Rozwój zdecentralizowanych finansów

Pojawienie się technologii blockchain ma wpływ na świat finansów. Jednym z obszarów, w którym jest to szczególnie widoczne, jest rozwój zdecentralizowanych finansów. Jest to podejście, które ma zmienić przyszłość systemów finansowych.

Przez pewien czas banki i inne duże instytucje finansowe sprawowały kontrolę, utrudniając wielu osobom uzyskanie potrzebnej pomocy. Te stare systemy mają wiele wad:

• Są powolni
• Dostępne tylko w niektórych miejscach
• Często potrzebna jest osoba pośrednicząca, aby coś się wydarzyło

Stworzyło to okazję do pojawienia się czegoś, co wstrząśnie dotychczasowym porządkiem rzeczy – sposobu prowadzenia finansów, który nie jest kontrolowany przez żadną grupę. Jest on natomiast otwarty i dostępny dla wszystkich.

Tradycyjny sposób obsługi pieniędzy ma pewne wady, które uniemożliwiają wielu osobom na całym świecie dostęp do usług finansowych. Po pierwsze, obecność pośredników w tym procesie spowalnia wszystko, podnosi koszty i wydłuża czas realizacji. Problemy te pogłębiają przepisy prawne oraz fakt, że niektóre obszary są naprawdę trudno dostępne.

Wszystko to oznacza, że ogromna liczba osób traci coś ważnego. Co gorsza, stary sposób działania nie jest zbyt przejrzysty, co prowadzi do:

• Ukryte opłaty
• Nieuczciwe praktyki kredytowe
• Za mało osób ponosi odpowiedzialność

Rozwój DeFi oznacza zmianę w naszym sposobie myślenia o kontroli i transakcjach. Chodzi o odejście od systemu i przejście do czegoś, co jest:

• Przejrzystość
• Działa samodzielnie
• Bezpieczeństwo

Wszystko to dzięki technologii blockchain. Ten nowy sposób działania eliminuje pośredników i zapewnia decentralizację, automatyzację i bezpieczeństwo, co jest możliwe dzięki zaawansowanym rozwiązaniom w zakresie blockchain.

U podstaw zdecentralizowanych finansów leży zestaw podstawowych zasad. Zasady te stanowią fundament ruchu, który zmienia sposób, w jaki myślimy o pieniądzach i systemach finansowych.

Decentralizacja

DeFi opiera się na idei, że żadna pojedyncza jednostka nie powinna kontrolować wszystkiego. Tu właśnie pojawia się decentralizacja. Tradycyjne systemy opierają się na autorytetach, które dbają o sprawne funkcjonowanie. DeFi przyjmuje inne podejście. Wykorzystuje sieci rozproszone, takie jak Ethereum, w których sieć węzłów współpracuje w celu weryfikacji transakcji.

W ten sposób otrzymujemy:

• Brak pojedynczego punktu awarii
• System jest znacznie trudniejszy do wyłączenia lub manipulowania
• Bez podmiotu kontrolującego cały proces jest bardziej odporny i odporny na cenzurę

Interoperacyjność

Gdy różne aplikacje i protokoły mogą płynnie ze sobą współpracować, tworzy to podstawę dla ekosystemu DeFi. Tego rodzaju współpraca pozwala różnym usługom wzajemnie się uzupełniać, umożliwiając oferowanie kompleksowych rozwiązań finansowych.

To trochę jak elementy układanki, które układają się w szczegółowy obraz. W tym przypadku obrazem jest krajobraz, w którym użytkownicy mają dostęp do szeregu usług, które dobrze ze sobą współpracują.

Przejrzystość

Kiedy wszystko jest jawne, łatwiej jest wierzyć w system. Dlatego tak ważna jest przejrzystość. Oznacza to, że wszystkie transakcje, umowy i dane są rejestrowane w łańcuchach bloków, gdzie każdy może je zobaczyć.

Dzięki temu każdy może je sprawdzić, co z kolei pomaga budować zaufanie wśród zaangażowanych osób. W przeciwieństwie do systemów, w których sprawy mogą być nieco niejasne, ta otwartość pomaga pozbyć się niepewności i tajemnicy, które mogą podważać zaufanie.

Integracja finansowa

Pomysł polega na udostępnieniu usług finansowych wszystkim, niezależnie od tego, skąd pochodzą. Oznacza to, że ludzie z różnych środowisk mogą brać udział w działaniach, nawet jeśli nie mają dostępu do banków. Otwiera to świat możliwości dla osób, które wcześniej były pomijane ze względu na miejsce zamieszkania.

