Платформа блокчейн-фінансів: транзакції без зусиль і ризиків

Уявіть світ, де стабільність банківської справи поєднується з інноваціями у фінансах. Платформа, орієнтована на користувача, може заповнити цю прогалину, створивши досвід, що поєднує найкраще з обох світів.

Проблема фінансових платформ на основі блокчейну полягає в тому, що вони занадто складні для використання більшістю людей. Всі технічні терміни та заплутані процеси налаштування створюють бар'єр для тих, хто не має технічної освіти.

В результаті звичайні люди, які інакше могли б бути зацікавлені у використанні цих платформ, фактично позбавлені такої можливості просто тому, що не мають досвіду роботи з цією системою.

Команда розробила платформу для активів, яка є простою у використанні, як онлайн-банкінг, але при цьому зберігає високий рівень безпеки та свободи, що забезпечується технологією блокчейн.

Результати були вражаючими: час завершення транзакцій скоротився на 87%. Крім того, кількість нових користувачів зросла, а рівень успішності збільшився на 94%. Але найвизначнішим досягненням стала надійність платформи. Вона була доступною 99,98% часу.

Коли спільнота взяла кермо влади у свої руки, сталося щось надзвичайне. Залученість користувачів різко зросла на 340%, а використання функцій перевищило 78% за місяць після запуску.

Завдяки взаємодії між блокчейн-мережами та автоматизації смарт-контрактів компанії можуть скоротити свої операційні витрати більш ніж наполовину. Це колосальне скорочення на 52%. І все це без шкоди для високого рівня безпеки, якого вимагають і очікують підприємства.

Світ технологій опинився в скрутному становищі. З одного боку, системи на основі технології блокчейн є революційними, оскільки забезпечують рівень безпеки, прозорості та незалежності, який важко перевершити. З іншого боку, ці системи часто настільки складні, що більшість людей не можуть ними користуватися.

Це крик душі банківської сфери, де інтерфейси вдосконалювалися роками, щоб зробити їх простими у використанні. На відміну від цього, платформи, що займаються фінансами або, коротше кажучи, DeFi, як правило, зосереджуються на тому, щоб технічні деталі були правильними, а не на тому, щоб люди могли ними користуватися.

Більшість фінансових рішень, що використовують блокчейн, вимагають значних знань, таких як:

• •управління гаманцями
• •робота з комісіями
• •підписуйте транзакції
• •взаємодія з контрактами
• •обробка міжланцюгових протоколів

Такий рівень складності обмежив використання блокчейну технічно підкованими особами та великими установами з командами, що означає наявність нерозкритого ринку серед звичайних споживачів.

У міру того, як світ активів стає регульованим, а великі установи починають серйозно ставитися до криптовалют, створюються умови для того, щоб блокчейн-фінанси стали більш поширеними. Створення платформ, які були б одночасно простими у використанні та безпечними, є складним завданням. Особливо, коли ви намагаєтеся зберегти таку важливу децентралізацію.

Проблема

На даний момент блокчейн-фінанси просто не є зручними для користувачів. Їх розвиток гальмують деякі проблеми, які заважають їм набрати обертів. Коли люди намагаються скористатися цими послугами, вони стикаються з різними перешкодами, які роблять звичайні транзакції справжньою мукою.

Люди часто позбавлені досвіду, тому що їм потрібно розуміти такі речі, як:

• •управління приватними ключами
• •оптимізація газу
• •взаємодія зі смарт-контрактами
• •розуміння того, як різні ланцюги працюють разом

Все це для виконання простих фінансових завдань. В результаті це відштовхує людей. В основному, брати участь можуть лише ті, хто добре розбирається в техніці.

Наразі більшість платформ не мають системи для управління цифровими активами. Це означає, що людям доводиться мати справу з безліччю сервісів, щоб виконати такі завдання, як:

• •купуйте
• •зберігайте
• •торгівля
• •зберігайте їхні активи

Це трохи заплутано. Не допомагає й те, що всі ці сервіси від'єднані один від одного. Через це безпека стає проблемою, використання цих сервісів може викликати головний біль, і легко заплутатися в деталях управління своїми активами.

Все ще існують деякі прогалини в надійності та швидкості обробки транзакцій у мережах блокчейну. Люди стикаються з такими проблемами:

• •невдалі транзакції
• •збори, які з'являються нізвідки
• •надзвичайно довге очікування підтверджень

Вся ця невизначеність підриває довіру. Це ускладнює для блокчейн-фінансів конкуренцію з банками.

