Wprowadzenie
W 2025 r. inteligencja blockchain nie będzie już specjalnym narzędziem firm kryptowalutowych, ale kluczowym zasobem dla instytucji finansowych, organów ścigania i organów regulacyjnych na całym świecie.
Wraz z dalszą integracją treści cyfrowych w globalnym systemie finansowym kluczową kwestią stała się umiejętność szybkiego, dokładnego i pewnego identyfikowania, badania i reagowania na działania związane z łańcuchem bloków.
Sytuacja uległa znacznej zmianie od kilku lat, kiedy to analizy blockchain były wykorzystywane do sporządzania podstawowych raportów dotyczących zgodności oraz wstępnych dochodzeń w zakresie rynków darknetowych i oszustw.
Nowy kontekst jest zasadniczo odmienny, a obecnie inteligencja blockchain jest nie tylko pomocna, ale także niezbędna w kontekście współczesnego bezpieczeństwa finansowego.
Dlaczego inteligencja blockchain stała się tak ważna
Idea przestępczości międzyłańcuchowej stała się normą, a złośliwe podmioty wykorzystują mosty i wymiany międzyłańcuchowe, aby uniknąć kary za swoje czyny.
Kryptowaluty stały się instrumentem geopolitycznym, w ramach którego podmioty państwowe wykorzystują waluty do uniknięcia sankcji i przeprowadzania napadów na giełdy kryptowalutowe w celu finansowania programów zbrojeniowych i celów strategicznych.
Oprogramowanie ransomware jest często główną przyczyną krytycznych awarii infrastruktury i instytucji publicznych, a kryptowaluty odgrywają obecnie kluczową rolę w większości takich przypadków.
Wprowadzenie mikserów, monet zapewniających prywatność i sztucznej inteligencji spowodowało pojawienie się nowych wektorów nadużyć i poszerzyło obszar nadużyć, przyspieszając tempo i zwiększając skalę zagrożeń.
Globalne organy regulacyjne nie tylko obserwują, ale także podejmują działania. Kwestia wykorzystania analizy i inteligencji blockchain została już rozstrzygnięta, pozostaje jednak pytanie, jak wdrożyć to rozwiązanie na dużą skalę.
Kluczowi użytkownicy Blockchain Intelligence
Z informacji dotyczących łańcucha bloków korzystają różnorodne podmioty z sektora publicznego i prywatnego, które mają różne potrzeby i zastosowania związane z tymi informacjami.
Zespoły ds. bezpieczeństwa narodowego
- Ujawniaj oznaki wykorzystywania zasobów cyfrowych przez państwa narodowe
- Nadzoruj dostawców usług związanych z zasobami cyfrowymi
- Wydawaj wczesne sygnały ostrzegawcze związane z ryzykiem geopolitycznym
Organy nadzoru finansowego i decydenci polityczni
Organy nadzoru finansowego i decydenci polityczni wykorzystują analizy blockchain do zrozumienia zachowań rynkowych, monitorowania dostawców usług związanych z aktywami cyfrowymi oraz dostarczania wczesnych sygnałów ostrzegawczych związanych z ryzykiem geopolitycznym.
Wraz ze wzrostem popularności kryptowalut przejrzystość regulacyjna w większym stopniu opiera się na dostępności wysokiej jakości analiz blockchain, które pozwalają oceniać ekspozycję na ryzyko, ułatwiają monitorowanie transakcji i umożliwiają podejmowanie świadomych decyzji dotyczących wdrażania lub wycofywania się z rynku.
Zarządzanie ryzykiem w przedsiębiorstwie
W dobie rosnącej popularności kryptowalut wiedza na temat technologii blockchain ma obecnie kluczowe znaczenie dla zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwach, umożliwiając dostawcom platform zachowanie zgodności z przepisami, ochronę użytkowników oraz utrzymanie dobrych relacji z organami regulacyjnymi i partnerami bankowymi.
Firmy związane z kryptowalutami
Firmy związane z kryptowalutami, takie jak giełdy, emitenci stablecoinów, zdecentralizowane protokoły finansowe, platformy tokenów niewymienialnych i dostawcy portfeli, polegają na analizie łańcucha bloków, aby zachować zgodność z przepisami, chronić swoich użytkowników i utrzymywać dobre relacje z organami regulacyjnymi i partnerami bankowymi.
Ważne cechy wyboru platformy
Informacje wywiadowcze, na które można szybko zareagować, zapewniające zaufanie instytucjonalne dzięki przejrzystości i dokładności oraz ułatwiające współpracę między jurysdykcjami, wieloma misjami i branżami, to kilka ważnych czynników, które organizacja musi wziąć pod uwagę przy wyborze rozwiązań wywiadowczych opartych na technologii blockchain.
