Платформа управління цифровими активами: трансформація фінансів на основі блокчейну

Ми розробили комплексну платформу управління цифровими активами, яка революціонізувала блокчейн-фінанси, об'єднавши функції зберігання, стейкінгу та ескроу в єдине рішення корпоративного рівня. Платформа досягла значних результатів, включаючи 99% часу безперебійної роботи, 340% зростання кількості користувачів за 18 місяців та скорочення циклів розробки функцій з 6 місяців до 6 тижнів завдяки процесам розробки, керованим спільнотою.

Управління цифровими активами об'єднано в одну платформу, яка виконує функції зберігання, стейкінгу та ескроу з часом безвідмовної роботи 99%.

Усунення технологічних перешкод за допомогою контрактів та зручних інтерфейсів призвело до 340-відсоткового зростання кількості активних користувачів за 18 місяців.

Впроваджено стратегії, що передбачають участь спільноти, щоб прискорити процес розробки функцій, скоротивши час з 6 місяців до 6 тижнів завдяки спільній роботі над вдосконаленням протоколів.

Світ фінансів досяг переломного моменту, коли технологія блокчейн пропонує революційний потенціал, але стикається з проблемами через питання доступності. Встановленим фінансовим установам складно впроваджувати технології розподіленого реєстру, дотримуючись при цьому нормативних вимог і відповідаючи очікуванням користувачів.

Світ блокчейну стикається з викликом, пов'язаним з його природою, оскільки користувачі повинні поєднувати платформи та протоколи для виконання простих фінансових завдань, таких як перекази та транзакції за допомогою смарт-контрактів, що може бути складним і виключати багатьох через необхідність технічних знань, а турботи про управління приватними ключами додають ще один рівень занепокоєння щодо безпеки та зручності використання, що виникають в екосистемі.

Основні перешкоди, що заважають інтеграції технології блокчейн у фінанси, пов'язані з трьома аспектами:

Бар'єри технічної складності

Взаємодія з технологією блокчейн на певному рівні передбачає розуміння концепцій та оптимізацію використання газу при точному та ефективному впровадженні конкретних протоколів. Користувачі повинні вміти працювати з ключами та розуміти остаточність транзакцій, а також орієнтуватися в складних інтерфейсах смарт-контрактів без достатніх інструментів або захисних заходів.

Фрагментація екосистеми

Фрагментація в екосистемі відбувається, коли управління цифровими активами розподіляється між платформами. Кожна з них служить різним цілям, таким як:

• •Торгові додатки для послуг стейкінгу та кредитування
• •Рішення щодо зберігання окремо

Такий розрізнений підхід призводить до ризиків для безпеки та ускладнює операційні процеси, одночасно перешкоджаючи оптимізації ефективності капіталу.

Обмеження на рівні підприємства

Поточні рішення не відповідають стандартам, необхідним для інтеграції фінансових послуг, через такі проблеми, як недоліки надійності та масштабованості, а також відсутність функцій відповідності на рівні підприємства та можливостей моніторингу, що викликає занепокоєння у фінансових установ з точки зору операційних ризиків.

Самостійне зберігання вимагає від користувачів значних зусиль з безпеки, що може бути складно; однак інституційні варіанти зберігання можуть ставити під загрозу відкритість та автономність, які пропонує технологія блокчейн.

Підвищення ефективності

Підвищення ефективності операцій; прискорення часу обробки транзакцій з годин до хвилин за рахунок автоматизації контрактів; скасування ручних етапів перевірки та скорочення витрат на 60%, що принесло значну користь постачальникам фінансових послуг.

Розширення доступу до ринку

Розширення доступу до ринку дозволило фінансовим установам надавати клієнтам послуги на основі блокчейну без необхідності володіння знаннями в цій галузі; цей крок розширив потенційний ринок на 280%, що призвело до значного підвищення рівня взаємодії з клієнтами.

Дотримання вимог та моніторинг

Впроваджено системи моніторингу відповідності, які знизили навантаження на звітність на 45%, одночасно зберігаючи повне відстеження транзакцій та функції управління ризиками.

Оптимізація ліквідності

Уніфікована ліквідність покращена в усіх протоколах і категоріях активів, що дозволяє підвищити коефіцієнт використання капіталу на 35%. Це поліпшення досягнуто за допомогою методів стейкінгу та ефективних стратегій кредитування і торгівлі, доступних через єдиний інтерфейс.

Покращення безпеки

Централізовані заходи безпеки та захисні механізми, що використовують контракти, значно зменшили проблеми безпеки на 92% у порівнянні з використанням розрізнених платформних методів, при цьому надаючи користувачам можливість зберігати контроль над своїми активами.

Прискорення інновацій

Швидкість інновацій значно зросла завдяки методам розробки, орієнтованим на спільноту, які допомогли виводити продукти на ринок набагато швидше, ніж раніше. Час скоротився з 18 місяців до всього 8 тижнів.

Рівні абстракції

Дизайн платформи зосереджений на рівнях абстракції, які приховують складності технології блокчейн, зберігаючи при цьому переваги безпеки та децентралізації, які вона пропонує. Смарт-контракти діють як автоматизовані посередники, виконуючи покрокові транзакції на основі основних команд користувача.

Фреймворк інтеграції API

Інтегрована структура API об'єднує різні протоколи блокчейну, щоб забезпечити роботу ланцюга без необхідності повного розуміння користувачами деталей конкретного протоколу. Вона дотримується принципів зберігання, одночасно пропонуючи користувачам корпоративного рівня досвід завдяки поступовому розкриттю інформації та розумним налаштуванням за замовчуванням.