Podstawą finansów lub DeFi są kluczowe elementy. Ekosystem DeFi składa się z kilku części. Przyjrzyjmy się im. Istotą DeFi jest stworzenie otwartego i dostępnego systemu finansowego.

Protokoły DeFi

Podstawą ekosystemu są protokoły DeFi, które stanowią podstawę nadzorującą szereg działań finansowych za pomocą zautomatyzowanych umów. Obejmuje to takie elementy, jak:

• Zdecentralizowane giełdy, na których można kupować i sprzedawać
• Platformy służące do pożyczania i wypożyczania
• Sposoby uzyskiwania zwrotu z inwestycji przez inwestorów

Pojawienie się protokołów takich jak Uniswap i SushiSwap zmieniło zasady gry w handlu. Umożliwiły one wymianę aktywów bez konieczności angażowania pośredników nadzorujących ten proces. Brak kontroli jest częścią ich atrakcyjności.

Z drugiej strony protokoły takie jak Aave i Compound wywołują falę zmian w obszarze udzielania i zaciągania pożyczek. Zasadniczo umożliwiają one użytkownikom kilka rzeczy:

• Możecie pożyczać swoje aktywa, aby uzyskać odsetki
• Możecie pożyczyć pieniądze, składając zabezpieczenie w postaci gwarancji

Instrumenty pochodne DeFi

Instrumenty pochodne DeFi wprowadzają pewien poziom złożoności, oferując narzędzia do zarządzania ryzykiem i spekulacji na ruchach rynkowych. Wynika to w dużej mierze z aktywów, które zasadniczo pozwalają wam obstawiać wyniki instrumentów finansowych. Pomyślcie o akcjach, towarach i indeksach. Bez konieczności ich faktycznego posiadania.

Te nowe narzędzia finansowe wykorzystują kontrakty, aby śledzić wartość aktywów bazowych i naśladować zmiany ich cen. Otwiera to przed ludźmi nowe możliwości:

• Mieszajcie wasze inwestycje
• Opracuj strategie
• Wszystko to w ramach systemu, który nie jest kontrolowany przez jeden podmiot

Portfele DeFi

Portfele DeFi odgrywają ważną rolę w umożliwianiu użytkownikom korzystania z protokołów i aplikacji. Ponieważ większość tych portfeli nie jest kontrolowana przez żadną instytucję, użytkownicy zachowują kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi i pieniędzmi.

Ułatwia to wam:

• Zarządzaj swoimi zasobami
• Dodaj płynność
• Tokeny Stake
• Dokonuj transakcji

Z interfejsu, który jest prosty w obsłudze.

Zdecentralizowana infrastruktura

Podstawą ekosystemu DeFi jest technologia blockchain. Działa ona dzięki temu, że blockchain jest skonfigurowany w sposób uniemożliwiający wprowadzanie zmian, a wszystko odbywa się w sposób jawny. Dzięki temu możecie dokonywać transakcji bez obaw o ich bezpieczeństwo i bez konieczności polegania na kimś, kto dopilnuje, aby wszystko zostało wykonane.

Inteligentne kontrakty również odgrywają ważną rolę. Automatycznie realizują one umowy, dzięki czemu nie ma potrzeby angażowania pośredników.

Technologia blockchain stanowi podstawę DeFi, umożliwiając mu wykonywanie swoich funkcji. Platformy DeFi eliminują pośredników i sprawiają, że wszystko jest bardziej przejrzyste, bezpieczne i wydajne dzięki wykorzystaniu systemu, który nie jest kontrolowany przez żadną jednostkę. To nowe podejście eliminuje potrzebę korzystania z pośredników, dzięki czemu cały proces jest prostszy.

Niezmienne rejestry

Niezmienne rejestry są wspaniałą rzeczą, jeśli chodzi o przejrzystość. Są one środkiem do celu, sposobem na zapewnienie, że wszystkie transakcje, niezależnie od ich wielkości, są rejestrowane w sposób całkowicie odporny na manipulacje.

Pomysł jest dość prosty: raz zapisane w rejestrze dane pozostają tam na zawsze, bez możliwości zmiany lub usunięcia. Brzmi to jak koncepcja. Ma to daleko idące konsekwencje:

• Wszyscy zaangażowani mogą dokładnie zobaczyć, co się dzieje
• Nie wprowadzajcie żadnych zmian w danych liczbowych
• Buduje zaufanie, ponieważ gdy wszystko jest jawne, nie ma miejsca na układy ani ukryte motywy

Prawdziwe piękno blockchaina polega na jego zdolności do tworzenia rejestru transakcji. Odbywa się to poprzez grupowanie transakcji w bloki, które są następnie łączone w sekwencję. Każdy blok jest zabezpieczony kryptografią, co sprawia, że praktycznie niemożliwe jest zmienienie rejestru po jego utworzeniu.

