Giełda kryptowalut, która Państwu się opłaca

Wypełnienie luki między finansami a aktywami cyfrowymi wymaga odpowiedniego podejścia. Ujednolicona architektura może połączyć te dwa światy, tworząc nowe doświadczenia dla użytkowników i instytucji. Łącząc stabilność finansów z innowacyjnością aktywów, możemy wytyczyć nową ścieżkę, która łączy w sobie najlepsze cechy obu światów.

Inwestorzy mieli trudności z zarządzaniem swoimi portfelami, ponieważ były one rozproszone między platformami tradycyjnymi i kryptowalutowymi, które nie współpracowały ze sobą płynnie. Powodowało to wiele kłopotów i utrudniało Państwu podejmowanie decyzji inwestycyjnych.

Stworzono nową platformę usług finansowych, aby połączyć operacje związane z walutami cyfrowymi w jednym miejscu. Platforma ta obsługuje szereg usług, od kont oszczędnościowych po złożony handel instrumentami pochodnymi, a wszystko to jest dostępne za pośrednictwem jednego interfejsu. Została zaprojektowana jako kompleksowe rozwiązanie, dzięki któremu użytkownicy mogą zarządzać wszystkimi swoimi potrzebami bez konieczności przechodzenia między systemami.

Po wdrożeniu systemu wyniki były imponujące:

• Czas potrzebny do zarządzania portfelami skrócił się o 68%.
• Aktywność w zakresie transakcji krzyżowych wzrosła o 40%.
• Dostępność platformy osiągnęła 99,95% czasu

• Czas odpowiedzi API spadł poniżej 200 milisekund Jedną z głównych przeszkód w przyjęciu kryptowalut były obawy dotyczące bezpieczeństwa. Aby temu zaradzić, przyjęto podejście oparte na bezpieczeństwie, koncentrujące się na integracji portfeli sprzętowych i wdrożeniu warstw ochrony. Pomogło to nie tylko złagodzić obawy potencjalnych użytkowników, ale także zapewniło spełnienie wszystkich wymogów regulacyjnych.

Świat finansów przechodzi transformację. Aktywa cyfrowe stają się coraz bardziej popularne i są obecnie traktowane na równi z inwestycjami. Zmiana ta stwarza nowe możliwości, ale także powoduje poważne problemy dla osób próbujących zarządzać swoimi inwestycjami. Tradycyjne banki i instytucje finansowe są związane przepisami i zazwyczaj nie mają możliwości obsługi kryptowalut. Z drugiej strony platformy kryptowalutowe są nastawione na aktywa i oferują zaawansowane narzędzia, ale nie mogą świadczyć zwykłych usług bankowych ani pomagać w zakresie tradycyjnych walut. Prowadzi to do pewnego zamieszania, w którym ludzie muszą żonglować kontami, korzystając z różnych zestawów informacji i radzić sobie z niespójnymi interfejsami. To tak, jakby próbować ułożyć puzzle z elementami, które nie do końca do siebie pasują.

Przepisy dotyczące inwestycji stają się coraz bardziej skomplikowane, ponieważ różne kraje i regiony mają własne wytyczne dotyczące takich kwestii, jak akcje, towary i waluty cyfrowe. Aby zachować zgodność z tymi przepisami, firmy muszą zrównoważyć wiele wymagań, w tym:

• weryfikację tożsamości swoich klientów
• zapobieganie praniu brudnych pieniędzy
• zapewnienie płynnego funkcjonowania swoich przedsiębiorstw

Główny problem leży w rozbieżności między tradycyjnymi systemami finansowymi a nowymi platformami kryptowalutowymi. Rozbieżność ta ujawnia się w kilku obszarach:

Złożoność zarządzania portfelem Przez pewien czas zarządzanie inwestycjami było procesem. Aby obsługiwać różne rodzaje inwestycji, ludzie musieli korzystać z platform – jednej do handlu akcjami, drugiej do funduszy inwestycyjnych, trzeciej do wymiany kryptowalut, a jeszcze innej do podstawowych usług bankowych. Utrudniało to uzyskanie pełnego obrazu ich portfela, co z kolei utrudniało podejmowanie decyzji dotyczących alokacji aktywów.

