Криптобіржа, яка повертає вам гроші

Для подолання розриву між фінансами та цифровими активами потрібен певний підхід. Єдина архітектура може об'єднати ці два світи, створивши новий досвід для користувачів та установ. Поєднуючи стабільність фінансів з інноваційністю активів, ми можемо прокласти новий шлях, який поєднує найкраще з обох світів.

Інвестори мали проблеми з управлінням своїми портфелями, оскільки вони були розподілені між традиційними та криптовалютними платформами, які не працювали разом безперебійно. Це спричиняло багато клопоту та ускладнювало прийняття інвестиційних рішень.

Була створена нова платформа фінансових послуг для об'єднання операцій з цифровою валютою в одному місці. Ця платформа підтримує широкий спектр послуг, від ощадних рахунків до складної торгівлі деривативами, доступних через єдиний інтерфейс. Вона розроблена як єдиний центр, де користувачі можуть управляти всіма своїми потребами, не переходячи між системами.

Після впровадження системи цифри показали вражаючі результати:

• •Ми спостерігали 68% скорочення часу, необхідного для управління портфелями
• •Крос-торговельна активність зросла на 40%
• •Доступність платформи досягла 99,95% часу
• •Час відгуку API становив менше 200 мілісекунд

Однією з головних перешкод для впровадження криптовалюти були побоювання щодо безпеки. Щоб вирішити цю проблему, було прийнято підхід, орієнтований на безпеку, з акцентом на інтеграцію апаратних гаманців та впровадження рівнів захисту. Це не тільки допомогло зменшити побоювання потенційних користувачів, але й забезпечило дотримання всіх нормативних вимог.

Світ фінансів переживає зміни. Цифрові активи стають все більш поширеними і зараз розглядаються нарівні з інвестиціями. Ця зміна відкриває нові можливості, але також створює серйозні проблеми для людей, які намагаються управляти своїми інвестиціями.

Традиційні банки та фінансові установи обмежені нормативно-правовими актами і, як правило, не мають можливості працювати з криптовалютами. З іншого боку, криптовалютні платформи орієнтовані на активи і пропонують передові інструменти, але не можуть надавати звичайні банківські послуги або допомагати з традиційними валютами.

Це призводить до певного безладу, коли люди змушені маніпулювати обліковими записами, використовуючи різні набори інформації, та мати справу з несумісними інтерфейсами. Це як намагатися скласти пазл із частин, які не зовсім підходять одна до одної.

Правила, що регулюють інвестиції, стають дедалі складнішими, оскільки різні країни та регіони мають власні набори рекомендацій щодо таких речей, як акції, товари та цифрові валюти. Щоб дотримуватися цих правил, компанії мають збалансувати багато вимог, зокрема:

• •Перевірка особистісних даних своїх клієнтів
• •Запобігання відмиванню грошей
• •Забезпечувати безперебійну роботу їхніх підприємств

Головна проблема полягає в розриві між традиційними фінансовими системами та новими платформами криптовалют. Цей розрив проявляється в декількох сферах:

Складність управління портфелем

Деякий час управління інвестиціями було складним процесом. Для роботи з різними видами інвестицій людям доводилося використовувати різні платформи — одну для торгівлі акціями, іншу для пайових інвестиційних фондів, ще одну для обміну криптовалютою і ще одну для основних банківських послуг. Це ускладнювало формування уявлення про свій портфель інвестицій, що, в свою чергу, ускладнювало прийняття рішень щодо розподілу активів.

Бар'єри для користувачів

Світ криптовалют може бути надто складним для тих, хто звик до традиційних форм інвестування. Однією з головних перешкод є його складність — крива навчання є крутою, і важко розібратися в усьому. Інтерфейси, які використовують платформи, є надто різноманітними, що може ускладнювати інвесторам розуміння того, що вони роблять.

Питання безпеки

Великі порушення безпеки в світі криптовалют у поєднанні з клопотами, пов'язаними з управлінням ключами, ускладнювали людям початок роботи з ними. Користувачам насправді була потрібна найвища безпека, яка не заважала б зручності використання.

Прогалини в знаннях

Існувала прогалина в ресурсах, яка змушувала людей шукати інформацію про:

• •Як працює ринок
• •Різні торгові стратегії
• •Способи управління ризиками

Неефективність транзакцій

Коли гроші переміщуються між шкільними ринками та новою криптовалютною сценою, зазвичай залучається група посередників. Це уповільнює весь процес, збільшує комісійні, що зменшує прибуток і робить весь процес більш схильним до помилок.