Automatyzacja inteligentnych kontraktów

Inteligentne kontrakty w pewien sposób torują drogę do automatyzacji. Ta nowa technologia umożliwia firmom usprawnienie działalności poprzez wyeliminowanie pośredników i ręcznego przetwarzania danych. Dzięki kontraktom zadania mogą być wykonywane automatycznie, co pozwala zaoszczędzić czas i zasoby na ważniejsze sprawy.

Inteligentne kontrakty to zasadniczo umowy, które realizują swoje warunki dzięki wbudowanemu kodowi. Gdy spełnione są określone warunki, kod uruchamia się. Egzekwuje warunki. Nie ma potrzeby korzystania z pośredników.

Dzięki temu możliwe jest:

• Wielki Post
• Pożyczaj
• Handel
• Nawet plony rolne bez żadnych kłopotów

Dzięki automatyzacji procesu znacznie zmniejsza się prawdopodobieństwo popełnienia błędów i manipulacji, co z kolei sprawia, że wszystko działa płynniej.

Rozwiązania w zakresie interoperacyjności

Znalezienie sposobów na płynną współpracę systemów ma kluczowe znaczenie. Tutaj z pomocą przychodzą rozwiązania zapewniające interoperacyjność. Pomagają one zapewnić płynną komunikację i wymianę informacji między różnymi komponentami. Ponadto skalowalność ma również kluczowe znaczenie, ponieważ pozwala tym systemom rozwijać się i dostosowywać do zmieniających się potrzeb bez utraty wydajności.

Aby technologia blockchain naprawdę się rozwinęła, różne sieci muszą być w stanie:

• Rozmawiajcie ze sobą i dzielcie się informacjami
• Pozwól użytkownikom korzystać z szerokiej gamy usług
• Obsługuj wiele transakcji jednocześnie bez spowalniania działania

Wraz ze wzrostem popularności aplikacji DeFi posiadanie systemu, który można skalować i dostosowywać do różnych sieci blockchain, ma kluczowe znaczenie dla rozwoju.

Protokoły pionierskie zmieniają świat zdecentralizowanych finansów, w skrócie DeFi.

Najważniejsze innowacje w zakresie protokołów

Uniswap był pionierem w dziedzinie giełd, wprowadzając sposób handlu tokenami bez konieczności korzystania z tradycyjnych ksiąg zamówień. Było to możliwe dzięki automatycznym modelom animatorów rynku, w ramach których osoby posiadające wolne aktywa mogą je zablokować w kontraktach. W ten sposób ułatwiają one handel. System automatycznie dostosowuje ceny, co z kolei ułatwia kupno i sprzedaż tokenów oraz zwiększa płynność rynku.

Wprowadzenie stóp procentowych uzależnionych od wysokości pożyczki i kredytu wywróciło świat pożyczek i kredytów cyfrowych do góry nogami. Takie podejście gwarantuje, że pieniądze są wykorzystywane tam, gdzie są potrzebne. Obecnie stanowi ono podstawę udzielania pożyczek w sektorze finansowym.

MakerDAO zmieniło zasady gry w dziedzinie stablecoinów, wprowadzając DAI, stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim, ale działający w sposób zdecentralizowany. Tym, co naprawdę wyróżnia DAI, jest sposób, w jaki jest zarządzany. Poprzez zdecentralizowaną organizację lub DAO, która pozwala wam mieć wpływ na decyzje mające wpływ na stabilność stablecoina.

Nowe przełomy w rozwoju protokołów

Yield farming i liquidity mining to praktyki, które motywują ludzi do dodawania płynności do platform DeFi. Robicie to, oferując nagrody w postaci tokenów. Kiedy użytkownicy umieszczacie swoje aktywa w tych pulach płynności, zaczynacie:

• Otrzymywanie odsetek od zdeponowanych środków
• Zaangażuj się w sposób zarządzania protokołem
• Pomóżcie nam się rozwijać

Koncepcja kredytów błyskawicznych i kompozycyjności otworzyła możliwości pozwalające na pożyczanie aktywów bez konieczności stawiania zabezpieczenia, o ile spłacacie kredyt w ramach tego samego bloku transakcyjnego. Ta przełomowa zmiana umożliwia pewne ruchy finansowe, takie jak wykorzystanie różnic cenowych między rynkami. Proces ten znany jest jako arbitraż. Oraz zamiana zabezpieczenia.

