Как низкие затраты DeFi меняют финансовые транзакции

Финансовая индустрия меняется благодаря децентрализованным финансам (DeFi), которые предлагают более дешевые банковские услуги по сравнению с традиционными системами. Платформы DeFi используют блокчейн, чтобы делать транзакции между людьми без посредников, что значительно снижает комиссии. Децентрализованная система снижает расходы пользователей и делает финансовые услуги более эффективными и экономичными. Недорогая модель DeFi привлекает две основные группы пользователей: людей, которые хотят избежать комиссий посредников, и компании, которым нужны прозрачные и бюджетные решения.

Развитие технологии блокчейн сделало DeFi предпочтительной системой для проведения экономичных финансовых операций. В этой статье исследуются финансовые операции на блокчейне в платформах DeFi и обсуждается растущая популярность DeFi для финансовых операций

Финансовая система DeFi работает через децентрализованные блокчейн-сети, а не через традиционные банковские учреждения. Система создает открытую финансовую среду, которая предоставляет доступные и экономичные услуги всем, у кого есть доступ в Интернет. Система DeFi устраняет посредников в финансовых транзакциях, устанавливая прямые связи между пользователями. Устранение посредников через DeFi приводит к снижению комиссий, что привлекает пользователей к децентрализованным финансовым системам

Работа платформ DeFi зависит от смарт-контрактов, которые представляют собой самоисполняющиеся соглашения, записанные прямо в код блокчейна. Автоматическое выполнение транзакций через эти контракты происходит при выполнении определенных условий, что устраняет необходимость в центральных органах или посредниках.

Децентрализованная финансовая система работает без третьих лиц, что приводит к снижению затрат, ускорению обработки, повышению безопасности и прозрачности. Пользователи могут участвовать в различных финансовых операциях, включая:

• Кредитование и заимствование средств
• Торговля криптовалютами
• Международные переводы
• Инвестиционные возможности

Традиционная финансовая система требует длительных и дорогостоящих процедур для подачи заявок на получение кредита и международных денежных переводов. Платформы DeFi позволяют пользователям выполнять эти финансовые операции с низкими затратами и высокой эффективностью.

Пользователи DeFi могут брать деньги прямо из пулов ликвидности, не проходя через традиционные банковские процедуры одобрения, и избегать высоких процентных ставок и строгих требований к залогу. DeFi работает по инклюзивной модели, которая позволяет любому разрабатывать или присоединяться к децентрализованным финансовым платформам, обеспечивая равный доступ к финансовым услугам. Сочетание сниженных затрат и расширенного доступа делает DeFi привлекательным решением для тех, кто хочет снизить свои транзакционные расходы и при этом получить большую финансовую гибкость

Технология блокчейн позволяет DeFi значительно снизить транзакционные издержки благодаря своей основе. Блокчейн-финансы работают через систему распределенного реестра, которая отслеживает все данные транзакций в сети децентрализованных узлов, устраняя необходимость в банках или платежных системах в качестве доверенных третьих сторон

Традиционные финансовые системы требуют участия нескольких организаций для обработки транзакций и их проверки перед расчетом. Плата за услуги и расходы на перевод нескольких посредников, включая банки, клиринговые палаты и брокеров, создают сложности, которые приводят к увеличению комиссий. Распределенная система учета блокчейн-финансов берет на себя ответственность за транзакции, что приводит к полному устранению посредников и значительному снижению затрат

Автоматизация выполнения соглашений с помощью смарт-контрактов — это ключевой фактор снижения затрат. Программный код в этих самоисполняющихся контрактах содержит встроенные условия, которые запускают автоматическое выполнение, когда определенные условия выполняются, без участия человека или третьей стороны.

Автоматизированная система снижает административные расходы и устраняет дорогостоящих посредников, что приводит к снижению затрат на транзакции в блокчейне.

Блокчейн-сети зависят от децентрализованных механизмов консенсуса, которые включают:

• Proof of Stake (PoS) — энергоэффективный с более низкими операционными затратами
• Proof of Work (PoW) — более энергоемкий, но все же децентрализованный

Эти механизмы позволяют проверять транзакции без центральных органов. Новый метод консенсуса PoS направлен на снижение операционных расходов, в то время как более старый консенсус PoW требует большего потребления энергии и более высоких комиссий, но при этом сохраняет децентрализацию.