Platforma powinna ilustrować świadomość środowiska zagrożeń, które najbardziej niepokoją organizację, oraz dogłębne zrozumienie rozwoju technologicznego, który ma wpływ na świat przestępczy, np. pojawienie się przestępczości opartej na sztucznej inteligencji.
Jakość danych i możliwość obrony
Kluczowa jest jakość i wiarygodność danych. Informacje powinny również wytrzymać kontrolę prawną, regulacyjną i publiczną.
Metodologia powinna być jasna, przypisy należy opierać na faktach, a poziomy pewności należy wyrażać w sposób otwarty, tak abyście mogli przedstawiać spójne historie z przekonaniem i przekazywać sprawy ekspertom ds. kryptowalut, eliminować zagrożenia, odzyskiwać skradzione aktywa, wpływać na kształtowanie polityki lub ramy regulacyjne.
Ponadto platformy mają wspierać otwartą współpracę z sektorem prywatnym, ponieważ przeciwdziałanie zakłóceniom i zapobieganie zagrożeniom powinno odbywać się poprzez skoordynowaną i szybką reakcję obu sfer.
Wybierz odpowiednią platformę analizy łańcucha bloków
Wybierz platformy z przejrzystą atrybucją, zespołami doradców-ekspertów i możliwościami działania w czasie rzeczywistym.
Cechy charakterystyczne wiodących platform
Nowoczesne platformy analizy łańcucha bloków muszą oferować weryfikowalne, praktyczne informacje, ponieważ reagowanie na zagrożenie wymaga działania obu sfer.
W porównaniu z tradycyjnymi dostawcami, którzy stosują nieprzejrzyste, zamknięte podejście, trudne do udowodnienia i obrony w sądzie, wiodące platformy opierają się na przejrzystości i możliwości obrony.
Weryfikowalne informacje i przejrzyste przypisanie autorstwa
Najbardziej skuteczne platformy to te, które posiadają weryfikowalną inteligencję i charakteryzują się przejrzystą atrybucją.
Wszystkie przypisania muszą być dokładnie opisane i weryfikowalne, a nie tylko informować was, co jest przypisane do adresu lub podmiotu, ale także podawać powód przypisania, źródło odniesień poprzez listę stron internetowych oraz jasną metodologię.
Dzięki temu możecie tworzyć i uzasadniać sprawy, odpowiadać organom regulacyjnym i podejmować ważne decyzje dotyczące zgodności z przepisami z pełnym przekonaniem.
Zespoły doradcze ekspertów
Zróżnicowane zespoły ds. analizy zagrożeń i doradztwa to cechy wspólne najlepszych dostawców.
Zespoły złożone z doświadczonych byłych regulatorów, prokuratorów, śledczych i analityków wywiadu wiedzą, jak wygląda praca pod presją i jak wygląda rzeczywiste prowadzenie dochodzeń.
Eksperci ci współpracują bezpośrednio z klientami, aby uzyskać ważne dane dotyczące zakłócających działalność operacji, takich jak oprogramowanie ransomware, finansowanie terroryzmu, handel ludźmi i pranie brudnych pieniędzy przez państwa narodowe.
Kompleksowe szkolenia i edukacja
Wysokiej jakości szkolenia i edukacja to cechy wyróżniające najlepsze platformy.
Zamiast skupiać się na poszczególnych produktach w samouczkach, pełne programy nauczania zapewniają holistyczną naukę, która przekazuje użytkownikom podstawową wiedzę na temat łańcucha bloków, praktyczne podejście badawcze oraz aktualne typologie przestępstw, takie jak nadużycia DeFi, pranie pieniędzy między łańcuchami bloków oraz zagrożenia ze strony państw narodowych.
Zaawansowane metody przypisywania autorstwa
Heurystyka rozszerzania atrybucji o wysokim poziomie pewności pozwala użytkownikom śledzić transakcje blockchain w złożonych i szybko ewoluujących sieciach z dużą szybkością i niezawodnością.
Te zaawansowane metody to współwydatki i klastrowanie kluczy publicznych, behawioralne odciski palców oraz usługa logiki identyfikacji, które umożliwiają przypisywanie w sposób systematyczny, wykraczający poza zweryfikowane fakty.
Współpraca publiczno-prywatna
Współpraca publiczno-prywatna jest kluczowym czynnikiem wyróżniającym. Wiodący dostawcy integrują partnerstwo publiczno-prywatne ze swoim ogólnym paradygmatem działania i mogą w czasie rzeczywistym zakłócać działania przestępcze mające na celu wyprowadzanie nielegalnych środków finansowych poprzez skoordynowaną wymianę informacji wywiadowczych i strategie reagowania.
