Еволюція блокчейн-інтелекту: необхідні інструменти для 2026 року

У 2026 році блокчейн-аналітика перестане бути спеціальним інструментом криптобізнесу, а стане критично важливим активом для фінансових установ, правоохоронних органів та регуляторних органів у всьому світі.

З подальшою інтеграцією цифрового контенту в глобальну фінансову систему, здатність швидко, точно та впевнено ідентифікувати, досліджувати та реагувати на діяльність блокчейну стала ключовою ідеєю.

Ситуація значно змінилася з тих пір, як кілька років тому аналітика блокчейну використовувалася для надання деяких базових звітів про відповідність вимогам та проведення попередніх розслідувань у сфері ринків даркнету та шахрайських схем.

Новий контекст є принципово іншим, і сьогодні блокчейн-аналітика є не тільки корисною, але й необхідною в контексті сучасної фінансової безпеки.

Ідея міжланцюгових злочинів стала нормою, коли зловмисні суб'єкти використовують мости та міжланцюгові обміни, щоб уникнути відповідальності за свої дії.

Криптовалюта стала геополітичним інструментом, за допомогою якого національні держави використовують валюти для ухилення від санкцій і здійснюють криптокрадіжки з бірж для фінансування програм озброєння та стратегічних цілей.

Програми-вимагачі часто є основною причиною критичних інфраструктурних та державних установ, а криптовалюта зараз знаходиться в центрі уваги в більшості цих випадків.

Впровадження міксерів, монет для забезпечення конфіденційності та штучного інтелекту додало векторів зловживання та розширило площу зловживання, зробивши темп і масштаби загроз швидшими та більшими.

Блокчейн-аналітика використовується широким колом зацікавлених сторін у державному та приватному секторах, які мають різні потреби та способи використання блокчейн-аналітики.

Команди національної безпеки

• •Виявляйте ознаки експлуатації цифрових активів національними державами
• •Контролюйте постачальників послуг у сфері цифрових активів
• •Видавайте сигнали раннього попередження, пов'язані з геополітичним ризиком

Фінансові регулятори та політики

Фінансові регулятори та політики використовують аналітику блокчейну для розуміння поведінки ринку, моніторингу постачальників послуг у сфері цифрових активів та надання сигналів раннього попередження, пов'язаних із геополітичним ризиком.

Зі зростанням популярності криптовалют прозорість регулювання все більше залежить від наявності високоякісної аналітики блокчейну для оцінки ризиків, полегшення моніторингу транзакцій та прийняття обґрунтованих рішень щодо залучення або виключення учасників.

Управління ризиками підприємства

У добу зростаючої популярності криптовалют, блокчейн-аналітика стала критично важливою для управління ризиками підприємств, дозволяючи постачальникам платформ дотримуватися вимог законодавства, захищати своїх користувачів та підтримувати здорові відносини з регуляторними органами та банківськими партнерами.

Бізнес, пов'язаний з криптовалютою

Бізнеси, пов'язані з криптовалютами, такі як біржі, емітенти стейблкоїнів, децентралізовані фінансові протоколи, платформи незамінних токенів та провайдери гаманців, покладаються на блокчейн-аналітику, щоб дотримуватися вимог, захищати своїх користувачів та підтримувати хороші відносини з регуляторними органами та своїми банківськими партнерами.

Інформація, на яку можна швидко реагувати, яка забезпечує інституційну довіру завдяки прозорості та точності, а також сприяє міжюрисдикційній, багатозадачній та галузевій співпраці, є кількома важливими факторами, які організація повинна враховувати при виборі рішень на основі блокчейну.

Платформа повинна ілюструвати усвідомлення загроз, які найбільше турбують організацію, та глибоке розуміння технологічних розробок, що впливають на кримінальний світ, таких як поява злочинів на основі штучного інтелекту.

Якість та обґрунтованість даних

Якість та обґрунтованість даних є ключовими. Інформація також повинна витримувати юридичну, нормативну та громадську перевірку.

Методології повинні бути чіткими, атрибуція повинна бути обґрунтованою, а рівні впевненості повинні бути виражені відкрито, щоб користувачі могли висловлювати переконливі та послідовні думки, передавати справи криптоекспертам, протидіяти загрозам, відновлювати вкрадені активи, впливати на формування політики або регуляторні рамки.

Крім того, платформи повинні підтримувати відкриту співпрацю з приватним сектором, оскільки усунення та запобігання загрозам має здійснюватися за допомогою скоординованої та швидкої реакції обох сфер.

Сучасні платформи блокчейн-аналітики повинні пропонувати перевірену та дієву інформацію, оскільки для реагування на загрозу необхідна взаємодія обох сфер.

На відміну від традиційних провайдерів, які використовують непрозорі підходи типу «чорного ящика», які важко довести та захистити в суді, провідні платформи побудовані на принципах прозорості та захищеності.

Перевірена інформація та прозоре зазначення авторства

Найуспішнішими платформами є ті, що мають перевірену інтелектуальну інформацію та характеризуються прозорою атрибуцією.

Усі атрибуції повинні бути повністю описані та перевірені, а не просто повідомляти користувачам, що атрибутується адресі або об'єкту, а чому за допомогою показника надійності, посилань на джерела через їхній список сайтів та чіткої методології.

