Криптовалютная биржа, которая возвращает вам деньги

Чтобы соединить мир финансов и цифровых активов, нужен подход. Единая архитектура может объединить эти два мира, создав новый опыт для пользователей и организаций. Совместив стабильность финансов с инновациями в сфере активов, мы можем проложить новый путь, который объединит лучшее из обоих миров.

Инвесторам было сложно управлять своими портфелями, потому что они были разбросаны по разным платформам, которые не работали вместе. Это доставляло много хлопот и мешало принимать инвестиционные решения.

Создали новую платформу финансовых услуг, чтобы собрать все операции с цифровыми валютами в одном месте. Эта платформа поддерживает кучу услуг, от сберегательных счетов до сложной торговли деривативами, и все это доступно через один интерфейс. Она сделана как универсальный магазин, где можно управлять всеми своими потребностями, не переключаясь между системами.

После внедрения системы цифры показали впечатляющие результаты:

• Мы заметили, что время, которое уходило на управление портфелями, сократилось на 68%
• Кросс-трейдинг вырос на 40%
• Доступность платформы достигла 99,95% времени
• Время отклика API было меньше 200 миллисекунд

Одним из главных препятствий для внедрения криптовалюты были опасения по поводу безопасности. Чтобы решить эту проблему, был принят подход, ориентированный в первую очередь на безопасность, с упором на интеграцию аппаратных кошельков и внедрение уровней защиты. Это не только помогло развеять опасения потенциальных пользователей, но и обеспечило соблюдение всех нормативных требований.

Мир финансов сейчас в переходном периоде. Цифровые активы становятся все более популярными и теперь рассматриваются наряду с инвестициями. Это изменение открывает новые возможности, но также создает серьезные проблемы для тех, кто пытается управлять своими инвестициями.

Традиционные банки и финансовые учреждения связаны правилами и обычно не могут работать с криптовалютами. С другой стороны, криптовалютные платформы ориентированы на активы и предлагают продвинутые инструменты, но не могут предоставлять обычные банковские услуги или помогать с традиционными валютами.

Это приводит к небольшой путанице, когда людям приходится переключаться между разными наборами информации и иметь дело с несовместимыми интерфейсами. Это как пытаться сложить пазл из деталей, которые не совсем подходят друг к другу.

Правила, касающиеся инвестиций, становятся все более сложными, поскольку разные страны и регионы имеют свои собственные наборы рекомендаций по таким вопросам, как акции, товары и цифровые валюты. Чтобы соблюдать эти правила, компании должны учитывать множество требований, в том числе:

• Проверка личности своих клиентов
• Предотвращение отмывания денег
• Обеспечение бесперебойной работы их предприятий

Главная проблема в разрыве между старыми финансовыми системами и новыми платформами криптовалют. Этот разрыв проявляется в нескольких областях:

Сложность управления портфелем

Какое-то время управление инвестициями было сложным процессом. Чтобы работать с разными типами инвестиций, людям приходилось использовать разные платформы — одну для торговли акциями, другую для инвестиционных фондов, третью для обмена криптовалюты и еще одну для базовых банковских услуг. Из-за этого было сложно получить полное представление о своем портфеле, что затрудняло принятие решений о распределении активов.

Проблемы с пользовательским опытом

Мир криптовалют может показаться сложным для тех, кто привык к традиционным формам инвестирования. Одна из главных проблем — это сложность всего этого: нужно много учиться, и понять всё не так просто. Интерфейсы платформ очень разные, и инвесторам может быть сложно понять, что они делают.

Вопросы безопасности

Крупные нарушения безопасности в мире криптовалют в сочетании с хлопотами по управлению ключами затрудняли людям присоединение к этой сфере. Пользователям действительно нужна была высочайшая безопасность, которая не мешала бы простоте использования.

Пробелы в знаниях

Был пробел в ресурсах, из-за которого люди были вынуждены искать информацию о следующем в других местах:

• Как работает рынок
• Разные торговые стратегии
• Способы управления рисками

Неэффективность транзакций

Когда деньги перемещаются между школьными рынками и новой криптовалютной сценой, обычно в процесс вовлечено множество посредников. Это замедляет все и приводит к дополнительным комиссиям, которые съедают прибыль и делают весь процесс более подверженным ошибкам.