Przykłady rzeczywistego wpływu
Skoordynowana reakcja na oprogramowanie ransomware
Na początku 2025 r. skoordynowane ataki ransomware dotknęły infrastrukturę miejską na trzech kontynentach.
Atakujący żądali płatności w kryptowalutach i angażowali się w złożone transakcje prania pieniędzy, które obejmowały wymianę międzyłańcuchową, portfele zapewniające prywatność i zdecentralizowane giełdy.
We współpracy z zagranicznymi organami ścigania firmy zajmujące się analizą łańcuchów bloków były w stanie dostarczyć niemal w czasie rzeczywistym dane wywiadowcze dotyczące transferów środków, co pozwoliło na zamrożenie aktywów i aresztowanie podejrzanych w ciągu kilku dni.
Zwalczanie sieci handlu ludźmi
Innym przykładem była lokalna policja w Azji Południowo-Wschodniej, która zidentyfikowała portfele kryptowalutowe powiązane z podejrzaną aktywnością w Internecie.
Za pomocą platform analizujących łańcuchy bloków powiązali te portfele z większą siecią handlu ludźmi obejmującą wiele krajów.
Doprowadziło to do operacji obejmującej wiele krajów, w wyniku której uratowano ofiary i zlikwidowano stojącą za tym przestępczą sieć.
Opracowanie ram regulacyjnych
Nowy organ regulacyjny ds. zasobów cyfrowych w Ameryce Łacińskiej miał za zadanie nadzorować giełdy, dostawców portfeli i protokoły DeFi na swoim terytorium.
Zamiast rozwijać własne zasoby wewnętrzne, agencja nawiązała współpracę z dostawcami usług w zakresie analizy łańcucha bloków, którzy zapewnili szkolenia, niestandardowe modele ryzyka i analizy strategiczne w ramach stałego planu.
Organ regulacyjny stworzył funkcjonalne ramy zgodności kryptowalut, które w ciągu kilku miesięcy zostały przyjęte jako regionalny punkt odniesienia.
Przedstaw aplikacje i przypadki użycia
Obecna inteligencja blockchain ma dziś kilka ważnych zastosowań. Kluczowe zastosowania aplikacji to:
- Śledzenie transakcji w łańcuchu bloków w celu wykrycia oprogramowania ransomware, cyberprzestępczości i dochodów z prania brudnych pieniędzy
- Utrzymanie sankcji
- Nadzorowanie dostawców usług związanych z zasobami cyfrowymi
- Sprawdzanie kontrahentów
- Tworzenie śladów dowodowych do celów ścigania
- Prowadzenie działań w czasie rzeczywistym z międzynarodowymi partnerami
Instytucje finansowe wykorzystują te narzędzia do sprawdzania kontrahentów, śledzenia ekspozycji zatwierdzonych uczestników oraz spełniania rosnących wymagań regulacyjnych i zdobywania zaufania organów regulacyjnych i partnerów bankowych w zakresie transakcji kryptowalutowych.
Firmy zajmujące się kryptowalutami wykorzystują analizę danych z łańcucha bloków do sprawdzania kontrahentów, śledzenia podejrzanych działań i spełniania rosnących wymagań regulacyjnych, aby budować zaufanie organów regulacyjnych i partnerów bankowych.
Perspektywy na przyszłość i trendy w branży
Rynek analizy łańcucha bloków stale się szybko rozwija.
Kluczowe trendy:
- Wymóg przejrzystości i weryfikowalności stał się warunkiem niepodlegającym negocjacjom, a organizacje nalegają na jasne wyjaśnienia dotyczące wszystkich przypisów i oceny ryzyka
- Funkcje działające w czasie rzeczywistym stają się niezbędne, a działania przestępców w różnych łańcuchach bloków są prawie niemożliwe do powstrzymania, ponieważ transakcje w łańcuchu bloków są realizowane bardzo szybko
- Nacisk przesunął się z samego dostarczania danych na pełnoprawną inteligencję, którą można wykorzystać do podjęcia zdecydowanych działań.
- Aspekty edukacyjne zyskały na znaczeniu, ponieważ firmy zdają sobie sprawę, że potrzebują wykwalifikowanych pracowników, którzy potrafią pozytywnie wykorzystać aplikacje oparte na technologii blockchain.
Nieustanne uczenie się i dostosowywanie do nowych form przestępczości i technologii stało się koniecznością.