Bariery związane z doświadczeniem użytkownika Świat kryptowalut może być przytłaczający dla osób przyzwyczajonych do tradycyjnych form inwestowania. Jedną z głównych przeszkód jest jego złożoność – krzywa uczenia się jest stroma i trudno jest opanować wszystkie zagadnienia. Interfejsy używane przez platformy są bardzo zróżnicowane, co może utrudniać inwestorom zrozumienie, co robią.

Obawy dotyczące bezpieczeństwa Poważne naruszenia bezpieczeństwa w świecie kryptowalut w połączeniu z kłopotami związanymi z zarządzaniem kluczami utrudniały ludziom rozpoczęcie inwestycji. Użytkownicy naprawdę potrzebowali najwyższej klasy zabezpieczeń, które nie utrudniałyby korzystania z platformy.

Luka w wiedzy Istniała luka w zasobach, która zmuszała ludzi do szukania informacji na temat:

• Jak działa rynek
• Różne strategie handlowe
• Sposoby zarządzania ryzykiem

Nieefektywność transakcji Kiedy pieniądze przepływają między rynkami szkolnymi a nowszą sceną kryptowalutową, zazwyczaj angażuje się w to wielu pośredników. Spowalnia to wszystko i powoduje naliczanie opłat, które pochłaniają zyski i sprawiają, że cały proces jest bardziej podatny na błędy.

Nasz zespół dokonał przełomu w zarządzaniu portfelem. Wyeliminowaliśmy kłopoty związane z przełączaniem się między platformami i kompilowaniem danych, co pozwoliło skrócić czas poświęcany na zarządzanie aż o 68%. Ta zmiana była przełomowa i pozwoliła nam na bieżąco podejmować decyzje dotyczące alokacji aktywów w naszym portfelu.

Demokratyzacja rynku Warunki konkurencji w zakresie narzędzi handlowych zostały wyrównane dzięki wysokiej jakości systemom, które są teraz dostępne dla inwestorów indywidualnych. Jednocześnie wprowadzono przyjazny dla użytkownika interfejs dla osób stawiających pierwsze kroki, ułatwiając nowym użytkownikom rozpoczęcie pracy. Zmiana ta wpłynęła na wzrost rynku o 45% w ciągu zaledwie jednego roku.

Wzrost przychodów

Firma zdołała otworzyć możliwości sprzedaży między swoimi produktami kryptograficznymi. Oferując szereg usług, w tym:

• Handel pożyczonymi środkami
• Instrumenty pochodne
• Produkty generujące zyski Udało się jej zwiększyć kwotę pieniędzy uzyskiwaną od każdego klienta w ciągu całego okresu współpracy o 32%.

Ulepszenia bezpieczeństwa

Dzięki integracji portfeli sprzętowych i uwierzytelniania wieloskładnikowego liczba incydentów związanych z bezpieczeństwem gwałtownie spadła – o 85% w porównaniu z branżą. Wynika to głównie z faktu, że wiele procesów związanych z zapewnieniem zgodności zostało zautomatyzowanych, co znacznie zmniejszyło potrzebę nadzoru.

Zaangażowanie użytkowników Po uruchomieniu zintegrowanej platformy edukacyjnej firma odnotowała wzrost zaangażowania użytkowników – o 58%. Posunięcie to pomogło również zmniejszyć liczbę użytkowników rezygnujących z usług, co przełożyło się na 28% spadek wskaźnika odejść.

Szybkość transakcji Jedną z głównych korzyści jest to, że obecnie mogą Państwo szybko obsługiwać transakcje. Zamiast kilku dni, rozliczenia trwają teraz kilka minut. Wynika to z faktu, że mogą Państwo łatwo przełączać się między pieniędzmi a kryptowalutami, a także dzięki wbudowanym usługom bankowym.

Projekt platformy skupiał się na stworzeniu warstwy, która mogłaby połączyć tradycyjne usługi finansowe i transakcje kryptowalutowe w sposób zgodny ze wszystkimi niezbędnymi przepisami i wymogami bezpieczeństwa. Aby to osiągnąć, system został zbudowany przy użyciu zbioru usług. Takie podejście pozwoliło na skalowanie lub aktualizowanie każdej części systemu osobno, bez wpływu na pozostałe.