Наша команда сделала прорыв в управлении портфелем. Мы устранили необходимость переключаться между платформами и компилировать данные, что сократило время, затрачиваемое на управление, на целых 68%. Это изменение стало прорывом, позволившим нам мгновенно принимать решения о распределении активов в нашем портфеле.

Демократизация рынка

Условия для торговли инструментами стали более справедливыми благодаря тому, что высококачественные системы, которые раньше были доступны только для крупных организаций, теперь доступны и для частных инвесторов. В то же время был введен удобный интерфейс для тех, кто только начинает, что упростило старт для новичков. Это изменение повлияло на рост рынка на 45% всего за один год.

Рост доходов

Компания смогла открыть новые возможности для продаж между своими криптовалютными продуктами. Они предлагают целый ряд услуг, включая:

• Торговля на заемные деньги
• Производные
• Продукты, которые приносят прибыль

Компания смогла увеличить сумму денег, которую она получала от каждого клиента за время их сотрудничества, на 32%.

Улучшения безопасности

Благодаря интеграции аппаратных кошельков и многофакторной аутентификации количество инцидентов, связанных с безопасностью, резко снизилось — на 85 % по сравнению с показателями в отрасли. Это в значительной степени связано с тем, что большая часть процесса обеспечения соответствия требованиям была автоматизирована, что значительно снизило потребность в надзоре.

Взаимодействие с пользователями

После запуска интегрированной образовательной платформы компания заметила рост активности пользователей — на 58%. Этот шаг также помог сократить количество уходящих пользователей — на 28%.

Скорость транзакций

Одно из главных преимуществ в том, что теперь мы можем быстро обрабатывать транзакции. Вместо того, чтобы тратить дни на урегулирование вопросов, все делается за считанные минуты. Это потому, что мы можем легко переключаться между деньгами и криптовалютой и у нас есть встроенные банковские услуги.

Платформа была сделана так, чтобы объединить традиционные финансовые услуги и криптовалютные транзакции, при этом соблюдая все правила и требования безопасности. Чтобы это работало, система была построена на основе набора сервисов. Это позволило масштабировать или обновлять каждую часть системы отдельно, не затрагивая остальные.

Единый пользовательский интерфейс

Чтобы сделать финансовые продукты более удобными для пользователей, мы хотели создать универсальный опыт. Это означало разработку интерфейсов, которые подходили бы как новичкам, так и опытным пользователям при работе с системами. Система должна была узнавать своих пользователей и понимать, какие функции им показывать и когда, основываясь на:

• Насколько они были опытны
• Что им понравилось
• Их уровень опыта

Архитектура безопасности

Безопасность была построена вокруг аппаратного кошелька, который был частью системы, а не чем-то добавленным. Это означало, что пользователи могли контролировать свои ключи и при этом совершать транзакции. Платформа использовала несколько стратегий:

• Для сделок нужно несколько уровней одобрения
• Кошельки настроены так, чтобы было легко следить за всем
• Процедуры утверждения транзакций с несколькими подписями

Интеграция в образование

Мы решили сделать образовательную часть естественной частью системы, а не чем-то навешенным сверху. Это означало, что люди могли учиться по ходу дела, получая информацию и обновления в разделах, посвященных торговле и инвестициям.

Фронтенд-слой

Веб-приложение сделано на Angular, благодаря чему оно адаптивное и подходит для разных устройств. Оно также имеет функции прогрессивного веб-приложения (PWA). Основные функции:

• Компонентная архитектура, которая поддерживает отображение пользовательского интерфейса на основе ролей
• Обновления рынка в реальном времени с помощью подключений WebSocket
• Офлайн-очередь транзакций с возможностью синхронизации
• Поддержка нескольких языков с учетом региональных особенностей

API Gateway и бэкэнд-сервисы

Микросервисная архитектура на Nest.js, где каждый компонент работает отдельно, что дает гибкие возможности для развертывания. Такая настройка позволяет команде разработчиков работать над сервисами и выпускать их по мере необходимости, не влияя на систему.

