficile de s'y retrouver. Les interfaces utilisées par les plateformes sont très variées, ce qui peut compliquer la tâche des investisseurs qui souhaitent comprendre ce qu'ils font.

Problèmes de sécurité Les importantes failles de sécurité dans le monde des cryptomonnaies, associées à la complexité de la gestion des clés, ont rendu l'adoption de ces monnaies difficile. Ce dont les utilisateurs avaient réellement besoin, c'était d'une sécurité de premier ordre qui ne nuise pas à la facilité d'utilisation.

Manque de connaissances Il existait un manque de ressources qui obligeait les gens à chercher ailleurs des informations sur :

• Le fonctionnement du marché
• Les différentes stratégies de trading
• Les moyens de gérer les risques

Inefficacité des transactions Lorsque des fonds sont transférés entre les marchés traditionnels et le nouveau monde des cryptomonnaies, de nombreux intermédiaires interviennent généralement. Cela ralentit le processus et entraîne des frais qui réduisent les profits et augmentent le risque d'erreurs.

Notre équipe a réalisé une avancée significative dans la gestion de portefeuille. Nous avons éliminé les inconvénients liés au passage d'une plateforme à l'autre et à la compilation des données, ce qui a permis de réduire le temps consacré à la gestion de 68 %. Ce changement a été déterminant et nous a permis de prendre des décisions rapides sur la répartition des actifs dans notre portefeuille.

Démocratisation du marché Les règles du jeu en matière d'outils de trading ont été harmonisées grâce à des systèmes de haute qualité désormais accessibles aux investisseurs individuels. Parallèlement, une interface conviviale a été mise en place pour les débutants, facilitant ainsi leurs premiers pas. Ce changement a eu pour effet de faire croître le marché de 45 % en seulement un an.

Croissance du chiffre d'affaires

La société a réussi à ouvrir des opportunités de vente entre ses produits cryptographiques. En proposant une gamme de services comprenant :

• Le trading avec de l'argent emprunté
• Les produits dérivés
• Les produits générateurs de rendements Elle a pu augmenter de 32 % le montant qu'elle a gagné grâce à chaque client au cours de sa vie.

Améliorations en matière de sécurité

Grâce à l'intégration de portefeuilles matériels et de l'authentification multifactorielle, le nombre d'incidents de sécurité a fortement diminué, soit 85 % de moins que ce qui est observé dans le secteur. Cela s'explique en grande partie par le fait qu'une grande partie du processus de conformité a été automatisée, ce qui a considérablement réduit le besoin de surveillance.

Engagement des utilisateurs La société a constaté une augmentation de l'engagement des utilisateurs, soit une hausse de 58 %, après le lancement d'une plateforme éducative intégrée. Cette initiative a également contribué à réduire le nombre d'utilisateurs qui quittent le navire, avec une baisse de 28 % du taux de désabonnement.

Vitesse des transactions L'un des principaux avantages est que nous pouvons désormais traiter les transactions rapidement. Au lieu de prendre plusieurs jours, les opérations sont effectuées en quelques minutes. Cela est possible grâce à la facilité avec laquelle nous pouvons passer de l'argent à la cryptomonnaie et à l'intégration de services bancaires.

La conception de la plateforme s'est concentrée sur la création d'une couche capable de réunir les services financiers traditionnels et les transactions en cryptomonnaie tout en respectant toutes les réglementations et exigences de sécurité nécessaires. Pour y parvenir, le système a été construit à partir d'un ensemble de services. Cette approche a permis à chaque partie du système d'être mise à l'échelle ou mise à jour indépendamment des autres.

Expérience utilisateur unifiée Afin de rendre les produits financiers plus conviviaux, l'objectif était de créer une expérience homogène. Cela impliquait de concevoir des interfaces pouvant répondre aux besoins des débutants comme des professionnels chevronnés lors de l'utilisation des systèmes. Le système devait apprendre à connaître ses utilisateurs et déterminer les fonctionnalités à leur présenter et à quel moment, en fonction :

• de leur niveau de compétence
• Ce qu'ils appréciaient
• Leur niveau d'expérience

Architecture de sécurité La configuration de sécurité a été conçue autour d'un portefeuille matériel qui faisait partie intégrante du système plutôt que d'être un élément ajouté. Cela signifiait que les utilisateurs avaient le contrôle de leurs clés tout en pouvant effectuer des transactions. La plateforme utilisait plusieurs stratégies :

• Plusieurs niveaux d'approbation nécessaires pour les transactions

• Des portefeuilles configurés de manière à faciliter le suivi de toutes les opérations
• Des workflows d'approbation des transactions à signatures multiples

Intégration pédagogique Nous avons intégré la partie pédagogique de manière naturelle au système, plutôt que de la considérer comme un élément ajouté. Cela permettait aux utilisateurs d'apprendre au fur et à mesure qu'ils obtenaient des informations et des mises à jour dans les sections consacrées au trading et à l'investissement.