Наша команда зробила прорив у сфері управління портфелем. Ми позбулися необхідності переходити між платформами та компілювати дані, що дозволило скоротити час, витрачений на управління, на 68%. Ця зміна стала справжнім проривом, що дозволило нам миттєво приймати рішення щодо розподілу активів у нашому портфелі.

Демократизація ринку

Умови для торгівлі інструментами були вирівняні завдяки високоякісним системам, які тепер доступні як для інституційних, так і для індивідуальних інвесторів. Водночас для тих, хто робить перші кроки, було впроваджено зручний інтерфейс, що полегшує початок роботи новачкам. Ця зміна сприяла зростанню ринку на 45% лише за один рік.

Зростання доходів

Компанія зуміла відкрити можливості для продажу між своїми криптопродуктами. Пропонуючи широкий спектр послуг, включаючи:

• •Торгівля позиченими грошима
• •Похідні
• •Продукти, які приносять прибуток

Це дозволило збільшити суму грошей, отриману від кожного клієнта протягом усього терміну його обслуговування, на 32%.

Покращення безпеки

Завдяки інтеграції апаратних гаманців та багатофакторної аутентифікації кількість інцидентів, пов'язаних з безпекою, різко знизилася — на 85% порівняно з показниками в галузі. Це значною мірою пов'язано з тим, що велика частина процесу забезпечення відповідності вимогам була автоматизована, що значно зменшило необхідність нагляду.

Взаємодія з користувачами

Після запуску інтегрованої освітньої платформи компанія відзначила зростання активності користувачів на 58%. Цей крок також допоміг зменшити кількість користувачів, які відмовляються від послуг компанії, на 28%.

Швидкість транзакцій

Однією з головних переваг є те, що тепер ми можемо швидко обробляти транзакції. Замість того, щоб витрачати на це кілька днів, все робиться за лічені хвилини. Це можливо завдяки тому, що ми можемо легко переходити між грошима та криптовалютою і маємо вбудовані банківські послуги.

Дизайн платформи був зосереджений на створенні шару, який міг би об'єднати традиційні фінансові послуги та транзакції з криптовалютою таким чином, щоб вони відповідали всім необхідним нормам та вимогам безпеки. Щоб це працювало, система була побудована з використанням набору послуг. Такий підхід дозволив кожній частині системи бути масштабованою або оновлюваною окремо, не впливаючи на інші.

Єдиний користувацький досвід

Щоб зробити фінансові продукти більш зручними для користувачів, метою було створити універсальний досвід. Це означало розробку інтерфейсів, які могли б задовольнити як початківців, так і досвідчених професіоналів під час використання систем. Система мала пізнати своїх користувачів і з'ясувати, які функції їм показувати і коли, виходячи з:

• •Наскільки вони були кваліфіковані
• •Що їм сподобалося
• •Рівень їхнього досвіду

Архітектура безпеки

Система безпеки була побудована навколо апаратного гаманця, який був частиною системи, а не додатковим елементом. Це означало, що користувачі мали контроль над своїми ключами, але при цьому могли здійснювати транзакції. Платформа використовувала кілька стратегій:

• •Для транзакцій необхідні кілька рівнів затвердження
• •Гаманці налаштовані таким чином, щоб було легко відстежувати все
• •Робочі процеси затвердження транзакцій з багаторазовим підписом

Інтеграція в освіту

Ми підійшли до освітньої частини так, щоб вона стала природною частиною системи, а не чимось доданим. Це означало, що люди могли навчатися, отримуючи інформацію та оновлення в розділах про торгівлю та інвестиції.

Фронтенд-шар

Веб-додаток створено за допомогою Angular, що робить його адаптивним і здатним пристосовуватися до різних пристроїв. Він також має можливості прогресивного веб-додатка (PWA). Основні функції:

• •Компонентна архітектура, що підтримує рольове рендеринг інтерфейсу користувача
• •Оновлення ринку в режимі реального часу за допомогою з'єднань WebSocket
• •Офлайн-черга транзакцій із можливістю синхронізації
• •Багатомовна підтримка з урахуванням регіональних вимог

API Gateway та сервіси бекенду

Архітектура мікросервісів на базі Nest.js, де кожен компонент розроблений для незалежного функціонування, що забезпечує гнучкі можливості розгортання. Така конфігурація дозволяє команді розробників працювати над сервісами та випускати їх у міру необхідності, не впливаючи на роботу системи.