Ujednolicone doświadczenie użytkownika Aby produkty finansowe były bardziej przyjazne dla użytkownika, celem było stworzenie spójnego doświadczenia. Oznaczało to zaprojektowanie interfejsów, które mogłyby zaspokoić potrzeby zarówno początkujących, jak i doświadczonych profesjonalistów podczas korzystania z systemów. System musiał poznać swoich użytkowników i ustalić, jakie funkcje im pokazać i kiedy, w oparciu o:

• Państwa umiejętności
• Ich preferencjach
• Państwa doświadczeniu

Architektura bezpieczeństwa Konfiguracja bezpieczeństwa została zbudowana w oparciu o portfel sprzętowy, który był częścią systemu, a nie czymś dodanym. Oznaczało to, że użytkownicy mieli kontrolę nad swoimi kluczami, jednocześnie zachowując możliwość dokonywania transakcji. Platforma wykorzystywała kilka strategii:

• Wielopoziomowy proces zatwierdzania transakcji

• Portfele skonfigurowane w sposób ułatwiający śledzenie wszystkich operacji
• Procesy zatwierdzania transakcji z wykorzystaniem wielu podpisów

Integracja edukacyjna Część edukacyjną potraktowaliśmy jako naturalny element systemu, a nie jako coś dodanego. Oznaczało to, że użytkownicy mogli uczyć się w miarę uzyskiwania informacji i aktualizacji w sekcjach dotyczących handlu i inwestycji.

Warstwa frontendowa Aplikacja internetowa została zbudowana przy użyciu Angular, dzięki czemu jest responsywna i może dostosowywać się do różnych urządzeń. Posiada również funkcje aplikacji progresywnej (w skrócie PWA). Najważniejsze cechy to:

• Architektura oparta na komponentach, obsługująca renderowanie interfejsu użytkownika opartego na rolach
• Aktualizacje rynkowe w czasie rzeczywistym przy użyciu połączeń WebSocket

• Kolejkowanie transakcji offline z możliwością synchronizacji
• Obsługa wielu języków z uwzględnieniem regionalnych wymogów zgodności

Brama API i usługi zaplecza Architektura mikrousług oparta na Nest.js, w której każdy komponent jest zaprojektowany do niezależnego działania, co pozwala na elastyczne opcje wdrażania. Taka konfiguracja umożliwia zespołowi programistów pracę nad usługami i ich wydawanie w razie potrzeby bez wpływu na system.

Kluczowe komponenty obejmują:

• RESTful API w połączeniu z federacją GraphQL
• Podejście oparte na zdarzeniach z wykorzystaniem AWS EventBridge
• Redis do zarządzania sesjami i buforowania danych w czasie rzeczywistym
• Ograniczanie szybkości i wersjonowanie API

Podstawowe usługi finansowe

Sercem naszej działalności jest zestaw usług, które odgrywają kluczową rolę:

• Silnik transakcyjny: obsługuje wszelkiego rodzaju inwestycje, w tym akcje, obligacje, kryptowaluty i instrumenty pochodne
• Zarządzanie portfelem: śledzi pozycje w czasie rzeczywistym i oblicza zyski i straty
• Zarządzanie ryzykiem: obejmuje limity pozycji i wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego

• Usługi rozliczeniowe: obsługują wiele walut jednocześnie
• Automatyzacja zgodności: raportowanie podatkowe i dokumentacja zgodności

Bezpieczeństwo i zarządzanie portfelem

• Integracja modułu bezpieczeństwa sprzętowego (HSM) do zarządzania kluczami

• Procesy zatwierdzania transakcji z wieloma podpisami
• Uwierzytelnianie wieloskładnikowe z obsługą danych biometrycznych
• Monitorowanie transakcji i wykrywanie podejrzanych działań
• Niezmienna ścieżka audytu zapewniająca zgodność z przepisami

Platforma danych i analiz

• Dane rynkowe w czasie rzeczywistym z wielu źródeł
• Magazyn danych historycznych do testów wstecznych
• Aplikacje uczenia maszynowego do wykrywania oszustw i analizy rynku
• Analiza klientów w celu personalizacji
• Automatyczne raportowanie z funkcjami audytu

Infrastruktura i DevOps

• Konfiguracja AWS w wielu regionach z aktywnym przełączaniem awaryjnym
• Koordynacja kontenerów za pomocą Amazon EKS
• Infrastruktura jako kod przy użyciu AWS CDK i Terraform
• Potoki CI/CD z automatycznym testowaniem i skanowaniem bezpieczeństwa
• Monitorowanie i obserwowalność za pomocą CloudWatch i niestandardowych wskaźników

Zaczęliśmy od stworzenia podstaw, koncentrując się na podstawowej infrastrukturze i komponentach bezpieczeństwa. Po ich wdrożeniu dodaliśmy usługi dla użytkowników i zaawansowane funkcje, warstwa po warstwie.

