Рост децентрализованных финансов

Появление технологии блокчейн влияет на мир финансов. Особенно это видно на примере роста децентрализованных финансов. Этот подход может изменить будущее финансовых систем.

Долгое время банки и другие крупные финансовые организации были главными, и многим было сложно получить нужную помощь. У этих старых систем много недостатков:

• Они медленные
• Доступны только в определенных местах
• Часто требуют участия посредника, чтобы что-то произошло

Это создало возможность для появления чего-то нового, что встряхнет ситуацию: способа ведения финансов, который не контролируется какой-либо одной группой. Вместо этого он открыт и доступен для всех.

Традиционный подход к обращению с деньгами имеет ряд недостатков, которые мешают многим людям по всему миру получить доступ к финансовым услугам. Например, наличие посредников в этом процессе замедляет его, делает более дорогостоящим и затягивает сроки выполнения операций. Эти проблемы усугубляются правилами и тем фактом, что некоторые районы действительно труднодоступны.

Все это означает, что огромное количество людей остаются в стороне. Что еще хуже, старый способ ведения дел не очень прозрачен, что привело к:

• Скрытым комиссиям
• Несправедливым практикам кредитования
• Недостаточному количеству людей, привлекаемых к ответственности

Появление DeFi меняет наше представление о контроле и транзакциях. Речь идет о переходе от одной системы к другой, которая:

• прозрачна
• работает сама по себе
• безопасна

И все это благодаря технологии блокчейн. Этот новый подход устраняет посредников и обеспечивает децентрализацию, автоматизацию и безопасность, что стало возможным благодаря продвинутой работе над блокчейном.

В основе децентрализованных финансов лежит набор основных принципов. Эти принципы — основа движения, которое меняет наше представление о деньгах и финансовых системах.

Децентрализация

DeFi основано на идее, что ни одна организация не должна контролировать все. Именно здесь и приходит на помощь децентрализация. Традиционные системы, с другой стороны, полагаются на органы власти, чтобы все работало. DeFi использует другой подход. Оно использует распределенные сети, такие как Ethereum, где сеть узлов работает вместе, чтобы подтверждать транзакции.

Таким образом, получается:

• Нет единой точки отказа
• Систему гораздо сложнее закрыть или манипулировать ею
• Без контролирующей структуры весь процесс становится более устойчивым и устойчивым к цензуре

Взаимодействие

Когда разные приложения и протоколы могут легко работать вместе, это создает основу для экосистемы DeFi. Такое сотрудничество позволяет разным сервисам использовать сильные стороны друг друга, что дает возможность предлагать комплексные финансовые решения. Это немного похоже на кусочки пазла, которые складываются в детальную картинку. В данном случае картинка представляет собой ландшафт, в котором пользователи имеют доступ к ряду сервисов, которые хорошо работают вместе.

Прозрачность

Когда всё открыто, легче поверить в систему. Вот почему прозрачность так важна. Это значит, что все транзакции, соглашения и данные записываются в блокчейне, где их может увидеть любой.

Это позволяет любому человеку проводить их аудит, что, в свою очередь, помогает укреплять доверие между участниками. В отличие от систем, где все может быть немного неясным, такая открытость помогает избавиться от неопределенности и секретности, которые могут подорвать доверие.

Финансовая доступность

Идея заключается в том, чтобы сделать финансовые услуги доступными для всех, независимо от того, откуда они. Это значит, что люди из всех слоев общества могут участвовать в деятельности, даже если у них нет доступа к банкам. Это открывает мир возможностей для людей, которые раньше были лишены доступа из-за того, где они живут.

Основа финансов или DeFi зависит от ключевых элементов. Если разобраться, экосистема DeFi состоит из нескольких частей. Давайте посмотрим. В основе DeFi лежит создание открытой и доступной финансовой системы.

Протоколы DeFi

Основу экосистемы составляют протоколы DeFi, которые, по сути, являются основой, контролирующей ряд финансовых операций с помощью автоматических контрактов. Сюда входят такие вещи, как:

• Децентрализованные биржи, где люди могут покупать и продавать
• Платформы для кредитования и заимствования
• Способы для инвесторов получать прибыль на своих средствах

Появление протоколов, таких как Uniswap и SushiSwap, стало настоящим прорывом в торговле. Они позволили людям обменивать активы без посредников, контролирующих процесс. Отсутствие контроля — часть их привлекательности.

