Introdução
O advento da tecnologia blockchain trouxe uma transformação revolucionária em muitas áreas da vida, especialmente nas finanças e na cibersegurança. Um dos campos de uso mais promissores dessa nova tecnologia é mudar positivamente as ferramentas de combate à lavagem de dinheiro.
Anti-lavagem de dinheiro refere-se às disposições legais que exigem que instituições financeiras e outras entidades controladas previnam, detectem e denunciem atividades de lavagem de dinheiro.
Blockchain e a sua Fundação
Blockchain é um sistema de registo distribuído, um sistema descentralizado que armazena transações em vários computadores, de forma que elas não possam ser alteradas retroativamente para modificar os dados que foram gravados.
Alta transparência e rastreabilidade das transações
Essa é a principal característica da tecnologia, que torna a tecnologia blockchain uma base ideal para um sistema avançado de combate à lavagem de dinheiro. Por ser um registro imutável e inviolável, a tecnologia blockchain está bem posicionada para rastrear o fluxo de fundos em todo o sistema financeiro, tornando extremamente difícil ocultar atividades ilegais.
Automação com contratos inteligentes para investigar completamente
Os contratos inteligentes contêm os termos e condições diretamente no código informático. Estas novas tecnologias podem desempenhar um papel importante na automatização dos processos de conformidade com a legislação contra a lavagem de dinheiro num sistema baseado em blockchain.
Esses contratos programáveis podem ser criados para incluir verificações completas contra lavagem de dinheiro, e todas as transações vão cumprir os requisitos dos regulamentos antes de serem implementadas corretamente.
Benefícios dos sistemas automatizados:
- •Reduzir o risco de erro humano
- •Simplificar as operações de conformidade nas instituições financeiras
- •Criar um sistema de monitorização mais eficiente e fiável
Gestão de identidade através da tecnologia blockchain
Ao usar a gestão de identidade por meio da tecnologia blockchain, as pessoas vão ter mais controle sobre seus dados pessoais e as instituições vão ter acesso a dados verificados e credenciais de identidade à prova de falsificação.
Este desenvolvimento resulta em opções substanciais para a precisão e fiabilidade dos procedimentos de verificação de combate à lavagem de dinheiro, apresentando aos criminosos barreiras significativas à fraude de identidade ou outras ações antiéticas.
A transparência da blockchain deixa um histórico completo, que pode ser avaliado em questões de conformidade e análise forense.
Monitorização e conformidade de transações transfronteiriças
A tecnologia blockchain tem uma estrutura descentralizada e essa é uma solução melhor porque permite transações financeiras internacionais mais bem-sucedidas e seguras.
Ao usar a tecnologia blockchain, as instituições financeiras teriam uma maior capacidade de monitorizar e verificar transações transfronteiriças, que sempre representaram uma via mais fácil para atividades de lavagem de dinheiro.
Essa melhor capacidade de monitoramento contribuiria para:
- •Maior conformidade internacional com as normas contra a lavagem de dinheiro
- •Melhoria da colaboração entre autoridades reguladoras de diferentes países e jurisdições
Conformidade global aprimorada com AML
Um melhor monitoramento contribui para aumentar a conformidade e a colaboração internacional no combate à lavagem de dinheiro.
Implicações futuras e transformação do setor
A incorporação da tecnologia blockchain nos sistemas de combate à lavagem de dinheiro oferece chances significativas de combater crimes financeiros no futuro.
A aplicação da tecnologia blockchain em programas de combate à lavagem de dinheiro deve aumentar em quantidade e importância à medida que a tecnologia avança e amadurece nos próximos anos e se integra mais profundamente na infraestrutura de segurança do setor financeiro.
Papel transformador da tecnologia
A importância da blockchain na transformação das soluções contra a lavagem de dinheiro é um sinal do papel transformador da tecnologia na simplificação de complexidades regulatórias complicadas.
No futuro, a funcionalidade da blockchain, juntamente com a luta contra a lavagem de dinheiro, vai oferecer uma oportunidade para implementar um sistema financeiro mais seguro, transparente e respeitável, criando ferramentas de segurança financeira mais seguras, eficientes e confiáveis, capazes de se adaptar às mudanças nas práticas criminosas.
Esta solução tecnológica não será apenas uma melhoria do sistema atual, mas uma alteração essencial dos métodos atuais de segurança financeira, que serão:
- •Mais resiliente
- •Mais eficiente
- •Mais fiável
- •Capaz de se adaptar a mudanças nas atividades criminosas
- •Preservar a integridade das operações comerciais legítimas
Esse desenvolvimento provavelmente criará um novo mundo de segurança financeira e integridade institucional que pode beneficiar todas as partes interessadas no ecossistema financeiro global.