Faza podstawowa (miesiące 1-3) Projekt rozpoczął się od skonfigurowania infrastruktury i wdrożenia ram bezpieczeństwa. Kluczowe działania obejmowały:

• Konfiguracja strefy lądowania AWS do celów zarządzania

• Podstawowe usługi uwierzytelniania i autoryzacji
• Integracja portfela sprzętowego z rozbudowanymi testami urządzeń
• Wdrożenie ram bezpieczeństwa

Faza usług podstawowych (miesiące 4-7) Skupienie się na opracowaniu silnika transakcyjnego z odpowiednimi algorytmami dopasowywania zleceń i integracją danych rynkowych. Usługa zarządzania portfelem wymagała podejścia umożliwiającego śledzenie pozycji w różnych rodzajach aktywów. Za pomocą AWS Kinesis skonfigurowano infrastrukturę strumieniowego przesyłania danych w celu:

• dystrybucji danych rynkowych
• przetwarzania transakcji w czasie rzeczywistym
• śledzenia pozycji w różnych aktywach

Faza doświadczeń użytkowników (miesiące 8-11)

Podczas tworzenia interfejsu użytkownika położono nacisk na responsywny projekt dla wszystkich urządzeń. Kluczowe zmiany obejmowały:

• Funkcje progresywnej aplikacji internetowej
• Integrację platformy edukacyjnej z zarządzaniem treścią
• Systemy monitorowania ścieżki edukacyjnej
• Silniki personalizacji oparte na zachowaniach użytkowników

Faza zaawansowanych funkcji (miesiące 12-15)

Wprowadzenie zaawansowanych funkcji, w tym:

• Handel z depozytem zabezpieczającym i instrumenty pochodne z zaawansowanym zarządzaniem ryzykiem
• Integracja kart debetowych z partnerami bankowymi
• Wdrożenie zgodności z PCI DSS
• Centrum nagród z programami lojalnościowymi

Proces testowania był kompleksowy i obejmował wszystko, od jednostek kodu po zintegrowane systemy i kompletne przepływy pracy, koncentrując się na:

• Dokładności obliczeń
• Niezawodności protokołów bezpieczeństwa
• Wydajności systemu przy dużym wolumenie transakcji
• Testach warunków skrajnych związanych z zmiennością rynku
• Testach penetracyjnych bezpieczeństwa
• Weryfikacji standardów zgodności

Uruchomienie wersji beta Uruchomienie wersji beta było początkowo skierowane do doświadczonych inwestorów i osób zaznajomionych z kryptowalutami jako sposób na przetestowanie zaawansowanych funkcji. Stopniowe wprowadzanie funkcji pozwoliło zespołowi na:

• Ścisłe monitorowanie wydajności
• Wprowadzanie poprawek na podstawie opinii użytkowników
• Sprawdzanie skalowalności systemu

Migracja starego systemu W przypadku obecnych klientów proces migracji obejmował kompleksowy przegląd danych w celu zapewnienia ich dokładności, w tym:

• Procedury walidacji danych
• Procesy uzgadniania
• Stopniową migrację funkcji

Nowa platforma znacząco wpłynęła na wydajność operacyjną, zadowolenie użytkowników i rozwój działalności. System obsługiwał ponad 10 milionów transakcji miesięcznie, a czas odpowiedzi API wynosił poniżej 200 ms, a czas działania 99,95%.

Przyjęcie przez użytkowników Aktywność międzyplatformowa wzrosła o 40%, a główną zaletą była możliwość przełączania się między tradycyjnymi środkami pieniężnymi a kryptowalutami. Jeśli chodzi o edukację, 78% osób ukończyło kursy dla początkujących, w porównaniu do średniej branżowej wynoszącej 45-55%.

