Plataforma de gestão de ativos digitais: transformando as finanças da blockchain

Desenvolvemos uma plataforma abrangente de gestão de ativos digitais que revolucionou as finanças blockchain ao consolidar as funções de armazenamento, staking e custódia numa única solução de nível empresarial. A plataforma alcançou resultados notáveis, incluindo 99% de tempo de atividade, 340% de crescimento de utilizadores em 18 meses e redução dos ciclos de desenvolvimento de funcionalidades de 6 meses para 6 semanas através de processos de desenvolvimento orientados para a comunidade.

A gestão de ativos digitais foi reunida numa única plataforma que lida com funções de armazenamento, staking e custódia com um tempo de atividade de 99%.

A remoção de obstáculos na tecnologia com o uso de contratos e interfaces fáceis de usar levou a um aumento de 340% nos usuários ativos ao longo de 18 meses.

Implementar estratégias que envolvam a participação da comunidade para acelerar o processo de desenvolvimento de funcionalidades, reduzindo o tempo de 6 meses para 6 semanas, trabalhando em conjunto para melhorar os protocolos.

O mundo das finanças chegou a um ponto de viragem com a tecnologia blockchain, que oferece um potencial inovador, mas enfrenta desafios devido a questões de acessibilidade. As instituições financeiras estabelecidas têm dificuldade em adotar tecnologias de registo distribuído, ao mesmo tempo que cumprem os regulamentos e satisfazem as expectativas dos utilizadores em termos de experiência.

O mundo da blockchain enfrenta um desafio devido à sua natureza, uma vez que os utilizadores têm de lidar com plataformas e protocolos para tarefas financeiras simples, como transferências e transações, utilizando contratos inteligentes, o que pode ser complexo e excluir muitos devido ao conhecimento técnico necessário, enquanto as preocupações com a gestão de chaves privadas acrescentam outra camada de preocupação com questões de segurança e usabilidade que surgem no ecossistema.

Os principais obstáculos que impedem a integração da tecnologia blockchain nas finanças giram em torno de três aspectos:

Barreiras de complexidade técnica

Interagir com a tecnologia blockchain num determinado nível envolve compreender conceitos e otimizar o uso de gás, ao mesmo tempo que implementa protocolos específicos de forma precisa e eficiente. Os utilizadores precisam de lidar com chaves e compreender a finalidade das transações, bem como navegar por interfaces complexas de contratos inteligentes sem ferramentas ou medidas de proteção suficientes.

Fragmentação do ecossistema

A fragmentação no ecossistema ocorre quando a gestão de ativos digitais está espalhada por várias plataformas. Cada uma delas serve a diferentes propósitos, tais como:

• •Aplicativos de negociação para serviços de staking e empréstimos
• •Soluções de custódia separadamente

Essa abordagem dispersa leva a riscos de segurança e complexidades operacionais, ao mesmo tempo que dificulta a otimização da eficiência do capital.

Limitações ao nível empresarial

As soluções atuais não atendem aos padrões necessários para a integração de serviços financeiros devido a questões como falhas de confiabilidade e escalabilidade, bem como recursos de conformidade que carecem de desempenho em nível empresarial e recursos de monitoramento que as instituições financeiras consideram preocupantes em termos de riscos operacionais.

A custódia própria exige que os utilizadores assumam pesadas responsabilidades de segurança, o que pode ser difícil de cumprir; no entanto, as opções de custódia institucional podem comprometer a abertura e a autonomia oferecidas pela tecnologia blockchain.

Melhoria da eficiência

Eficiência nas operações melhorada; acelerou o tempo de processamento de transações de horas para minutos através da automatização de contratos; removeu etapas de verificação manual e reduziu despesas em 60%, beneficiando muito os prestadores de serviços financeiros.

Expansão do acesso ao mercado

A expansão do acesso ao mercado permitiu que as instituições financeiras oferecessem serviços baseados em blockchain a clientes sem necessidade de conhecimento na área; essa mudança ampliou o mercado potencial em 280%, resultando em um aumento significativo nos níveis de interação com os clientes.