Це дозволяє користувачам створювати та обґрунтовувати випадки, відповідати регуляторним органам та з упевненістю приймати важливі рішення щодо дотримання вимог.

Експертні консультативні групи

Диференційовані команди з аналізу загроз та консультування є загальною рисою найкращих постачальників.

Команди, що складаються з досвідчених колишніх регуляторів, прокурорів, слідчих та аналітиків розвідки, знають, що таке тиск і оперативність реальних розслідувань.

Ці експерти співпрацюють безпосередньо з клієнтами, щоб отримати важливі дані про такі порушення, як вимагання викупу, фінансування тероризму, торгівля людьми та відмивання грошей державами.

Комплексне навчання та освіта

Високоякісна підготовка та освіта — це те, що відрізняє найкращі платформи.

Замість того, щоб орієнтуватися на окремі продукти з підручниками, повні навчальні програми забезпечують цілісне навчання, яке надає користувачам базові знання про блокчейн, практичний підхід до розслідування та сучасні типології злочинів, такі як зловживання DeFi, міжланцюгове відмивання грошей та загрози з боку національних держав.

Розширені методи атрибуції

Евристичні методи розширення атрибуції з високим рівнем достовірності дозволяють користувачам швидко та надійно відстежувати транзакції в блокчейні в складних і швидкозмінних мережах.

Ці просунуті методи — це спільні витрати та кластеризація відкритих ключів, поведінкові відбитки та служба логіки ідентифікації, що дозволяють здійснювати атрибуцію систематичним чином, виходячи за межі перевірених фактичних даних.

Співпраця між державним і приватним секторами

Співпраця між державним і приватним секторами є ключовим фактором, що відрізняє цю систему. Провідні постачальники інтегрують партнерство між державним і приватним секторами в свою загальну операційну парадигму і можуть в режимі реального часу перешкоджати злочинній діяльності, спрямованій на виведення незаконних коштів, завдяки скоординованому обміну інформацією та стратегіям реагування.

Координована реакція на виманювання викупу

На початку 2026 року скоординовані атаки програм-вимагачів вразили муніципальну інфраструктуру на трьох континентах.

Зловмисники вимагали оплату в криптовалюті та залучали складні операції з відмивання грошей, що включали міжланцюгові обміни, приватні гаманці та децентралізовані біржі.

У співпраці з іноземними правоохоронними органами компанії, що займаються аналізом блокчейнів, змогли надати майже в режимі реального часу розвідувальні дані про перекази коштів, що дозволило заморозити активи та заарештувати підозрюваних протягом декількох днів.

Знищення мережі торгівлі людьми

Іншим прикладом була місцева поліція в Південно-Східній Азії, яка виявила криптовалютні гаманці, пов'язані з підозрілою діяльністю в Інтернеті.

Вони пов'язали ці гаманці з більшою мережею торгівлі людьми, що охоплює кілька країн, за допомогою платформ блокчейн-розвідки.

Це призвело до проведення операції в декількох країнах, в результаті якої було врятовано жертв і ліквідовано злочинну мережу, що стояла за цим.

Розробка нормативно-правової бази

Новий регулятор цифрових активів у Латинській Америці мав завдання контролювати біржі, постачальників гаманців та протоколи DeFi на своїй території.

Замість того, щоб розвивати власні внутрішні можливості, агентство співпрацювало з постачальниками блокчейн-аналітики, які надавали навчання, індивідуальні моделі ризиків та стратегічну аналітику на постійній основі.

Регулюючий орган створив функціональну систему дотримання вимог у сфері криптовалют, яка за кілька місяців стала регіональним еталоном.

Сучасна технологія блокчейн-інтелекту використовується сьогодні в декількох важливих сферах. Основні сфери застосування:

• •Відстеження транзакцій у блокчейні, пов'язаних із програмним забезпеченням-вимагачем, кіберзлочинністю та відмиванням грошей
• •Дотримання санкцій
• •Нагляд за постачальниками послуг у сфері цифрових активів
• •Перевірка контрагентів
• •Створення доказових слідів для судового переслідування
• •Здійснення операцій у режимі реального часу з міжнародними партнерами

Фінансові установи використовують ці інструменти для перевірки контрагентів, відстеження ризиків затверджених учасників, задоволення зростаючих регуляторних вимог та завоювання довіри регуляторних органів і банківських партнерів у криптовалютних транзакціях.

Крипто-нативні компанії використовують блокчейн-аналітику для перевірки контрагентів, відстеження підозрілої діяльності та виконання зростаючих регуляторних вимог, щоб побудувати довіру з регуляторними органами та банківськими партнерами.

Ринок блокчейн-аналітики постійно швидко зростає.

Основні тенденції:

• •Вимога прозорості та перевірюваності стала обов'язковою умовою, і організації наполягають на наданні чітких пояснень щодо всіх атрибуцій та оцінки ризиків
• •Функції реального часу стають життєво важливими, а міжланцюгові переміщення злочинців майже неможливо зупинити, оскільки транзакції в блокчейні виконуються дуже швидко
• •Акцент змістився з простого надання даних на повноцінну інформацію, яку можна використовувати для прийняття рішучих заходів
• •Освітні аспекти вийшли на перший план, оскільки компанії усвідомили, що їм потрібні кваліфіковані співробітники, які можуть ефективно використовувати додатки на основі технології блокчейн.