Bezpieczeństwo Pomimo obsługi transakcji o wartości ponad 2,8 miliarda dolarów, w pierwszym roku nie odnotowano ani jednego naruszenia bezpieczeństwa. Wykorzystanie portfeli sprzętowych osiągnęło 67% użytkowników, co wskazuje na udane połączenie bezpieczeństwa i użyteczności.

Podejście „bezpieczeństwo przede wszystkim” Niezwykle ważne jest, aby od samego początku traktować bezpieczeństwo jako priorytet. Zintegrowanie portfeli sprzętowych z architekturą systemu od samego początku, zamiast dodawania ich później, ma ogromny wpływ na przyjęcie rozwiązania przez użytkowników i zmniejsza złożoność wdrożenia.

Równowaga mikrousług Początkowa konfiguracja mikrousług była zbyt fragmentaryczna, co prowadziło do komplikacji. Zgrupowanie powiązanych funkcji w większe, bardziej spójne jednostki poprawiło wydajność przy zachowaniu korzyści płynących z usługi.

Personalizacja doświadczeń użytkowników Wykorzystanie uczenia maszynowego do rekomendowania funkcji pomogło osiągnąć równowagę między prostotą a funkcjonalnością. Spersonalizowane ścieżki edukacyjne znacznie poprawiły zaangażowanie użytkowników w porównaniu z ogólnymi treściami edukacyjnymi.

Architektura danych rynkowych Projektowanie architektury danych rynkowych w czasie rzeczywistym wymaga starannego zarządzania połączeniami WebSocket i planowania przełączania awaryjnego, zwłaszcza w niestabilnych warunkach rynkowych.

Testowanie obliczeń finansowych

Tradycyjne podejście do testowania oprogramowania nie było wystarczające dla zapewnienia precyzji finansowej. Specjalistyczne frameworki testowe stały się niezbędne do walidacji logiki finansowej w wielu walutach i typach aktywów.

Wydajność silnika transakcyjnego Przetwarzanie zleceń o wysokiej częstotliwości podczas wydarzeń rynkowych wymagało przejścia z przetwarzania sekwencyjnego na systemy kolejkowania priorytetowego w celu uzyskania lepszej wydajności przy dużym obciążeniu. Zastosowano zasady tworzenia inteligentnych kontraktów, aby zapewnić integralność transakcji i automatyczne wykonywanie.

Wpływ treści edukacyjnych Spersonalizowane ścieżki edukacyjne oparte na historii transakcji i zainteresowaniach znacznie przewyższały ogólne treści edukacyjne pod względem utrzymania użytkowników i wskaźników ukończenia kursów.

Technologie frontendowe

• Angular Framework: framework oparty na TypeScript
• Angular Material Design: komponenty UI
• NgRx: zarządzanie stanem
• RxJS: programowanie reaktywne
• Service Workers: możliwości PWA

Technologie backendowe

• Nest.js: framework po stronie serwera Node.js
• TypeScript: bezpieczeństwo typów
• Express.js: serwer WWW
• Socket.io: Komunikacja w czasie rzeczywistym
• Bull: System kolejkowania zadań w tle

Baza danych i pamięć masowa

• PostgreSQL: Główna baza danych
• Redis: Buforowanie i zarządzanie sesjami
• Amazon S3: Przechowywanie dokumentów

• Amazon DynamoDB: Dane o wysokiej częstotliwości
• Amazon ElastiCache: Rozproszone buforowanie

Infrastruktura chmury

• Amazon Web Services (AWS): Platforma chmury
• Amazon EKS: Koordynacja kontenerów

• AWS Lambda: Funkcje bezserwerowe
• Amazon API Gateway: Zarządzanie interfejsami API
• AWS CloudFront: Dostarczanie treści

Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami

• AWS Key Management Service (KMS): Zarządzanie kluczami
• Moduły bezpieczeństwa sprzętowego (HSM): Bezpieczne przechowywanie kluczy
• OAuth 2.0 i JWT: Protokoły uwierzytelniania
• Uwierzytelnianie wieloskładnikowe: Weryfikacja tożsamości
• Szyfrowanie SSL/TLS: Ochrona danych

Monitorowanie i analityka

• Amazon CloudWatch: monitorowanie infrastruktury
• AWS X-Ray: śledzenie rozproszone
• Niestandardowe wskaźniki i pulpity nawigacyjne: śledzenie wydajności
• ELK Stack: agregacja logów
• Prometheus: wskaźniki aplikacji