Проблеми безпеки все ще турбують цю сферу. Це переважно тому, що люди мають час:

• •управління своїми гаманцями
• •зберігання приватних ключів
• •з'ясувати, які платформи є справжніми, серед безлічі підроблених

Без певних стандартів безпеки та з великою кількістю користувачів, які не знають, як захистити себе, це рецепт катастрофи. Катастрофи, яка може призвести до серйозних фінансових втрат.

Залучення та утримання користувачів

Максимальне залучення та утримання користувачів є надзвичайно важливим для будь-якого бізнесу. По суті, йдеться про пошук нових клієнтів та утримання тих, які вже є. Цей процес можна розділити на дві частини: спонукати людей спробувати ваш продукт або послугу, а потім переконатися, що вони залишаться з вами.

Те, що стримувало людей від використання цієї платформи, було її складністю. Вона була просто занадто складною. Тепер її спростили. Це зробило величезну різницю. Фактично, майже кожен, хто намагається зареєструватися, може це зробити — ми говоримо про 94% успішності.

Це пов'язано з тим, що платформа використовує банківські інтерфейси, щоб приховати всі елементи блокчейну, роблячи його доступним для набагато ширшого кола людей. Це відкриває ринок клієнтів, які раніше залишалися осторонь, коли йшлося про використання корпоративного блокчейну для децентралізованих фінансів.

Операційна ефективність

Для досягнення найкращих результатів важливо, щоб все працювало безперебійно. Що стосується нашої діяльності, то завжди є місце для вдосконалення. Тому мета полягає в тому, щоб з'ясувати, що працює, а що ні, і внести деякі зміни, щоб все працювало якомога ефективніше.

Впровадження контрактів та уніфікованої платформи вплинуло на те, як ми обробляємо складні операції з блокчейном. Завдяки автоматизації цих процесів ми змогли скоротити необхідність втручання на 52%.

Це не тільки економить час, але й призводить до значного зниження операційних витрат. В результаті наші послуги стали більш надійними, що є великим плюсом як для наших користувачів, так і для інституційних клієнтів.

Диверсифікація доходів

Зростання доходів часто є основним завданням. Не менш важливим є пошук нових джерел доходу. Це може допомогти зменшити залежність від одного джерела доходу та зробити бізнес більш стійким.

Пропонуючи широкий спектр послуг з управління активами, платформа може відкрити для себе кілька джерел доходу. Це може включати:

• •комісії від торгівлі
• •винагорода за стейкінг
• •послуги ескроу
• •преміум-функції

Однак, здається, що справжню різницю робить комплексний підхід платформи. Це означає надання екосистеми послуг, а не лише одного чи двох рішень.

Управління ризиками та дотримання вимог

Коли йдеться про управління ризиками, надзвичайно важливо мати правильну структуру. Саме тут на допомогу приходить комплаєнс — набір правил і вказівок, які допомагають тримати все під контролем.

Для захисту від шахрайства та дотримання вимог у різних країнах вживаються суворі заходи безпеки та впроваджуються автоматизовані системи укладання договорів. Це допомагає фінансовим установам почуватися більш захищеними, що може призвести до співпраці з відомими фінансовими компаніями.

Диференціація ринку

Те, що відрізняє компанію від конкурентів, є важливим аспектом бізнесу. Йдеться про пошук тієї переваги, яка змушує клієнтів вибирати одну марку замість іншої.

Платформи зосереджуються на розробці, орієнтованій на спільноту, та міжланцюговій сумісності, що робить їх винятковим рішенням, яке може йти в ногу з потребами користувачів. Вони також вдається залишатися попереду в ринку, що швидко змінюється.

Платформа вирішує проблему доступності технології блокчейн, створюючи систему, яка приховує її складність, не поступаючись безпекою та децентралізованим характером, що робить її такою цінною.

В основі рішення лежить проста ідея: розбити завдання блокчейну на керовані частини, а потім використовувати автоматизовані інструменти для виконання важких завдань. Це дозволяє надати користувачам інтерфейс, який здається їм знайомим, як банківська система, до якої вони звикли, навіть якщо технологія, що лежить в його основі, є принципово іншою.

Автоматизація смарт-контрактів

Що стосується виконання транзакцій та координації діяльності, то для автоматичного виконання всіх операцій можна налаштувати міжланцюгові смарт-контракти. Це означає:

• •збори залишаються якомога нижчими
• •все працює безперебійно, без необхідності нагляду з боку інших осіб
• •глибоке розуміння того, як все це працює, не потрібне

Таким чином можна уникнути типових помилок, а відкритість і безпека, якими славляться блокчейни, залишаються незмінними.