С другой стороны, протоколы типа Aave и Compound создают ажиотаж в сфере кредитования и заимствования. По сути, они позволяют пользователям делать несколько вещей:

• Они могут сдавать свои активы в аренду, чтобы получать проценты
• Они могут брать деньги в долг, предоставляя залог в качестве гарантии

Деривативы DeFi

Деривативы DeFi добавляют сложности, предлагая инструменты для управления рисками и спекуляций на рыночных движениях. Это в основном благодаря активам, которые позволяют людям делать ставки на результаты финансовых инструментов. Например, акции, сырьевые товары и индексы. Без необходимости их фактического владения.

Эти новые финансовые инструменты используют контракты, чтобы следить за стоимостью базовых активов и имитировать движение их цен. Это открывает людям возможности:

• Диверсифицировать свои инвестиции
• Разрабатывать стратегии
• И все это в рамках системы, которая не контролируется одним субъектом

Кошельки DeFi

Кошельки DeFi позволяют людям использовать протоколы и приложения. Поскольку большинство этих кошельков не контролируются каким-либо органом, пользователи могут самостоятельно управлять своими личными ключами и деньгами.

Это упрощает для них:

• Управление своими активами
• Добавление ликвидности
• Ставки токенов
• Совершение транзакций

С помощью простого в использовании интерфейса.

Децентрализованная инфраструктура

Основа экосистемы DeFi — это технология блокчейн. Она работает, потому что блокчейн устроен так, что его нельзя изменить, и всё происходит открыто. Это позволяет людям делать транзакции, не переживая о безопасности и не полагаясь на кого-то, чтобы всё было сделано.

Смарт-контракты тоже играют важную роль. Они автоматически выполняют соглашения, поэтому нет нужды привлекать посредников.

Технология блокчейн — это основа DeFi, которая позволяет ей работать. Платформы DeFi убирают посредников и делают всё более прозрачным, безопасным и эффективным, используя систему, которая не контролируется какой-то организацией. Этот новый подход устраняет необходимость в посредниках, делая весь процесс более простым

Неизменяемые реестры

Неизменяемые реестры — это прекрасная вещь, когда речь идет о прозрачности. Они являются средством для достижения цели — способом обеспечить, чтобы все транзакции, независимо от их размера, записывались таким образом, чтобы их было невозможно подделать.

Идея довольно проста: как только что-то записано в реестре, оно остается там навсегда, без возможности изменения или удаления. Это звучит как концепция. Она имеет далеко идущие последствия:

• Все участники могут точно видеть, что происходит
• Нет возможности подправлять цифры за кулисами
• Укрепляет доверие, потому что, когда всё открыто, нет места для махинаций или скрытых мотивов.

Настоящая красота блокчейна в том, что он может создавать записи о транзакциях. Это делается путем группирования транзакций в блоки, которые затем связываются в последовательность. Каждый блок запечатывается с помощью криптографии, что делает практически невозможным изменение записи после её создания.

Автоматизация смарт-контрактов

Смарт-контракты в некотором смысле прокладывают путь к автоматизации. Эта новая технология позволяет компаниям оптимизировать свою деятельность, устраняя необходимость в посредниках и ручной обработке. С помощью контрактов задачи могут выполняться автоматически, освобождая время и ресурсы для важных вещей.

Смарт-контракты — это, по сути, соглашения, условия которых выполняются благодаря встроенному коду. Когда выполняются определенные условия, код запускается и обеспечивает выполнение условий. Не нужны посредники.

Это позволяет:

• Сдавать в аренду
• Брать в аренду
• Торговать
• Даже получать урожай без лишних хлопот

Благодаря автоматизации процесса вероятность ошибок и фальсификаций значительно снижается, что, в свою очередь, делает работу более плавной.

Решения для взаимодействия

Очень важно найти способы, чтобы системы работали вместе без проблем. Именно здесь приходят на помощь решения для совместимости. Они помогают обеспечить бесперебойную коммуникацию и обмен информацией между различными компонентами. Кроме того, масштабируемость также имеет важное значение, поскольку позволяет этим системам расти и адаптироваться к меняющимся потребностям без ущерба для производительности.

Чтобы технология блокчейн действительно стала популярной, разные сети должны уметь:

• Общаться друг с другом и делиться информацией
• Давать пользователям доступ к разным услугам
• Обрабатывать много транзакций одновременно, не замедляя работу

По мере роста популярности приложений DeFi, наличие системы, которая может масштабироваться и работать с разными сетями блокчейн, становится очень важным для роста.

Протоколы-пионеры меняют мир децентрализованных финансов, или DeFi.