Ключові компоненти включають:

• •RESTful API в поєднанні з федерацією GraphQL
• •Підхід, орієнтований на події, з використанням AWS EventBridge
• •Redis для управління сеансами та кешування даних у реальному часі
• •Обмеження швидкості та версії API

Основні фінансові послуги

В основі нашої діяльності лежить набір послуг, які відіграють вирішальну роль:

• •Торговий механізм: обробляє всі види інвестицій, включаючи акції, облігації, криптовалюти та деривативи
• •Управління портфелем: відстежує позиції в режимі реального часу та розраховує прибуток і збитки
• •Управління ризиками: включає ліміти позицій та вимоги до маржі
• •Послуги з розрахунків: одночасна робота з декількома валютами
• •Автоматизація дотримання вимог: податкова звітність та документація щодо дотримання вимог

Безпека та управління гаманцем

• •Інтеграція апаратного модуля безпеки (HSM) для управління ключами
• •Робочі процеси затвердження транзакцій з багаторазовим підписом
• •Багатофакторна автентифікація з біометричною підтримкою
• •Моніторинг транзакцій та виявлення підозрілих дій
• •Незмінний аудиторський слід для дотримання нормативних вимог

Платформа даних та аналітики

• •Дані ринку в режимі реального часу з різних джерел
• •Історичне сховище даних для бектестування
• •Програми машинного навчання для виявлення шахрайства та аналізу ринку
• •Аналітика клієнтів для персоналізації
• •Автоматизована звітність з функціями аудиту

Інфраструктура та DevOps

• •Багаторегіональна конфігурація AWS з активним-активним переходом на резервний ресурс
• •Оркестрування контейнерів за допомогою Amazon EKS
• •Інфраструктура як код із використанням AWS CDK та Terraform
• •CI/CD-конвеєри з автоматизованим тестуванням та скануванням безпеки
• •Моніторинг та спостереження за допомогою CloudWatch та власних метрик

Ми почали з побудови фундаменту, зосередившись на основній інфраструктурі та компонентах безпеки. Після того, як це було зроблено, ми додали послуги для користувачів та розширені функції, шар за шаром.

Початкова фаза (1–3 місяці)

Проект розпочався з налагодження інфраструктури та створення системи безпеки. Основні заходи включали:

• •Конфігурація зони приземлення AWS для управління
• •Основні служби автентифікації та авторизації
• •Інтеграція апаратного гаманця з ретельним тестуванням пристроїв
• •Впровадження системи безпеки

Фаза основних послуг (4–7 місяці)

Зосередьтеся на розробці торгового механізму з відповідними алгоритмами зіставлення замовлень та інтеграцією ринкових даних. Службі управління портфелем був потрібен підхід до відстеження позицій за різними типами активів. Була створена інфраструктура потокової передачі даних за допомогою AWS Kinesis для:

• •Розповсюдження ринкових даних
• •Обробка транзакцій у режимі реального часу
• •Відстеження позицій у різних активах

Фаза користувацького досвіду (8–11 місяць)

Розробка інтерфейсу була зосереджена на адаптивному дизайні для всіх пристроїв. Основні розробки включали:

• •Прогресивні функції веб-додатків
• •Інтеграція освітньої платформи з системою управління контентом
• •Системи моніторингу навчального процесу
• •Механізми персоналізації на основі поведінки користувачів

Фаза розширених функцій (12–15 місяців)

Впровадження складних функцій, зокрема:

• •Маржинальна торгівля та деривативи з розширеним управлінням ризиками
• •Інтеграція дебетових карток з банківськими партнерами
• •Впровадження відповідності стандарту PCI DSS
• •Центр винагород з програмами лояльності

Процес тестування був комплексним і охоплював усе, від одиниць коду до інтегрованих систем і повних робочих процесів, з акцентом на:

• •Точність розрахунків
• •Переконайтеся, що протоколи безпеки є надійними
• •Продуктивність системи при високих обсягах торгів
• •Стрес-тестування ринкової волатильності
• •Тестування на проникнення в систему безпеки
• •Перевірка відповідності стандартам

Запуск бета-версії

Бета-версія спочатку була призначена для досвідчених трейдерів і тих, хто знайомий з криптовалютою, як спосіб протестувати розширені функції. Поступове впровадження функцій дозволило команді:

• •Уважно стежте за продуктивністю
• •Вносьте корективи на основі відгуків користувачів
• •Перевіряйте масштабованість системи

Міграція застарілої системи

Для існуючих клієнтів процес міграції передбачав комплексну перевірку даних для забезпечення точності, включаючи:

• •Процедури перевірки даних
• •Процеси узгодження
• •Поступова міграція функцій

Нова платформа значно вплинула на ефективність операцій, задоволеність користувачів та зростання бізнесу. Система обробляла понад 10 мільйонів транзакцій щомісяця з часом відгуку API менше 200 мс та 99,95% часом безперебійної роботи.