Kiedy różne elementy współdziałają ze sobą, można stworzyć niesamowite rzeczy. W świecie DeFi oznacza to, że różne protokoły mogą płynnie współdziałać, otwierając wiele możliwości opracowywania efektywnych planów.

Firmy specjalizujące się w rozwoju technologii blockchain to te, które przesuwają granice w przestrzeni DeFi. Wnoszą one poziom wiedzy, który jest kluczowy dla tworzenia, uruchamiania i udoskonalania systemów, które sprawiają, że ten ekosystem działa.

Wiedza techniczna

Firmy te wnoszą do projektu ogromną wiedzę specjalistyczną, pomagając w tworzeniu zasad, dzięki którym różne usługi DeFi mogą funkcjonować. Zajmują się one wszystkim, od:

• Giełdy działające bez centrum
• Platformy umożliwiające pożyczanie i wypożyczanie pieniędzy
• Systemy, które nagradzają was zachętami w postaci odsetek

Kluczowe znaczenie ma upewnienie się, że systemy te są:

• Zabezpiecz, aby pieniądze użytkowników były bezpieczne
• Wydajność, abyście mogli obsługiwać dużą liczbę transakcji
• Skalowalność, dzięki czemu mogą się rozwijać wraz ze wzrostem liczby użytkowników
• Łatwy w użyciu nawet dla osób, które nie są ekspertami technicznymi

Tworzenie interfejsu użytkownika

Tworzenie interfejsu, z którego ludzie naprawdę chcą korzystać, jest częścią tego, co staramy się osiągnąć. Chodzi o stworzenie czegoś, co jest łatwe w nawigacji dla osób, które nie są szczególnie obeznane z technologią.

Przyjęcie DeFi zależy od tego, jak bardzo jest ono przyjazne dla użytkownika. Aby platformy te były bardziej dostępne, firmy programistyczne tworzą interfejsy, które są łatwe w nawigacji niezależnie od tego, czy masz doświadczenie w tej dziedzinie. To prostsze podejście pomaga przełamać bariery i przyciąga grupę osób, która jest niezbędna do zbudowania prosperującego ekosystemu DeFi.

Bezpieczeństwo i audyt

Świat finansów to arena, w której stawka jest wysoka i nawet najmniejsze naruszenie bezpieczeństwa może mieć konsekwencje finansowe. Dzieje się tak, ponieważ inteligentne kontrakty, stanowiące podstawę DeFi, mogą być podatne na nadużycia, jeśli nie zostaną dokładnie sprawdzone.

Aby ograniczyć to ryzyko, programiści zazwyczaj przeprowadzają audyty bezpieczeństwa. Ten rygorystyczny proces pomaga zidentyfikować słabe punkty i ostatecznie je wyeliminować:

• Wzmocnienie zabezpieczeń platformy
• Ochrona użytkowników

Współpraca zmienia oblicze finansów. Przyszłość DeFi nabiera kształtu. Jest ona kształtowana przez wspólne wysiłki graczy działających w tej dziedzinie.

Integracje między protokołami

Kiedy różne projekty współpracują ze sobą, mogą tworzyć połączenia, które pozwalają im płynnie współdziałać i dzielić się informacjami. Tego rodzaju konfiguracja tworzy połączony system finansowy, w którym różne części mogą dobrze ze sobą współpracować. Na przykład platformy pożyczkowe mogą współpracować z giełdami, ułatwiając ludziom uzyskanie potrzebnej płynności.

Rozwiązania w zakresie skalowalności i interoperacyjności

Firmy odgrywają kluczową rolę w opracowywaniu sposobów radzenia sobie z problemem obsługi dużej liczby użytkowników przez platformy DeFi. Aby rozwiązać ten problem, pracują nad:

• Rozwiązania skalowania warstwy 2, które pomagają wam się rozwijać i lepiej funkcjonować
• Struktury interoperacyjności łańcuchów, dzięki którym DeFi może obsługiwać większą liczbę użytkowników i szerszy zakres aktywów

Innowacje w branży

Kiedy ludzie z różnych części ekosystemu współpracują, dzieje się coś wyjątkowego. Powstają pomysły i wiedza specjalistyczna. Prowadzi to do innowacji, które mogą przynieść korzyści całej branży. Dzięki wzajemnej wymianie doświadczeń związanych z sukcesami i porażkami projekty mogą rozwijać się w sposób, który pomaga całej przestrzeni DeFi rosnąć i zmieniać się.

Scena DeFi ma. Stworzyło to sytuację dla organów regulacyjnych. Jest to obecnie czynnik wpływający na rozwój i przyjęcie DeFi.