Система блокчейна позволяет пользователям проводить финансовые транзакции через границы с меньшими затратами, чем традиционные международные платежные системы. Скорость и экономичность транзакций блокчейна выгодны пользователям, которые отправляют денежные переводы, поскольку они позволяют избежать высоких комиссий, взимаемых при традиционных международных денежных переводах

Комиссии в DeFi намного ниже, чем в традиционных финансовых системах, благодаря технологии блокчейн. В традиционных финансовых системах для обработки и проверки транзакций нужно много посредников, что увеличивает расходы для конечных пользователей. Услуги брокеров, клиринговых палат и банков сопровождаются комиссиями, которые они взимают со своих клиентов. Традиционные финансовые транзакции сопровождаются комиссиями на нескольких этапах взаимодействия.

• Комиссии за международные банковские переводы
• Курсы обмена валют
• Скрытые комиссии за обслуживание
• Комиссии за обработку кредитных карт
• Расходы на одобрение кредита

Комиссии, которые система взимает с пользователей, становятся серьезной проблемой как для частных лиц, так и для компаний, которым нужно делать много транзакций.

Технология блокчейн позволяет DeFi предлагать недорогие решения. Децентрализованные финансы работают на основе технологии блокчейн, что позволяет проводить транзакции без посредников. Смарт-контракты позволяют автоматически проводить транзакции на основе заранее определенных условий, что устраняет необходимость в ручном контроле и проверке третьими сторонами.

Автоматизация сокращает время обработки и административные сборы, что приводит к низким затратам, привлекающим пользователей DeFi. Платформы DeFi используют прозрачное ценообразование с фиксированными или минимальными сборами, что позволяет пользователям понимать детали своих платежей.

Механизмы консенсуса сети блокчейн устраняют различные операционные расходы, которые приходится оплачивать традиционным финансовым учреждениям. Децентрализованные финансы работают на основе технологии блокчейн и устраняют посредников, предоставляя быстрые и экономичные финансовые услуги, доступные как частным лицам, так и предприятиям

Смарт-контракты — это основа децентрализованных финансов, потому что они сами выполняют финансовые операции, и не нужно посредников. Эти программы, которые сами себя запускают, написаны прямо на блокчейн-платформах и срабатывают, когда выполняются определенные условия, без участия людей

Смарт-контракты позволяют экономить в DeFi, потому что они сводят к минимуму все расходы, связанные с администрированием и операциями.

Безопасность транзакций и соблюдение законодательства в традиционных финансах требуют участия нескольких посредников, включая юристов, брокеров и банки. Каждый посредник добавляет комиссию, что делает транзакции все более дорогостоящими.

Смарт-контракты устраняют третьих лиц, потому что технология блокчейн выполняет проверку и обеспечение выполнения условий транзакций, что снижает зависимость от посредников и расходы на транзакции в блокчейне.

Смарт-контракты выполняют автоматические транзакции при выполнении заранее определенных условий, устраняя таким образом задержки и связанные с ними расходы. Смарт-контракты позволяют мгновенно завершать транзакции благодаря обработке в режиме реального времени, что приводит к более эффективному использованию ресурсов по сравнению с традиционными контрактами, которые используют ручные процессы с соответствующими комиссиями и трудоемкими расчетами.

Смарт-контракты в системах DeFi дают пользователям прозрачность как одно из главных преимуществ. Блокчейн хранит все условия без изменений после развертывания, так что пользователи могут видеть все детали своего соглашения. Прозрачность смарт-контрактов предотвращает возникновение споров, которые в противном случае потребовали бы дорогостоящих вмешательств.

Ключевые преимущества смарт-контрактов включают:

• Автоматизация процессов
• Отсутствие посредников
• Меньшие расходы на транзакции в блокчейне
• Большая прозрачность
• Предотвращение споров

Смарт-контракты в DeFi помогают сэкономить благодаря автоматизации процессов, отсутствию посредников и меньшим комиссиям за транзакции в блокчейне. Главные факторы, которые помогают снизить финансовые барьеры в децентрализованных финансах, — это их операционная эффективность и прозрачность

Финансовые платформы, работающие на децентрализованных системах, в последнее время стали продвинутыми, позволяя пользователям совершать транзакции со значительно меньшими затратами, сохраняя при этом полный контроль над своими финансовыми операциями. Платформы DeFi используют технологию блокчейн, чтобы убрать посредников, что позволяет сэкономить как частным, так и корпоративным пользователям, одновременно предлагая различные финансовые решения

Uniswap: децентрализованная торговля с автоматизированными маркетмейкерами по низкой цене