Ключевые компоненты включают:

• RESTful API в сочетании с федерацией GraphQL
• Подход, основанный на событиях, с помощью AWS EventBridge
• Redis для управления сессиями и кэширования данных в реальном времени
• Ограничение скорости и версии API

Основные финансовые услуги

В основе нашей деятельности лежит набор услуг, которые играют важную роль:

• Торговая платформа: работает со всеми видами инвестиций, включая акции, облигации, криптовалюты и деривативы
• Управление портфелем: отслеживает позиции в реальном времени и считает прибыль и убытки
• Управление рисками: включает лимиты по позициям и требования к марже
• Услуги по расчетам: работайте сразу с несколькими валютами
• Автоматизация соблюдения нормативных требований: налоговая отчетность и документация по соблюдению нормативных требований

Безопасность и управление кошельком

• Интеграция аппаратного модуля безопасности (HSM) для управления ключами
• Процедуры утверждения транзакций с несколькими подписями
• Многофакторная аутентификация с поддержкой биометрических данных
• Мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности
• Неизменяемый контрольный журнал для соответствия нормативным требованиям

Платформа данных и аналитики

• Рыночные данные в реальном времени из разных источников
• Хранилище исторических данных для бэктестинга
• Приложения машинного обучения для выявления мошенничества и анализа рынка
• Аналитика клиентов для персонализации
• Автоматическая отчетность с возможностью аудита

Инфраструктура и DevOps

• Настройка AWS в нескольких регионах с активным-активным переключением при сбое
• Управление контейнерами с помощью Amazon EKS
• Инфраструктура как код с помощью AWS CDK и Terraform
• CI/CD-конвейеры с автоматизированным тестированием и сканированием безопасности
• Мониторинг и наблюдаемость с помощью CloudWatch и настраиваемых метрик

Мы начали с создания основы, сосредоточившись на ключевой инфраструктуре и компонентах безопасности. Как только это было сделано, мы добавили услуги для пользователей и расширенные функции слой за слоем.

Начальная фаза (1–3 месяца)

Проект начался с настройки инфраструктуры и внедрения системы безопасности. Основные действия включали:

• Настройка зоны приземления AWS для управления
• Основные услуги по аутентификации и авторизации
• Интеграция аппаратного кошелька с тщательным тестированием устройств
• Внедрение системы безопасности

Этап основных услуг (4–7 месяцы)

Сосредоточьтесь на разработке торгового механизма с правильными алгоритмами сопоставления ордеров и интеграцией рыночных данных. Сервису управления портфелем нужен был подход для отслеживания позиций по различным типам активов. Была настроена инфраструктура потоковой передачи данных с использованием AWS Kinesis для:

• Распространение рыночных данных
• Обработка транзакций в реальном времени
• Отслеживание позиций по разным активам

Этап пользовательского опыта (8–11 месяцы)

При разработке интерфейса сделали акцент на адаптивном дизайне для всех устройств. Основные изменения:

• Прогрессивные функции веб-приложений
• Интеграция образовательной платформы с управлением контентом
• Системы мониторинга учебного процесса
• Системы персонализации, основанные на поведении пользователей

Этап расширенных функций (12–15 месяцев)

Внедрение сложных функций, включая:

• Маржинальная торговля и деривативы с продвинутым управлением рисками
• Интеграция дебетовых карт с банковскими партнерами
• Внедрение соответствия стандарту PCI DSS
• Центр вознаграждений с программами лояльности

Процесс тестирования был всеобъемлющим и охватывал все, от единиц кода до интегрированных систем и полных рабочих процессов, с акцентом на:

• Делайте вычисления точно
• Убедись, что протоколы безопасности надежны
• Как система работает при большом количестве сделок
• Стресс-тестирование волатильности рынка
• Тестирование на проникновение в систему безопасности
• Проверка стандартов соответствия

Запуск бета-версии

Бета-версия сначала была для опытных трейдеров и тех, кто знает о криптовалютах, чтобы протестировать продвинутые функции. Постепенное введение функций позволило команде:

• Внимательно следи за производительностью
• Вноси изменения, основываясь на отзывах пользователей
• Проверь, насколько система масштабируемая

Перенос старых систем

Для существующих клиентов процесс миграции включал тщательную проверку данных, чтобы всё было точно, в том числе:

• Процедуры проверки данных
• Процессы согласования
• Постепенный переход на новые функции

Новая платформа значительно повысила эффективность работы, удовлетворенность пользователей и рост бизнеса. Система обрабатывала более 10 миллионов транзакций в месяц с временем отклика API менее 200 мс и 99,95% работоспособностью.