Couche frontale L'application web est construite à l'aide d'Angular, ce qui la rend réactive et capable de s'adapter aux différents appareils. Elle dispose également des capacités d'une application web progressive (PWA). Ses principales caractéristiques sont les suivantes :

• Architecture basée sur des composants prenant en charge le rendu de l'interface utilisateur en fonction des rôles
• Mises à jour du marché en temps réel à l'aide de connexions WebSocket

• Mise en file d'attente des transactions hors ligne avec capacités de synchronisation
• Prise en charge multilingue tenant compte des exigences de conformité régionales

Passerelle API et services backend Architecture microservices basée sur Nest.js, où chaque composant est conçu pour fonctionner de manière indépendante, ce qui permet des options de déploiement flexibles. Cette configuration permet à l'équipe de développement de travailler et de lancer des services selon les besoins sans affecter le système.

Les composants clés comprennent :

• API RESTful combinées à la fédération GraphQL
• Approche événementielle utilisant AWS EventBridge
• Redis pour la gestion des sessions et la mise en cache des données en temps réel
• Limitation du débit et gestion des versions API

Services financiers de base

Au cœur de notre activité se trouve un ensemble de services qui jouent un rôle crucial : - Moteur de trading : gère tous types d'investissements, y compris les actions, les obligations, les cryptomonnaies et les produits dérivés - Gestion de portefeuille : suit les positions en temps réel et calcule les profits et les pertes - Gestion des risques : inclut les limites de position et les exigences de marge

• Services de règlement : traite simultanément plusieurs devises
• Automatisation de la conformité : déclaration fiscale et documentation de conformité

Sécurité et gestion des portefeuilles

• Intégration du module de sécurité matériel (HSM) pour la gestion des clés

• Workflows d'approbation des transactions à signatures multiples
• Authentification multifactorielle avec prise en charge biométrique
• Surveillance des transactions et détection des activités suspectes
• Piste d'audit immuable pour la conformité réglementaire

Plateforme de données et d'analyse

• Données de marché en temps réel provenant de plusieurs sources
• Entrepôt de données historiques pour les tests rétrospectifs
• Applications d'apprentissage automatique pour la détection des fraudes et l'analyse de marché
• Analyse des clients à des fins de personnalisation
• Rapports automatisés avec capacités d'audit

Infrastructure et DevOps

• Configuration multirégionale AWS avec basculement actif-actif
• Orchestration de conteneurs avec Amazon EKS
• Infrastructure en tant que code à l'aide d'AWS CDK et Terraform
• Pipelines CI/CD avec tests automatisés et analyse de sécurité
• Surveillance et observabilité avec CloudWatch et des métriques personnalisées

Nous avons commencé par établir les bases en nous concentrant sur l'infrastructure centrale et les composants de sécurité. Une fois cela en place, nous avons ajouté les services destinés aux utilisateurs et les fonctionnalités avancées, couche par couche.

Phase de mise en place (mois 1 à 3) Le projet a débuté par la mise en place de l'infrastructure et du cadre de sécurité. Les principales activités comprenaient :

• Configuration de la zone d'atterrissage AWS pour la gouvernance

• Services d'authentification et d'autorisation de base
• Intégration du portefeuille matériel avec des tests approfondis des appareils
• Mise en œuvre du cadre de sécurité

Phase des services de base (mois 4 à 7) Concentration sur le développement du moteur de négociation avec des algorithmes de correspondance des ordres appropriés et l'intégration des données du marché. Le service de gestion de portefeuille nécessitait une approche permettant de suivre les positions sur différents types d'actifs. Une infrastructure de streaming de données a été mise en place à l'aide d'AWS Kinesis pour : - la distribution des données de marché - le traitement des transactions en temps réel - le suivi des positions sur différents actifs - Expérience utilisateur (mois 8 à 11)

Le développement front-end a mis l'accent sur une conception réactive pour tous les appareils. Les principaux développements comprenaient : - Fonctionnalités d'application web progressive - Intégration d'une plateforme éducative avec gestion de contenu - Systèmes de suivi des parcours d'apprentissage - Moteurs de personnalisation basés sur le comportement des utilisateurs - Phase des fonctionnalités avancées (mois 12 à 15)

Introduction de fonctionnalités sophistiquées, notamment : - Le trading sur marge et les produits dérivés avec une gestion avancée des risques - L'intégration des cartes de débit avec des partenariats bancaires - La mise en œuvre de la conformité PCI DSS - Un centre de récompenses avec des programmes de fidélité

Le processus de test était complet et couvrait tout, des unités de code aux systèmes intégrés et aux flux de travail complets, en mettant l'accent sur : - L'exactitude des calculs - La fiabilité des protocoles de sécurité - Les performances du système en cas de volumes de transactions élevés - Les tests de résistance à la volatilité du marché - Les tests de pénétration de la sécurité - La vérification des normes de conformité