Niepewność regulacyjna

Przepisy mogą stanowić prawdziwą szarą strefę, zwłaszcza jeśli chodzi o ustalenie, co jest dozwolone, a co nie. Często pojawia się wiele pytań i niejasności dotyczących zasad regulujących branże i działalność. Ten brak jasności może utrudniać ludziom zrozumienie, jak działać zgodnie z prawem.

Fakt, że DeFi działa ponad granicami bez żadnej władzy, utrudnia organom regulacyjnym ustalenie, kto jest odpowiedzialny i jak stworzyć zasady, których wszyscy będą przestrzegać. Bez wytycznych od organów regulacyjnych osoby zaangażowane w DeFi zastanawiają się, czy to, co robią, jest w ogóle legalne, a ta niepewność naraża je na ryzyko konfliktu z prawem.

Konflikty regulacyjne

Sposób działania DeFi bez organu nadzorującego jest sprzeczny z zasadami egzekwowania przepisów. Zazwyczaj organy regulacyjne polegają na pośrednikach, którzy czuwają nad przestrzeganiem przepisów. Wykorzystywanie przez DeFi pseudonimów w transakcjach i zautomatyzowanych inteligentnych kontraktach, które są kluczowe dla jego stylu działania, może powodować problemy z obowiązującymi przepisami dotyczącymi:

• Pranie brudnych pieniędzy
• Zasady wymagające od firm weryfikacji tożsamości waszych klientów

Ochrona konsumentów

Charakter zdecentralizowanych platform stwarza wyzwania związane z egzekwowaniem środków ochrony konsumentów i ograniczaniem ryzyka, na jakie narażeni są inwestorzy. Bez pośredników użytkownicy są szczególnie narażeni na:

• Oszustwa
• Hacki
• Inne luki w zabezpieczeniach

Może to skutkować stratami, a często niewiele można zrobić, aby je odzyskać.

Zbyt surowe zasady mogą naprawdę hamować kreatywność, która napędza rozwój DeFi, i odstraszać programistów, którzy w przeciwnym razie byliby zainteresowani odkrywaniem jego potencjału. Jeśli sytuacja stanie się zbyt trudna, możemy być świadkami rozpadu tych ekosystemów, a projekty będą próbowały działać w ukryciu lub przeniosą się do miejsc, gdzie obowiązują łagodniejsze zasady.

Fragmentacja regulacyjna

Fakt, że DeFi jest zjawiskiem, sprawia, że organom regulacyjnym jeszcze trudniej jest nadążyć, ponieważ różne kraje przyjmują różne podejścia do technologii blockchain i aktywów cyfrowych. Ten brak spójności powoduje wiele zamieszania wśród użytkowników, utrudniając im uczestnictwo w działaniach ponad granicami.

Wpływ na rozwój i przyjęcie

Duże instytucje zazwyczaj postępują zgodnie z zasadami i przepisami prawa. Oznacza to, że mogą one unikać DeFi głównie dlatego, że otoczenie regulacyjne jest nadal dość niejasne. W rezultacie DeFi traci kapitał i wiedzę specjalistyczną, które instytucje te mogłyby wnieść do projektu.

Niektórzy mogą rezygnować z DeFi z powodu obaw. Dotyczy to zwłaszcza osób, które ostrożnie podchodzą do swoich pieniędzy lub nie są do końca pewne, jak działa technologia blockchain. Mogą po prostu uznać, że nie warto się tym zajmować.

Połączenie rozwoju technologii blockchain i DeFi zmienia sposób, w jaki myślimy o finansach. Wraz z udoskonalaniem przepisów i technologii coraz więcej osób będzie prawdopodobnie korzystać z tych systemów.

Aby finanse lub DeFi naprawdę się rozwinęły, musi się wydarzyć kilka rzeczy:

• Postępy w technologii blockchain – musi ona nieustannie ewoluować, aby sprostać rosnącym wymaganiom tej dziedziny
• Jasne przepisy – aby firmy i osoby fizyczne mogły działać z pewnością siebie
• Zwiększanie dostępności DeFi – Tworzenie interfejsów użytkownika, które są intuicyjne i łatwe w użyciu nawet dla osób, które są nowe w tej dziedzinie

Rozwój protokołów DeFi, instrumentów pochodnych i portfeli wraz z postępem w zakresie technologii bazowej pokazuje, jak kluczowe znaczenie ma rozwój technologii blockchain w tworzeniu systemów, które są:

• Fair
• Wydajność
• Otwarte dla wszystkich

W miarę jak protokoły różnych firm i organy regulacyjne coraz częściej współpracują ze sobą, podstawy zdecentralizowanego systemu stają się coraz silniejsze.