Єдина екосистема цифрових активів

Уявіть, що всі ваші послуги знаходяться в одному місці. Єдина екосистема цифрових активів робить це реальністю, надаючи користувачам платформу для управління всім. Більше не потрібно переходити між різними сервісами.

Цей підхід:

• •оптимізує операції
• •допомагає забезпечити безпеку ваших активів
• •використовуйте централізовану систему для управління ключами
• •покращує безпеку
• •полегшує користувачам навігацію

Розробка, орієнтована на спільноту

Спосіб функціонування платформи може впливати на те, чи відповідає вона потребам своїх користувачів. Коли користувачі платформи мають право голосу в питанні її розвитку, є більша ймовірність, що зміни будуть відповідати їхнім реальним бажанням і потребам.

Такий підхід, орієнтований на спільноту, допомагає будувати відносини з користувачами, які відчувають, що вони вкладають свої зусилля в успіх платформи.

Міжланцюгова сумісність

Переміщення активів між мережами блокчейнів тепер стало набагато простішим. Це стало можливим завдяки технології, яка дозволяє цим мережам безперебійно співпрацювати, усуваючи перешкоди, що виникають при використанні декількох ланцюгів.

По суті, це означає, що люди можуть використовувати системи блокчейну, не турбуючись про те, як вони налаштовані. Все, що вам потрібно зробити, це використовувати інтерфейс, який бере на себе технічні питання, щоб ви могли зосередитися на тому, що хочете робити.

Базова структура базується на принципах модульного дизайну.

Фронтенд-шар

Частина системи, з якою користувачі взаємодіють безпосередньо, часто називається фронтенд-шаром.

Інтерфейс користувача побудований за допомогою React.js, що допомагає створити досвід, який охоплює різні пристрої, від настільних комп'ютерів до мобільних телефонів, з дизайном, що адаптується до різних розмірів екрану.

Основні функції:

• •Компонентний дизайн для легкого додавання функцій
• •Послідовний користувацький досвід
• •Оновлення транзакцій у режимі реального часу
• •Управління відстеженням портфоліо
• •Прогресивна оптимізація веб-додатків

API Gateway та бізнес-логіка

При побудові системи корисно мати шлюз, який може керувати потоком інформації між різними частинами. Саме тут і стає в нагоді API-шлюз.

Бекенд нашої системи побудований на базі Nest.js, що забезпечує нам надійну інфраструктуру API. Варто також зазначити, що ми використовуємо TypeScript, який допомагає нам підтримувати код впорядкованим і простим в обслуговуванні.

Функції включають:

• •Архітектура мікросервісів для незалежного масштабування
• •Кінцеві точки GraphQL та REST
• •Обмеження швидкості для безпеки
• •Аутентифікація та авторизація користувачів

Рівень інтеграції блокчейну

Коли йдеться про створення основи для зв'язку між системами, є один важливий компонент, який часто залишається поза увагою. Рівень інтеграції блокчейну слугує мостом, що з'єднує різні частини системи.

Компоненти включають:

• •Fireblocks для інфраструктури гаманців корпоративного рівня
• •Інтерфейси смарт-контрактів, що спрощують операції з блокчейном
• •Протокол LiFi для передачі активів між ланцюгами
• •OnRamper для переходу з фіатних валют на криптовалюти

Інфраструктура управління даними

Ми говоримо про основу будь-якої організації. Системи, що існують для управління та осмислення всієї інформації, яка надходить.

Наша конфігурація включає:

• •PostgreSQL — основна база даних для облікових записів користувачів та транзакцій
• •Redis кешувальний рівень для покращення продуктивності
• •Стратегії реплікації та резервного копіювання даних
• •Аналітичний конвеєр для бізнес-аналітики

Оркестрування контейнерів

Коли справа доходить до управління великою кількістю контейнерів, все може стати досить заплутаним. Саме тут на допомогу приходить оркестрування контейнерів.

Особливості нашої інфраструктури:

• •Kubernetes управління кластером з автоматичним масштабуванням
• •Контейнеризація Docker для забезпечення стабільності середовищ
• •Хмарна інфраструктура AWS з глобальною доступністю
• •Балансування навантаження та оптимізація трафіку

Система безпеки та відповідності вимогам

Щоб забезпечити безпеку та узгодженість дій усіх учасників, необхідна комплексна система.

Основні заходи безпеки:

• •Системи гаманців з багаторазовим підписом
• •Функція ескроу смарт-контракту
• •Моніторинг дотримання нормативних вимог
• •Незмінні аудиторські сліді транзакцій

Впровадження здійснювалося поетапно, причому на початковому етапі основна увага приділялася створенню основної інфраструктури безпеки. Ключовим завданням було побудувати міцний фундамент.