Lancement de la version bêta Le lancement de la version bêta s'adressait initialement aux traders expérimentés et aux personnes familiarisées avec les cryptomonnaies afin de tester des fonctionnalités avancées. L'introduction progressive des fonctionnalités a permis à l'équipe de :

• Surveiller de près les performances
• Apporter des ajustements en fonction des commentaires des utilisateurs
• Valider l'évolutivité du système

Migration du système existant Pour les clients existants, le processus de migration a nécessité un examen complet des données afin d'en garantir l'exactitude, notamment :

• Procédures de validation des données
• Processus de rapprochement
• Migration progressive des fonctionnalités

La nouvelle plateforme a considérablement amélioré l'efficacité opérationnelle, la satisfaction des utilisateurs et la croissance de l'entreprise. Le système a traité plus de 10 millions de transactions par mois avec des temps de réponse API inférieurs à 200 ms et une disponibilité de 99,95 %.

Adoption par les utilisateurs L'activité multiplateforme a augmenté de 40 %, la possibilité de passer de la monnaie traditionnelle aux cryptomonnaies constituant un attrait majeur. Sur le plan éducatif, 78 % des personnes ont terminé les cours pour débutants, contre 45 à 55 % en moyenne dans le secteur.

Performances en matière de sécurité Malgré le traitement de plus de 2,8 milliards de dollars de transactions, aucune faille de sécurité n'a été constatée au cours de la première année. L'adoption des portefeuilles matériels a atteint 67 % des utilisateurs, ce qui témoigne d'un équilibre réussi entre sécurité et facilité d'utilisation.

Approche axée sur la sécurité Il est essentiel de faire de la sécurité une priorité absolue dès le départ. L'intégration des portefeuilles matériels dans l'architecture du système dès le début, plutôt que de les ajouter ultérieurement, a un impact considérable sur l'adoption par les utilisateurs et réduit la complexité de la mise en œuvre.

Équilibre des microservices La configuration initiale des microservices était trop fragmentée, ce qui a entraîné des complications. Le regroupement des fonctions connexes en unités plus grandes et plus cohérentes a amélioré les performances tout en conservant les avantages du service.

Personnalisation de l'expérience utilisateur L'utilisation de l'apprentissage automatique pour recommander des fonctionnalités a permis de trouver un équilibre entre simplicité et fonctionnalité. Les parcours d'apprentissage personnalisés ont considérablement amélioré l'engagement des utilisateurs par rapport au contenu éducatif générique.

Architecture des données de marché La conception d'une architecture de données de marché en temps réel nécessite une gestion minutieuse des connexions WebSocket et une planification des basculements, en particulier dans des conditions de marché volatiles.

Tests des calculs financiers

Les approches traditionnelles de test des logiciels n'étaient pas suffisantes pour garantir la précision financière. Des cadres de test spécialisés sont devenus essentiels pour valider la logique financière sur plusieurs devises et types d'actifs.

Performances du moteur de trading Le traitement des ordres à haute fréquence lors d'événements boursiers a nécessité le passage d'un traitement séquentiel à des systèmes de files d'attente prioritaires pour améliorer les performances sous de lourdes charges de travail. Les principes du développement de contrats intelligents ont été appliqués pour garantir l'intégrité des transactions et l'exécution automatisée.

Impact du contenu éducatif Les parcours d'apprentissage personnalisés basés sur l'historique des transactions et les intérêts ont largement surpassé le contenu éducatif générique en termes de rétention des utilisateurs et de taux d'achèvement.

Technologies frontales

• Angular Framework : framework basé sur TypeScript
• Angular Material Design : composants d'interface utilisateur
• NgRx : gestion d'état
• RxJS : programmation réactive
• Service Workers : capacités PWA

Technologies backend

• Nest.js : framework côté serveur Node.js
• TypeScript : sécurité des types
• Express.js : serveur web
• Socket.io : Communication en temps réel
• Bull : Système de file d'attente des tâches en arrière-plan

Base de données et stockage

• PostgreSQL : Base de données principale
• Redis : Mise en cache et gestion des sessions
• Amazon S3 : Stockage de documents

• Amazon DynamoDB : données à haute fréquence
• Amazon ElastiCache : mise en cache distribuée

Infrastructure cloud

• Amazon Web Services (AWS) : plateforme cloud
• Amazon EKS : orchestration de conteneurs

• AWS Lambda : fonctions sans serveur
• Amazon API Gateway : gestion des API
• AWS CloudFront : diffusion de contenu

Sécurité et conformité

• AWS Key Management Service (KMS) : gestion des clés
• Modules de sécurité matériels (HSM) : stockage sécurisé des clés
• OAuth 2.0 et JWT : protocoles d'authentification
• Authentification multifactorielle : vérification d'identité
• Chiffrement SSL/TLS : protection des données

Surveillance et analyse

• Amazon CloudWatch : surveillance de l'infrastructure - AWS X-Ray : traçage distribué - Indicateurs et tableaux de bord personnalisés : suivi des performances - ELK Stack : agrégation des journaux - Prometheus : indicateurs d'application