Uniswap показывает, как DeFi может сэкономить, как децентрализованная биржа (DEX), которая торгует криптовалютой через автоматизированные механизмы маркетмейкеров, не требующие централизованных посредников. Платформа зависит от автоматических маркет-мейкеров (AMM), которые позволяют пользователям обеспечивать ликвидность торгового пула, а цены определяются автоматически с помощью алгоритмов, а не традиционных книг заказов. Пользователи выигрывают от этой модели, потому что она устраняет необходимость в брокерах и биржевых операторах, которые взимают дорогие комиссии за выполнение сделок. Uniswap работает на инфраструктуре блокчейна Ethereum, что обеспечивает экономическую эффективность децентрализованных финансовых транзакций

Пользователи обходят хранение третьими сторонами, торгуя прямо из своих кошельков, что позволяет избежать дополнительных комиссий и задержек. Платформа вознаграждает поставщиков ликвидности, что приводит к снижению торговых расходов для пользователей. Сочетание низких затрат и возможностей управления активами пользователей делает Uniswap эффективной платформой, которая выгодна трейдерам, желающим сэкономить.

Aave: как децентрализованное кредитование может снизить затраты на заимствование?

Благодаря своей платформе DeFi Aave значительно снижает затраты на операции по кредитованию и заимствованию. Традиционные банковские системы заставляют клиентов получать кредиты через банки, которые взимают высокие процентные ставки и включают в себя множество комиссий, требуя при этом строгих условий обеспечения. Децентрализованная платформа кредитования Aave позволяет пользователям получать кредиты из пулов ликвидности, где процентные ставки рассчитываются с помощью алгоритмов спроса и предложения.

Благодаря этой системе стоимость заимствований снижается, а операционные расходы уменьшаются по сравнению с традиционными кредитными учреждениями. Aave предлагает флэш-кредиты как вариант кредитования без залога, которые нужно погасить за одну транзакцию. Эти финансовые продукты лучше всего подходят для арбитражных операций и консолидации долгов и являются более экономичной альтернативой традиционным банковским услугам.

Compound: максимизация доходности с помощью фермерства доходности на экономически эффективной основе

Платформа для кредитования и заимствования, которую управляет Compound, предлагает такие же преимущества децентрализованного финансирования, как и Aave, но с функциями фермерства доходности. Пользователи, которые обеспечивают ликвидность платформы, могут получать проценты со своих активов.

Compound предлагает пользователям более выгодные процентные ставки, чем стандартные сберегательные счета, потому что использует алгоритмы для определения процентных ставок. Децентрализованный характер Compound позволяет снизить традиционные банковские расходы на управление финансовыми продуктами.

Смарт-контракты в сочетании с технологией блокчейн в Compound позволяют платформе автоматически связывать заемщиков с кредиторами без посредников, что приводит к снижению затрат и выгоде для пользователей.

Исследованные случаи показывают, что платформы DeFi обеспечивают существенное снижение затрат по сравнению с традиционными финансовыми системами. Низкая стоимость DeFi достигается за счет:

• Устранения посредников
• Снижения накладных расходов
• Использования смарт-контрактов для доступности
• Предоставления разнообразных финансовых продуктов

Финансовые решения, предлагаемые DeFi savings, позволяют частным лицам и предприятиям получить доступ к экономичным и эффективным финансовым альтернативам за счет торговых расходов, заимствований и доходного фермерства. Растущая децентрализованная финансовая экосистема будет продвигать инновационные методы минимизации расходов на финансовые транзакции

Кросс-чейн решения имеют решающее значение для обеспечения безопасности блокчейн-сетей за счет устранения лазеек в безопасности отдельных систем. Они позволяют безопасно переводить активы, обеспечивают прозрачность и распределение рисков по нескольким каналам, что значительно затрудняет проведение скоординированной атаки.

Пользователи получают преимущества в виде безопасного потока токенов, расширенного доступа к DeFi и дополнительного доверия к цифровым транзакциям. В случае с бизнесом они развивают надежную инфраструктуру взаимодействия и обеспечивают безопасность обмена данными в нескольких сетях.

Кросс-чейн технологии создают более безопасную и эффективную цифровую экосистему за счет интеграции механизмов консенсуса, криптографических средств защиты и протоколов взаимодействия. В ближайшем будущем они станут основой блокчейна, поскольку их популярность растет; безопасность, масштабируемость и сотрудничество объединяются для создания децентрализованных систем нового поколения.

Переведено с помощью DeepL.com (бесплатная версия)