Етап 1: Основна інфраструктура

Важливо правильно зрозуміти основи, тому першим кроком є створення міцного фундаменту. Ця початкова фаза зосереджена на розробці основної інфраструктури, що закладе основу для всього, що буде далі.

Розробка нашої архітектури безпеки розпочалася з акценту на розробці смарт-контрактів та суворих процесах аудиту. Завдяки інтеграції Fireblocks ми змогли надати нашим користувачам інфраструктуру гаманців інституційного рівня.

Ми також створили спеціальні ескроу-контракти, які сприяли безпечним транзакціям між сторонами. За допомогою цих компонентів ми створили основу, яка дозволила нам обробляти активи у великих обсягах, зберігаючи при цьому необхідний рівень безпеки.

Етап 2: Розробка користувацького досвіду

Наступним кроком є зосередження уваги на користувацькому інтерфейсі та способах поліпшення користувацького досвіду. Ця частина процесу полягає у створенні інтуїтивно зрозумілої та простої у використанні системи.

При розробці інтерфейсу за допомогою React.js основна увага приділяється створенню безперебійного досвіду для користувачів. Такого, що приховує складнощі технології блокчейн від очей користувачів.

Багато часу було витрачено на тестування з користувачами, щоб визначити дизайн інтерфейсу. Це означало, що люди без технічної підготовки все одно могли використовувати систему для виконання складних завдань, просто використовуючи звичні способи взаємодії з нею.

Етап 3: Міжланцюгова інтеграція

Перехід на новий рівень; об'єднання ланцюгів та розширення послуг

Впровадження інтеграції протоколу LiFi дозволило легко передавати активи між ланцюгами. Крім того, інтеграція OnRamper спростила процес конвертації фіатної валюти в криптовалюту.

Щоб ці інтеграції працювали, потрібно було глибоко розуміти, як користувачі будуть взаємодіяти з системою. Мета полягала в тому, щоб все було зрозумілим для них, навіть якщо базова технологія була складною.

Тестування та забезпечення якості

Впровадження комплексного плану тестування та забезпечення якості є надзвичайно важливим для будь-якого проекту. Ця стратегія передбачає перевірку того, що все працює належним чином і відповідає необхідним стандартам.

Процес тестування був досить ретельним:

• •Одиничні тести для кожного компонента
• •Інтеграційні тести для взаємодії систем
• •Комплексні тести, що імітують реальні робочі процеси користувачів
• •Формальні методи верифікації для смарт-контрактів
• •Багатосторонній контроль безпеки перед розгортанням

Розгортання та масштабування

Отже, коли справа доходить до запуску чогось, є кілька речей, про які варто подумати. Одне з головних питань — як розгорнути проект, вивести його на ринок і зробити так, щоб він працював.

Можливість горизонтального масштабування була ключовою перевагою використання Kubernetes для оркестрування, оскільки це дозволяло автоматично вносити корективи відповідно до змін у структурі попиту.

Наявність AWS як базової інфраструктури означала, що глобальний розподіл також був у межах досяжності. Використання контейнерів для розгортання дозволило підтримувати узгоджені середовища на етапах розробки, тестування та виробництва.

Зниження ризиків та моніторинг

У більшості випадків дуже важливо зменшувати ризики. Один із ефективних способів зробити це — стежити за ситуацією та бути готовим швидко діяти.

Ми стежимо за роботою нашої платформи в режимі реального часу, перевіряючи:

• •Продуктивність платформи
• •Статус безпеки
• •Показники користувацького досвіду
• •Автоматизовані системи оповіщення для негайного реагування
• •Комплексне ведення журналу для аналізу після інциденту

Трансформація платформи мала значний вплив, що призвело до деяких серйозних оновлень у всіх сферах. По-перше, тепер користувачі мають набагато більш комфортний досвід. На серверній стороні все працює більш ефективно, а з точки зору бізнесу цифри виглядають набагато краще.

Одне з найбільших поліпшень стосується процесу адаптації нових користувачів. Те, що раніше займало години через технічні складнощі, тепер можна зробити за лічені хвилини.

Покращення продуктивності

Спосіб обробки транзакцій зазнав повного перевороту, коли з'явилася автоматизація за допомогою смарт-контрактів і було оптимізовано взаємодію користувачів із системою.

Виправляючи помилки, які робили люди, автоматично визначаючи оптимальні комісії, а також знаходячи найефективніший спосіб переміщення даних між різними ланцюгами, було успішно виконано більше транзакцій, ніж будь-коли раніше.