Лучшие инновации в протоколах

Uniswap был первопроходцем в сфере обмена, предложив способ торговли токенами без традиционных книг заказов. Это стало возможным благодаря автоматизированным моделям маркет-мейкеров, где люди, у которых есть свободные активы, могут зафиксировать их в контрактах. Таким образом, они помогают облегчить торговлю. Система автоматически корректирует цены, что, в свою очередь, упрощает покупку и продажу токенов и добавляет ликвидности рынку. Введение процентных ставок, определяемых суммой ссуды и займа, перевернуло мир кредитования и заимствования цифровых активов. Этот подход гарантирует, что деньги используются там, где они нужны. Сейчас это основа кредитования в финансовой сфере. MakerDAO изменил правила игры в сфере стейблкоинов, представив DAI — стейблкоин, привязанный к доллару США, но работающий децентрализованно. Но что действительно отличает DAI, так это то, как он управляется. Через децентрализованную организацию или DAO, которая позволяет пользователям влиять на решения, которые влияют на стабильность стейблкоина.

Новые прорывы в разработке протоколов

Yield farming и liquidity mining — это практики, которые мотивируют людей добавлять ликвидность на платформы DeFi. Они делают это, предлагая вознаграждения в виде токенов. Когда пользователи вкладывают свои активы в эти пулы ликвидности, они начинают:

• Получать проценты на свои вклады
• Участвовать в управлении протоколом
• Помогать его развитию

Концепция флэш-кредитов и компоузабельности открыла возможности, позволяющие людям брать в долг активы без предоставления залога, при условии, что они погасят кредит в рамках того же транзакционного блока. Этот прорыв позволяет осуществлять некоторые финансовые операции, такие как использование ценовых различий между рынками. Процесс, известный как арбитраж. И обмен залогом.

Когда разные части работают вместе, можно создать удивительные вещи. В мире DeFi это означает, что различные протоколы могут плавно взаимодействовать, открывая множество возможностей для разработки эффективных планов.

Компании, которые занимаются разработкой блокчейна, расширяют границы в сфере DeFi. Они привносят знания, которые очень важны для создания, запуска и доработки систем, которые делают эту экосистему такой, какая она есть.

Техническая экспертиза

Эти компании привносят много специальных знаний, помогая создавать правила, которые заставляют работать различные DeFi-сервисы. Они работают над всем, от:

• Бирж, которые работают без центра
• Платформ, которые позволяют людям одалживать и брать в долг деньги
• Систем, которые вознаграждают пользователей процентными стимулами

Главное — убедиться, что эти системы:

• Безопасными, чтобы деньги людей были в надежности
• Эффективными, чтобы они могли обрабатывать много транзакций
• Масштабируемыми, чтобы они могли расти по мере того, как все больше людей их используют
• Простыми в использовании даже для тех, кто не является техническим экспертом

Разработка пользовательского интерфейса

Создание интерфейса, которым люди действительно хотят пользоваться, — это часть того, что мы пытаемся сделать. Речь идет о создании чего-то, что будет легко освоить даже тем, кто не особо разбирается в технологиях.

Принятие DeFi зависит от того, насколько оно удобно для пользователя. Чтобы сделать эти платформы более доступными, компании-разработчики создают интерфейсы, которые легко использовать, независимо от того, есть ли у вас опыт. Этот более простой подход помогает устранить барьеры и привлечь группу людей, которая необходима для построения процветающей экосистемы DeFi.

Безопасность и аудит

Мир финансов — это арена с высокими ставками, где даже малейшее нарушение безопасности может иметь финансовые последствия. Это потому, что смарт-контракты, которые являются основой DeFi, могут быть уязвимы для злоупотреблений, если они не проходят тщательную проверку.

Чтобы снизить эти риски, разработчики обычно проводят аудит безопасности. Этот тщательный процесс помогает найти слабые места и в итоге их устранить:

• Усилить защиту платформы
• Защитить пользователей

Совместная работа меняет мир финансов. Будущее DeFi становится яснее. Оно формируется благодаря совместным усилиям всех участников этого пространства.

Межпротокольные интеграции

Когда разные проекты работают вместе, они могут создавать связи, которые позволяют им легко взаимодействовать и обмениваться информацией. Такая структура создает связанную финансовую систему, в которой разные части могут хорошо работать вместе. Например, кредитные платформы могут объединяться с биржами, облегчая людям получение необходимой ликвидности.

