Introduzione
L'arrivo della tecnologia blockchain ha portato un cambiamento incredibile in un sacco di settori, soprattutto nella finanza e nella sicurezza informatica. Uno dei campi in cui questa nuova tecnologia potrebbe fare la differenza è quello degli strumenti per la lotta al riciclaggio di denaro sporco.
L'antiriciclaggio si riferisce alle norme che dicono alle banche e ad altre entità di evitare, scoprire e segnalare il riciclaggio di soldi sporchi.
Blockchain e la sua Fondazione
La blockchain è un sistema di registro distribuito, cioè un sistema decentralizzato che salva le transazioni su tanti computer in modo che non si possano cambiare i dati registrati dopo.
Alta trasparenza e tracciabilità delle transazioni
Questa è la caratteristica principale della tecnologia, che rende la blockchain la base perfetta per un sistema avanzato di antiriciclaggio. Essendo un registro immutabile e a prova di manomissione, la tecnologia blockchain è perfetta per seguire il flusso di soldi nel sistema finanziario, rendendo super difficile nascondere attività illegali.
Automazione con contratti intelligenti per indagare a fondo
Gli smart contract hanno i termini e le condizioni direttamente nel codice informatico. Queste nuove tecnologie potrebbero essere importanti per automatizzare i processi di conformità antiriciclaggio in un sistema basato su blockchain.
Questi contratti programmabili possono essere creati per includere controlli antiriciclaggio approfonditi e tutte le transazioni dovranno soddisfare i requisiti delle normative prima di essere correttamente implementate.
Vantaggi dei sistemi automatizzati:
- •Ridurre il rischio di errori umani
- •Semplificare le operazioni di conformità nelle istituzioni finanziarie
- •Creare un sistema di monitoraggio più efficiente e affidabile
Gestione dell'identità tramite la tecnologia blockchain
Usando la gestione dell'identità tramite la tecnologia blockchain, le persone avranno più controllo sui loro dati personali e le istituzioni potranno accedere a dati verificati e credenziali di identità a prova di manomissione.
Questo sviluppo offre un sacco di opzioni per migliorare l'accuratezza e l'affidabilità delle procedure di verifica antiriciclaggio, creando ostacoli significativi ai criminali che vogliono fare frodi d'identità o altre azioni poco etiche.
La trasparenza della blockchain lascia una cronologia completa, che può essere usata per valutare questioni di conformità e analisi forensi.
Monitoraggio e conformità delle transazioni transfrontaliere
La tecnologia blockchain ha una struttura decentralizzata ed è una soluzione migliore perché permette transazioni finanziarie internazionali più sicure e di successo.
Usando la tecnologia blockchain, le istituzioni finanziarie potrebbero controllare e verificare meglio le transazioni internazionali, che sono sempre state un terreno fertile per il riciclaggio di denaro.
Questa migliore capacità di monitoraggio aiuterebbe a:
- •Maggiore conformità alle norme internazionali antiriciclaggio
- •Miglioramento della collaborazione tra le autorità di regolamentazione dei vari paesi e giurisdizioni
Migliorata conformità globale AML
Un monitoraggio migliore aiuta a migliorare la conformità e la collaborazione internazionale contro il riciclaggio di denaro.
Cosa succederà in futuro e come cambierà il settore
L'uso della tecnologia blockchain nei sistemi antiriciclaggio offre grandi possibilità per combattere i reati finanziari in futuro.
L'uso della tecnologia blockchain nei programmi antiriciclaggio dovrebbe crescere in quantità e importanza man mano che la tecnologia si evolve e matura nei prossimi anni e diventa sempre più parte integrante dell'infrastruttura di sicurezza del settore finanziario.
Il ruolo trasformativo della tecnologia
L'importanza della blockchain nel cambiare le soluzioni antiriciclaggio è un segno di come la tecnologia possa semplificare le complicate regole.
In futuro, la tecnologia blockchain, insieme alle misure antiriciclaggio, darà la possibilità di creare un sistema finanziario più sicuro, trasparente e affidabile, con strumenti di sicurezza finanziaria più sicuri, efficienti e affidabili, in grado di adattarsi ai cambiamenti nelle pratiche criminali.
Questa soluzione tecnologica non sarà solo un miglioramento del sistema attuale, ma un cambiamento fondamentale dei metodi di sicurezza finanziaria esistenti, che saranno:
- •Più resiliente
- •Più efficiente
- •Più affidabile
- •Essere in grado di adattarsi ai cambiamenti nelle attività criminali
- •Mantenere l'integrità delle operazioni commerciali legittime
Questo sviluppo potrebbe creare un nuovo mondo di sicurezza finanziaria e integrità istituzionale che può portare benefici a tutti gli stakeholder dell'ecosistema finanziario globale.
