Sissejuhatus
Blockchain-tehnoloogia tulek on toonud kaasa murrangulisi muutusi paljudes eluvaldkondades, eriti rahanduses ja küberturbes. Üks selle uue tehnoloogia potentsiaalsemaid kasutusvaldkondi on rahapesuvastaste meetmete positiivne muutmine.
Rahapesuvastane tegevus viitab õigusnormidele, mis nõuavad finantsasutustelt ja muudelt kontrollitavatelt üksustelt rahapesu ennetamist, avastamist ja sellest teatamist.
Blockchain ja selle alus
Blockchain on hajutatud raamatupidamissüsteem, detsentraliseeritud süsteem, mis salvestab tehingud paljudes arvutites nii, et neid ei saa tagasiulatuvalt muuta, et muuta salvestatud andmeid.
Tehingute kõrge läbipaistvus ja jälgitavus
See on tehnoloogia põhiomadus, mis teeb blockchain-tehnoloogiast ideaalse aluse arenenud rahapesuvastase süsteemi jaoks. Olles muutumatu ja võltsimiskindel raamatupidamisregister, on blockchain-tehnoloogia hästi sobiv finantssüsteemis rahavoo jälgimiseks, muutes ebaseadusliku tegevuse varjamise äärmiselt raskeks.
Täielik uurimine automaatse lepingute abil
Arukad lepingud sisaldavad tingimusi otse arvutikoodis. Need uued tehnoloogiad võivad mängida olulist rolli rahapesuvastaste nõuete täitmise protsesside automatiseerimisel plokiahela-põhises süsteemis.
Sellised programmeeritavad lepingud võivad sisaldada põhjalikke rahapesuvastaseid kontrolle ning kõik tehingud vastavad enne nõuetekohast rakendamist määruste nõuetele.
Automatiseeritud süsteemide eelised:
- •Inimliku vea riski vähendamine
- •Finantsasutuste nõuetele vastavuse tagamise lihtsustamine
- •Luua tõhusam ja usaldusväärsem järelevalvesüsteem
Identiteedi haldamine plokiahela tehnoloogia abil
Blockchain-tehnoloogia abil identiteedi haldamise kasutamisega saavad inimesed suurema kontrolli oma isikuandmete üle ja institutsioonidele antakse juurdepääs kinnitatud andmetele ja võltsimiskindlatele identiteedi tõenditele.
Selle arengu tulemuseks on olulised võimalused rahapesuvastaste kontrollimenetluste täpsuse ja usaldusväärsuse parandamiseks, mis seab kurjategijatele märkimisväärsed takistused identiteedipettuste või muude ebaeetiliste tegude sooritamisel.
Blockchaini läbipaistvus jätab täieliku ajaloo, mida saab hinnata vastavusküsimuste ja kohtuekspertiisi analüüsi osas.
Piiriüleste tehingute järelevalve ja nõuetele vastavus
Blockchain-tehnoloogia on detsentraliseeritud struktuuriga ja see on parem lahendus, kuna võimaldab edukamaid ja turvalisemaid rahvusvahelisi finantstehinguid.
Blockchain-tehnoloogia kasutamine annaks finantsasutustele suuremad võimalused piiriüleste tehingute jälgimiseks ja kontrollimiseks, mis on alati olnud suurem võimalus rahapesuks.
See parem järelevalvevõime aitaks kaasa:
- •Rahvusvahelise rahapesuvastase nõuetele vastavuse suurendamine
- •Parem koostöö riikide ja jurisdiktsioonide reguleerivate asutuste vahel
Täiustatud ülemaailmne AML-vastavus
Parem järelevalve aitab kaasa rahapesuvastase rahvusvahelise koostöö ja nõuete täitmise tõhustamisele.
Tulevased mõjud ja tööstuse muutused
Blockchain-tehnoloogia kasutuselevõtt rahapesuvastastes süsteemides annab märkimisväärseid võimalusi finantskuritegude vastu võitlemiseks tulevikus.
Blockchain-tehnoloogia rakendamine rahapesuvastastes programmides suureneb tõenäoliselt nii kvantitatiivselt kui ka olulisuse poolest, kuna tehnoloogia areneb ja küpseb järgnevatel aastatel ning integreeritakse üha sügavamalt finantssektori turvalisuse infrastruktuuri.
Tehnoloogia transformatiivne roll
Blockchaini olulisus rahapesuvastaste lahenduste muutmisel on märk tehnoloogia muutvast rollist keeruliste regulatiivsete küsimuste lihtsustamisel.
Tulevikus pakub plokiahela funktsionaalsus koos rahapesuvastase võitlusega võimaluse rakendada turvalisemat, läbipaistvamat ja usaldusväärsemat finantssüsteemi, luues turvalisemad, tõhusamad ja usaldusväärsemad finantsturvalisuse vahendid, mis suudavad kohaneda kuritegevuse muutustega.
See tehnoloogiline lahendus ei ole lihtsalt praeguse süsteemi täiustus, vaid praeguste finantsturvalisuse meetodite oluline muutus, mis seisneb järgmises:
- •Vastupidavam
- •Tõhusam
- •Usaldusväärsem
- •Võimalus kohaneda muutustega kuritegevuses
- •Säilitage õiguspäraste äritegevuste terviklikkus
See areng loob tõenäoliselt uue finantskindluse ja institutsioonilise terviklikkuse maailma, millest saavad kasu kõik globaalse finantsekosüsteemi osapooled.