Участь спільноти

Цифри щодо залучення спільноти виглядають дуже обнадійливими, показуючи, що люди залишаються і захоплюються платформою. Вони не просто користуються нею, а й активно беруть участь у прийнятті управлінських рішень та надають відгуки про нові функції.

Така участь є ключовою для сталого зростання та дозволяє заощадити чимало коштів на залученні нових клієнтів, оскільки існуючі користувачі, в основному, рекомендують сервіс своїм друзям та родичам.

Продуктивність системи

Продуктивність і доступність платформи значно кращі, ніж у традиційних банківських системах, і при цьому вона зберігає переваги безпеки, властиві децентралізованим системам.

Користувацький досвід понад технічну складність

Те, що дійсно робить щось чудовим, — це не те, наскільки воно вишукане зсередини, а те, наскільки добре воно працює для людей, які ним користуються. Зрештою, справді важливим є досвід користувача, а не дзвіночки та свистки, які можуть вразити технічних експертів.

У цьому проекті особливо виділяється те, наскільки користувачі дбають про простоту інтерфейсу, а не про те, що відбувається за лаштунками. Люди послідовно обирають звичні для них моделі взаємодії, а не більш просунуті, але й більш складні.

Залучення спільноти вимагає структури

Налагодження зв'язків з людьми в спільноті вимагає стратегічного плану дій, який має бути добре продуманим і ретельно обміркованим. Справа не тільки в тому, щоб просто з'явитися і бути присутнім, а й мати чітке уявлення про мету і напрямок.

Розробка, орієнтована на спільноту, може здаватися простою концепцією, але реалізувати її на практиці — це зовсім інша історія. Щоб дійсно використовувати потенціал відгуків користувачів, потрібно мати відповідну структуру. Ця структура повинна бути здатна приймати всі відгуки, обробляти їх і перетворювати на практичні пріоритети для розробки.

Безпека та зручність використання можуть співіснувати

Безпека та зручність використання не мають суперечити одна одній. Думка, що заради одного з них доводиться жертвувати іншим, є поширеною помилкою. Добре розроблена система повинна вміти збалансувати ці два аспекти.

Спочатку здавалося, що поліпшення зручності користування буде досягнуто за рахунок безпеки. Однак завдяки продуманому дизайну можна досягти і того, і іншого. Наприклад, автоматизація процесів за допомогою смарт-контрактів і збереження ключів у безпеці може фактично підвищити як безпеку, так і загальний користувацький досвід.

Складність міжланцюгових операцій повинна бути прихована

Робота з декількома блокчейнами може бути дуже складною, але варто спробувати спростити цей процес для кінцевих користувачів. Цю складність можна абстрагувати, що полегшить управління та використання цих різних ланцюгів.

Люди дійсно отримують користь від можливості переміщати речі між ланцюжками, але їм не потрібно знати всі технічні деталі про те, як це працює. Інвестиції в інфраструктуру для спрощення всіх цих складнощів для них варті того, навіть якщо це значно складніше реалізувати за лаштунками.

Моніторинг повинен зосереджуватися на показниках користувачів

Моніторинг продуктивності — це не лише відстеження таких показників, як час безвідмовної роботи сервера або використання системних ресурсів. Щоб отримати реальне уявлення про те, як йдуть справи, потрібно подивитися на це з точки зору користувачів.

Найкращий підхід — це знайти баланс між технічною стороною справи та користувацьким досвідом, що дозволить досягти комплексних покращень в обох напрямках.

Ось що забезпечує роботу платформи:

Технології інтерфейсу

• •React.js для компонентних користувацьких інтерфейсів
• •Можливості прогресивних веб-додатків
• •Адаптивний дизайн для всіх пристроїв

Інфраструктура бекенду

• •API Nest.js на базі TypeScript
• •PostgreSQL для зберігання даних
• •Redis для кешування та управління сеансами

Інтеграція блокчейну

• •Fireblocks для управління інституційними гаманцями
• •LiFi для міжланцюгових переказів активів
• •OnRamper для інтеграції фіатних валют
• •Спеціальні смарт-контракти для ескроу та автоматизації

Інфраструктура та DevOps

• •Хмарна інфраструктура AWS
• •Kubernetes для оркестрування контейнерів
• •Docker для контейнеризації додатків
• •Глобальне розповсюдження та відновлення після аварій

Цей комплексний технологічний стек дозволяє платформі забезпечувати безпеку корпоративного рівня, зберігаючи при цьому простоту, якої користувачі очікують від сучасних фінансових додатків.