Решения по масштабируемости и совместимости

Компании играют важную роль в поиске способов решения проблемы, связанной с возможностью DeFi-платформ обрабатывать большое количество пользователей. Для решения этой проблемы они работают над:

• Решения по масштабированию второго уровня, которые помогают им расти и работать лучше
• Структуры взаимодействия цепочек, чтобы DeFi могла обрабатывать больше пользователей и более широкий спектр активов

Инновации в отрасли

Когда люди из разных частей экосистемы работают вместе, происходит что-то особенное. Обмениваются идеями и опытом. Это приводит к инновациям, которые могут принести пользу отрасли. Учась на успехах и неудачах друг друга, проекты могут двигаться вперед таким образом, который помогает всему пространству DeFi расти и меняться.

Сцена DeFi создала ситуацию для регуляторов. Теперь это фактор, влияющий на рост и внедрение DeFi.

Неопределенность в области регулирования

Регулирование может быть настоящей «серой зоной», особенно когда речь идет о том, что разрешено, а что нет. Часто возникает много вопросов и неопределенностей, связанных с правилами, регулирующими отрасли и виды деятельности. Эта неясность может затруднять людям понимание того, как действовать в рамках закона.

Тот факт, что DeFi работает без границ и без какого-либо органа власти, мешает регуляторам понять, кто здесь главный и как создать правила, которые будут соблюдаться всеми. Без указаний от регуляторов люди, связанные с DeFi, не знают, законно ли то, чем они занимаются, и эта неопределенность ставит их под угрозу проблем с законом.

Конфликты с регуляторами

То, как DeFi работает без какого-то органа власти, идет вразрез с тем, как обычно действуют правила. Обычно регуляторы рассчитывают на посредников, которые следят за ситуацией. Использование DeFi псевдонимов для транзакций и автоматизированных смарт-контрактов, которые являются ключевыми элементами его стиля, может вызвать проблемы с существующими законами, направленными против:

• отмывания денег
• правил, требующих от предприятий проверки личности своих клиентов

Защита потребителей

Децентрализованные платформы создают проблемы с обеспечением мер по защите потребителей и устранению рисков, с которыми сталкиваются инвесторы. Без посредников пользователи особенно уязвимы для:

• Мошенничества
• Взломов
• Других угроз безопасности

Это может привести к потерям, и часто мало что можно сделать, чтобы их возместить.

Слишком строгие правила могут действительно сдерживать креативность, которая движет DeFi вперед, и отпугивать разработчиков, которые в противном случае могли бы быть заинтересованы в изучении его потенциала. Если ситуация станет слишком сложной, мы можем увидеть, как эти экосистемы начнут разрушаться, а проекты будут пытаться остаться незамеченными или перемещаться в места с более мягкими правилами.

Фрагментация регулирования

Тот факт, что DeFi — это новое явление, еще больше усложняет задачу регулирующих органов, поскольку разные страны по-разному подходят к блокчейну и цифровым активам. Эта непоследовательность вызывает большую путаницу у пользователей, что затрудняет их участие в трансграничных операциях.

Влияние на рост и внедрение

Крупные организации обычно следуют правилам и не нарушают закон. Это значит, что они могут не обращать внимания на DeFi, в основном потому, что ситуация с регулированием все еще довольно неясна. В результате DeFi теряет капитал и опыт, которые эти организации могли бы привнести.

Некоторые люди могут не решиться войти в DeFi из-за опасений. Это особенно верно для тех, кто осторожно относится к своим деньгам или не совсем понимает, как работает технология блокчейн. Они могут просто решить, что это не стоит таких хлопот.

Сочетание развития блокчейна и DeFi меняет наше представление о финансах. По мере совершенствования правил и технологий все больше людей, скорее всего, начнут использовать эти системы.

Чтобы финансы или DeFi действительно взлетели, нужно, чтобы произошло несколько вещей:

• Прогресс в технологии блокчейна - Она должна продолжать развиваться, чтобы удовлетворить растущие потребности этой области
• Четкие правила — чтобы компании и люди могли работать без опасений
• Сделать DeFi более доступным — создать интерфейсы, понятные и удобные даже для тех, кто только начинает в этой сфере

Рост протоколов DeFi, деривативов и кошельков, а также прогресс в базовых технологиях показывают, насколько важно развитие блокчейна для создания систем, которые: - Справедливы - Эффективны - Доступны для всех По мере того, как протоколы разных компаний и регулирующие органы все больше сотрудничают, основа для децентрализованной системы становится все сильнее.