Conformidade e monitorização

Implementou sistemas para monitorizar a conformidade, o que reduziu a carga de relatórios em 45%, mantendo ao mesmo tempo funções completas de rastreamento de transações e gestão de riscos.

Otimização da liquidez

A liquidez unificada é aprimorada em todos os protocolos e categorias de ativos para aumentar as taxas de utilização de capital em 35%. Essa melhoria é alcançada por meio de métodos de staking e estratégias eficientes de empréstimo e negociação, todas acessíveis por meio de uma interface.

Melhorias de segurança

Medidas de segurança centralizadas e salvaguardas que utilizam contratos reduziram significativamente os problemas de segurança em 92%, em comparação com o uso de métodos de plataforma dispersos; ao mesmo tempo, capacitando os utilizadores a manter o controlo sobre os seus ativos.

Aceleração da inovação

A velocidade da inovação aumentou bastante com os métodos de desenvolvimento orientados para a comunidade, que ajudaram a lançar produtos muito mais rápido do que antes. Reduzindo o tempo de 18 meses para apenas 8 semanas.

Camadas de abstração

O design da plataforma foca em camadas de abstração que escondem as complexidades da tecnologia blockchain, mantendo as vantagens de segurança e descentralização que ela oferece. Os contratos inteligentes funcionam como intermediários automatizados, realizando transações passo a passo com base em comandos básicos do utilizador.

Estrutura de integração da API

Uma estrutura API integrada reúne diferentes protocolos de blockchain para permitir operações em cadeia sem que os utilizadores precisem de compreender totalmente os detalhes específicos do protocolo. Ela mantém os princípios de custódia, ao mesmo tempo que oferece uma experiência de utilizador de nível empresarial através da divulgação gradual e predefinições inteligentes.

Governança da comunidade

Os mecanismos de governança da comunidade visam alcançar um equilíbrio entre incentivar a inovação e atender às necessidades de estabilidade, usando:

• •Votação baseada em tokens
• •Sistemas de propostas que alinhem os interesses das partes interessadas com o caminho de desenvolvimento da plataforma

Estratégia de composibilidade

A estratégia foca na composição, permitindo que os prestadores de serviços financeiros incorporem componentes em vez de implementar soluções completas que podem entrar em conflito com os requisitos atuais de infraestrutura.

Processo de desenvolvimento

O processo de desenvolvimento envolveu o uso de fluxos de trabalho GitOps, juntamente com testes automatizados em redes de teste de blockchain, para garantir eficiência e confiabilidade na implementação segura das alterações. O desenvolvimento de contratos inteligentes utilizou ferramentas de verificação e testes de fuzz completos para identificar cenários e detectar possíveis falhas de segurança de forma eficaz.

Estratégia de implementação

Implementou uma abordagem de implementação para os componentes da aplicação e incorporou versões canárias para atualizar contratos inteligentes gradualmente no plano de estratégia de implementação em ambientes de produção, usando um mecanismo de controlo de carteira com várias assinaturas que exige o consenso de especialistas em segurança, bem como de equipas de desenvolvimento e operações, para implementar contratos inteligentes de forma segura e eficiente.

Estrutura de testes

Desenvolvemos uma estrutura de testes que inclui testes para contratos inteligentes, tais como:

• •Testes unitários e testes de integração em diferentes protocolos de blockchain
• •Verificação dos limites de rendimento das transações
• •Testes de penetração de segurança realizados por auditores independentes

Migração e medidas de segurança

Abordagem do plano de migração: O plano de migração envolve uma implementação que começa com os utilizadores e, ao longo do tempo, se estende ao público em geral. Para garantir a integração com os sistemas existentes, a compatibilidade com os sistemas antigos será mantida, ao mesmo tempo que serão oferecidos incentivos para a migração, tais como maior disponibilidade de funcionalidades e redução das despesas de transação.