Прийняття користувачами

Кросплатформна активність зросла на 40%, а можливість переходити між традиційними грошима та криптовалютами стала головним фактором, що привернув увагу. Що стосується освіти, 78% людей закінчили курси для початківців, тоді як середній показник по галузі становить 45-55%.

Ефективність безпеки

Незважаючи на обробку транзакцій на суму понад 2,8 мільярда доларів, у перший рік не було жодного порушення безпеки. Впровадження апаратних гаманців досягло 67% користувачів, що свідчить про успішний баланс між безпекою та зручністю використання.

Підхід «Безпека понад усе»

З самого початку важливо зробити безпеку головним пріоритетом. Інтеграція апаратних гаманців в архітектуру системи з самого початку, а не додавання їх пізніше, значно впливає на прийняття користувачами та зменшує складність впровадження.

Баланс мікросервісів

Початкова конфігурація мікросервісів була занадто фрагментованою, що призводило до ускладнень. Групування пов'язаних функцій у більші, більш згуртовані одиниці покращило продуктивність, зберігши при цьому переваги сервісу.

Персоналізація користувацького досвіду

Використання машинного навчання для рекомендації функцій допомогло досягти балансу між простотою та функціональністю. Персоналізовані навчальні програми значно покращили залучення користувачів порівняно із загальним освітнім контентом.

Архітектура ринкових даних

Проектування архітектури ринкових даних у реальному часі вимагає ретельного управління з'єднаннями WebSocket та планування відмовостійкості, особливо в умовах нестабільної ринкової ситуації.

Тестування фінансових розрахунків

Традиційні підходи до тестування програмного забезпечення були недостатніми для фінансової точності. Спеціалізовані тестові фреймворки стали необхідними для перевірки фінансової логіки для різних валют і типів активів.

Продуктивність торгової платформи

Високочастотна обробка замовлень під час ринкових подій вимагала переходу від послідовної обробки до систем черг пріоритетів для кращої продуктивності при великих навантаженнях. Для забезпечення цілісності транзакцій та автоматизованого виконання були застосовані принципи розробки смарт-контрактів.

Вплив освітнього контенту

Персоналізовані навчальні програми, засновані на історії торгів та інтересах, значно перевершили загальний навчальний контент за показниками утримання користувачів та рівня завершення навчання.

Технології інтерфейсу

• •Angular Framework: фреймворк на основі TypeScript
• •Angular Material Design: компоненти інтерфейсу користувача
• •NgRx: Управління станом
• •RxJS: Реактивне програмування
• •Сервісні працівники: можливості PWA

Технології бекенду

• •Nest.js: серверна платформа Node.js
• •TypeScript: безпека типів
• •Express.js: веб-сервер
• •Socket.io: комунікація в режимі реального часу
• •Bull: Система черги фонових завдань

База даних та зберігання

• •PostgreSQL: Основна база даних
• •Redis: кешування та управління сеансами
• •Amazon S3: Зберігання документів
• •Amazon DynamoDB: високочастотні дані
• •Amazon ElastiCache: розподілене кешування

Хмарна інфраструктура

• •Amazon Web Services (AWS): хмарна платформа
• •Amazon EKS: оркестрування контейнерів
• •AWS Lambda: безсерверні функції
• •Amazon API Gateway: управління API
• •AWS CloudFront: Доставка контенту

Безпека та відповідність вимогам

• •Служба управління ключами AWS (KMS): управління ключами
• •Апаратні модулі безпеки (HSM): безпечне зберігання ключів
• •OAuth 2.0 та JWT: протоколи автентифікації
• •Багатофакторна автентифікація: перевірка особи
• •Шифрування SSL/TLS: захист даних

Моніторинг та аналітика

• •Amazon CloudWatch: моніторинг інфраструктури
• •AWS X-Ray: розподілене відстеження
• •Налаштовані показники та інформаційні панелі: відстеження продуктивності
• •ELK Stack: Агрегація журналів
• •Prometheus: метрики додатків