Управління спільнотою

Механізми управління спільнотою спрямовані на досягнення балансу між заохоченням інновацій та задоволенням потреб у стабільності за допомогою:

• •Голосування на основі токенів
• •Системи пропозицій, що узгоджують інтереси зацікавлених сторін із напрямком розвитку платформи

Стратегія комбінованості

Стратегія зосереджена на комбінованості, дозволяючи постачальникам фінансових послуг інтегрувати компоненти замість впровадження комплексних рішень, які можуть суперечити поточним вимогам до інфраструктури.

Процес розробки

Процес розробки передбачав використання робочих процесів GitOps разом з автоматизованим тестуванням у тестових мережах блокчейну для забезпечення ефективності та надійності безпечного впровадження змін. При розробці смарт-контрактів використовувалися інструменти верифікації та ретельне фуз-тестування для точного визначення сценаріїв та ефективного виявлення потенційних слабких місць у системі безпеки.

Стратегія розгортання

Впроваджено підхід до розгортання компонентів додатків та включено канарські релізи для поступового оновлення смарт-контрактів у план стратегії розгортання в виробничих середовищах з використанням механізму контролю гаманців з багаторазовим підписом, який вимагає консенсусу від експертів з безпеки, а також команд розробників та операторів для безпечного та ефективного розгортання смарт-контрактів.

Тестова платформа

Ми розробили тестову платформу, яка охоплює тести для смарт-контрактів, таких як:

• •Модульні тести та інтеграційні тести для різних протоколів блокчейну
• •Перевірка обмежень пропускної здатності транзакцій
• •Тестування на проникнення в систему безпеки, проведене незалежними аудиторами

Міграція та заходи безпеки

Підхід до плану міграції: План міграції передбачає впровадження, яке розпочнеться з користувачів, а потім з часом пошириться на широку громадськість. Для забезпечення інтеграції з існуючими системами буде збережено сумісність із застарілими системами, одночасно пропонуючи стимули для міграції, такі як покращена доступність функцій та зменшення витрат на транзакції.

Впроваджені заходи безпеки, такі як:

• •Автоматичні вимикачі для контрактних операцій
• •Протоколи з багаторазовим підписом для транзакцій
• •Функції аварійної паузи для важливих системних функцій

Управління оновленням контракту

Координація оновлень контрактів у мережах блокчейнів вимагає детального планування та виконання кроків, щоб забезпечити плавний перехід і уникнути поспішного впровадження за допомогою проксі-шаблонів та тайм-аутів управління, що допомагають ефективно керувати вдосконаленням системи з часом.

Загальна продуктивність платформи

Платформа досягла прогресу в показниках ефективності та задоволеності користувачів, одночасно покращивши фінансові результати. Час обробки транзакцій скоротився без шкоди для заходів безпеки, а залученість користувачів значно перевищила прогнози.

Управління витратами

Ефективне управління витратами за допомогою контрактів та методів оптимізації газу дозволило досягти економії коштів на операції, що перевищила галузеві стандарти стабільності платформи та забезпечила швидке розширення кількості користувачів.

Управління складністю смарт-контрактів

Управління складністю в смарт-контрактах: у ранніх версіях намагалися вмістити всі бізнес-правила в один контракт, що ускладнювало їх оновлення та підтримку. Модульна конструкція з розподілом обов'язків виявилася вирішальною для забезпечення підтримки та ефективного використання витрат на газ.

Еволюція управління спільнотою

Вирішення питання про те, як керувати спільнотою, було складним завданням, оскільки на початку це в основному залежало від учасників, що ускладнювало іншим повноцінне долучення до прийняття рішень. Надання більшої ваги голосам на основі частки та участі допомогло покращити процес прийняття рішень та краще узгодити позиції всіх учасників, а також забезпечило збалансований підхід до управління для всіх зацікавлених сторін.

Проблеми міжпротокольної інтеграції

Зіткнувшись із проблемами інтеграції між протоколами блокчейну, ми дійшли висновку, що надзвичайно важливо забезпечити зручність користування, незважаючи на відмінності в часі остаточного підтвердження транзакцій та структурі комісій між відповідними протоколами. Щоб вирішити цю проблему, нам довелося розробити індивідуальні підходи до оптимізації для кожного протоколу та наголосити на важливості комунікації з користувачами для досягнення результатів.

Еволюція відповідності

Еволюція дотримання вимог з часом зазнала змін; спочатку вона була зосереджена виключно на звітності про транзакції, не враховуючи операційні потреби та потреби у захисті даних. Розробка підходу до дотримання вимог на етапах проектування архітектури виявилася більш ефективною, ніж додавання функцій дотримання вимог на пізніших етапах.

Впровадження стратегії оновлення

Включіть стратегії оновлення контрактів на етапах розробки процесів, щоб полегшити безперебійні вдосконалення без впливу на взаємодію з користувачами та необхідності складних протоколів міграції.

Оптимізація користувацького досвіду

Акцент на поліпшенні користувацького досвіду мав пріоритет над оптимізацією функцій, які рідко використовувалися, що призвело до підходу до оптимізації продуктивності на основі даних, який дав змогу підвищити рентабельність інвестицій та рівень задоволеності користувачів на основі спостережуваних моделей використання.

Технології бекенду

Сервіси бекенду використовують такі технології:

• •Node.js для серверного скриптингу
• •API GraphQL для отримання та обробки даних
• •Бази даних PostgreSQL для зберігання даних

Моніторинг та спостереження

Моніторинг та спостереження за допомогою таких інструментів, як:

• •Prometheus і Grafana для відстеження власних метрик, пов'язаних з блокчейном
• •Спеціальні механізми звітності та системи аудиторського контролю для завдань з дотримання вимог та аудиту

Наш підхід до консультування з питань блокчейну забезпечує оптимальний вибір технологій та стратегій впровадження для рішень корпоративного рівня.