Implementar medidas de segurança, tais como:

• •Disjuntores para operações contratuais
• •Protocolos de assinaturas múltiplas para transações
• •Funcionalidades de pausa de emergência para funções cruciais do sistema

Gestão de atualizações de contratos

Coordenar atualizações de contratos em redes blockchain envolve etapas detalhadas de planeamento e execução para garantir transições suaves e evitar implementações precipitadas, com o uso de padrões proxy e tempos limite de governança, ajudando a gerenciar os avanços do sistema de forma eficaz ao longo do tempo.

Desempenho geral da plataforma

A plataforma fez avanços nas métricas de eficiência e satisfação do utilizador, ao mesmo tempo que melhorou o desempenho financeiro. Os tempos de processamento das transações diminuíram sem comprometer as medidas de segurança e o envolvimento do utilizador superou as previsões por uma larga margem.

Gestão de custos

A gestão eficiente de custos usando contratos e técnicas de otimização de gás resultou em economias de custos para operações que superaram os padrões da indústria em estabilidade de plataforma e acomodaram a rápida expansão de utilizadores.

Gestão da complexidade dos contratos inteligentes

Gerir a complexidade em contratos inteligentes: as primeiras versões tentavam juntar todas as regras de negócio num único contrato, o que dificultava a sua atualização e manutenção. O design modular com responsabilidades revelou-se crucial para garantir a manutenção e a utilização eficiente dos custos de gás.

Evolução da governança da comunidade

Decidir como governar a comunidade foi um desafio, pois no início isso ficava principalmente nas mãos dos colaboradores, o que tornava difícil para os outros participarem plenamente das decisões que estavam sendo tomadas. Dar mais peso aos votos com base na participação e no envolvimento ajudou a melhorar as decisões e a alinhar melhor todos os envolvidos, proporcionando também uma abordagem de governança equilibrada para todas as partes interessadas.

Desafios da integração entre protocolos

Ao lidar com os desafios da integração entre protocolos de blockchain, percebemos que era essencial garantir uma boa experiência do utilizador, apesar das diferenças nos tempos de finalização das transações e nas estruturas de taxas entre os protocolos envolvidos. Para resolver isso, tivemos que desenvolver abordagens de otimização personalizadas para cada protocolo e dar ênfase à comunicação com os nossos utilizadores para obter resultados.

Evolução da conformidade

A evolução da conformidade mudou ao longo do tempo; originalmente centrada apenas em relatórios de transações, sem abordar as necessidades operacionais e de proteção de dados. Desenvolver uma abordagem à conformidade desde as fases de conceção da arquitetura mostrou-se mais eficaz do que adicionar funcionalidades de conformidade posteriormente.

Implementação da estratégia de atualização

Incorpore estratégias de atualização de contratos nas fases dos processos de desenvolvimento para facilitar melhorias contínuas sem afetar a interação do utilizador ou exigir protocolos de migração complexos.

Otimização da experiência do utilizador

O foco na melhoria da experiência do utilizador teve prioridade sobre a otimização de funcionalidades raramente utilizadas, levando a uma abordagem baseada em dados para a otimização do desempenho, que resultou num maior retorno do investimento e em índices de satisfação dos utilizadores mais elevados, com base nos padrões de utilização observados.

Tecnologias de back-end

Os serviços de back-end utilizam tecnologias como:

• •Node.js para scripts do lado do servidor
• •APIs GraphQL para recuperação e manipulação de dados
• •Bancos de dados PostgreSQL para armazenamento de dados

Monitorização e observabilidade

Monitorar e observar usando ferramentas como:

• •Prometheus e Grafana para acompanhar métricas personalizadas relacionadas à blockchain
• •Mecanismos de relatórios personalizados e sistemas de trilha de auditoria para tarefas de conformidade e auditoria

A nossa abordagem de consultoria em blockchain garante a seleção ideal de tecnologia e estratégias de implementação para soluções de nível empresarial.