Принятие пользователями

Кроссплатформенная активность выросла на 40%, причем возможность переключаться между традиционными деньгами и криптовалютами стала главным фактором привлекательности. С точки зрения образования, 78% людей закончили курсы для начинающих по сравнению со средним показателем по отрасли в 45-55%.

Безопасность

Несмотря на то, что было обработано более 2,8 миллиарда долларов транзакций, в первый год не было ни одного случая нарушения безопасности. Использование аппаратных кошельков достигло 67% пользователей, что говорит об успешном балансе между безопасностью и удобством.

Подход «Безопасность превыше всего»

Очень важно с самого начала сделать безопасность главным приоритетом. Если с самого начала включить аппаратные кошельки в архитектуру системы, а не добавлять их позже, это сильно повлияет на то, как пользователи примут систему, и упростит ее внедрение.

Баланс микросервисов

Первоначальная настройка микросервисов была слишком разрозненной, что привело к сложностям. Объединение связанных функций в более крупные и сплоченные единицы улучшило производительность, сохранив при этом преимущества сервиса.

Персонализация пользовательского опыта

Использование машинного обучения для рекомендаций помогло найти баланс между простотой и функциональностью. Персонализированные учебные программы значительно повысили вовлеченность пользователей по сравнению с общим образовательным контентом.

Архитектура рыночных данных

Создание архитектуры для рыночных данных в реальном времени требует тщательного управления подключением WebSocket и планирования переключения на резервный сервер, особенно когда рынок нестабильный.

Тестирование финансовых расчетов

Традиционные методы тестирования программного обеспечения не подходили для финансовой точности. Специальные тестовые платформы стали необходимыми для проверки финансовой логики для разных валют и типов активов.

Производительность торгового движка

Обработка высокочастотных заказов во время рыночных событий потребовала перехода от последовательной обработки к системам с очередностью по приоритету для лучшей производительности при больших нагрузках. Принципы разработки смарт-контрактов были применены для обеспечения целостности транзакций и автоматизированного исполнения.

Влияние образовательного контента

Индивидуальные программы обучения, основанные на истории торговли и интересах, значительно превосходили общий образовательный контент по удержанию пользователей и показателям завершения обучения.

Технологии фронтенда

• Angular Framework: фреймворк на основе TypeScript
• Angular Material Design: компоненты пользовательского интерфейса
• NgRx: Управление состоянием
• RxJS: реактивное программирование
• Сервисные работники: возможности PWA

Технологии бэкэнда

• Nest.js: серверная среда Node.js
• TypeScript: Типовая безопасность
• Express.js: веб-сервер
• Socket.io: общение в реальном времени
• Bull: система очередей фоновых заданий

База данных и хранение

• PostgreSQL: основная база данных
• Redis: кэширование и управление сессиями
• Amazon S3: хранилище документов
• Amazon DynamoDB: данные с высокой частотой
• Amazon ElastiCache: распределенное кэширование

Облачная инфраструктура

• Amazon Web Services (AWS): облачная платформа
• Amazon EKS: управление контейнерами
• AWS Lambda: функции без сервера
• Amazon API Gateway: управление API
• AWS CloudFront: доставка контента

Безопасность и соответствие требованиям

• AWS Key Management Service (KMS): управление ключами
• Аппаратные модули безопасности (HSM): надежное хранение ключей
• OAuth 2.0 и JWT: протоколы аутентификации
• Многофакторная аутентификация: проверка личности
• SSL/TLS-шифрование: защита данных

Мониторинг и аналитика

• Amazon CloudWatch: следи за работой инфраструктуры
• AWS X-Ray: распределенное отслеживание
• Пользовательские метрики и панели инструментов: отслеживание производительности
• ELK Stack: Агрегация логов
• Prometheus: метрики приложений