Архітектура єдиної фінансової платформи

Об'єднання управління криптовалютою та традиційними грошима в єдину платформу вирішило проблему фрагментованого користувацького досвіду, що спостерігалася в різних додатках-гаманцях. Успішно реалізовано безперебійні переходи для конвертації між фіатними валютами та цифровими активами з дотриманням нормативних вимог у 15 різних регіонах. Ці зусилля призвели до 280-відсоткового зростання кількості зареєстрованих користувачів.

Об'єднання управління криптовалютою та традиційними грошима в єдину платформу вирішило проблему фрагментованого користувацького досвіду, що спостерігалася в різних додатках для гаманців.

Успішно реалізовано безперебійні переходи для конвертації між фіатними валютами та цифровими активами з дотриманням нормативних вимог у 15 різних регіонах. Ці зусилля призвели до 280-відсоткового зростання кількості зареєстрованих користувачів.

Платформа DeFi безперебійно поєднує доступність децентралізованого фінансового протоколу з автоматизованою оптимізацією прибутковості, забезпечуючи річну процентну прибутковість (APY) на рівні 12,4%. При цьому підтримуються найвищі заходи безпеки, що відповідають вимогам установ.

Завдяки впровадженню інтуїтивного дизайну та автоматизованих коригувань портфоліо, нам вдалося зменшити кількість звернень до служби підтримки клієнтів на 67%.

Еволюція управління активами просунулася далі зберігання криптовалюти до складних фінансових екосистем, які вимагають створення передової інфраструктури.

• •Традиційні фінансові установи стикаються з проблемами адаптації до технології блокчейн
• •Нативні криптографічні рішення часто не відповідають стандартам відповідності та користувацького досвіду, необхідним для широкого визнання
• •Широка громадськість потребує більш доступних рішень

Технічні перешкоди інтеграції

Поєднання традиційних фінансів та децентралізованих фінансів створює технічні перешкоди, що стосуються:

• •Основні заходи безпеки управління
• •Дотримання нормативних вимог
• •Безперебійна взаємодія між різними блокчейнами
• •Зручний дизайн інтерфейсу

Протоколи безпеки повинні відповідати інституційним стандартам збереження, а також вимогам децентралізованих протоколів, забезпечуючи при цьому легкість доступу для користувачів з різним рівнем технічної підготовки.

Складність нормативно-правової бази

Нормативні вимоги постійно змінюються в різних юрисдикціях і вимагають адаптивних систем дотримання, які можуть пристосовуватися до нових вимог без втрати основних функцій. Платформа повинна управляти як депозитарними, так і недепозитарними активами, забезпечуючи при цьому надійні заходи безпеки.

Фрагментація управління активами

Користувачі зіткнулися з проблемами при роботі з різними ресурсами, розкиданими по різних платформах, які мали:

• •Унікальні заходи безпеки
• •Різні дизайни інтерфейсу
• •Конкретні операційні протоколи, яких слід дотримуватися

Питання безпеки

Управління приватними ключами становило значну проблему безпеки, оскільки користувачі мали або довіряти стороннім сервісам, або мати справу зі складними процесами самостійного зберігання, що часто призводило до втрати активів.

Виклики інтеграції Fiat

Навігація по традиційних банківських вимогах є необхідною для інтеграції фіатної валюти, при цьому необхідно дотримуватися балансу між:

• •Конкурентні комісії за транзакції
• •Швидка обробка
• •цілодобові операції з торгівлі криптовалютою
• •Загальні демографічні дані користувачів
• •Традиційні банківські обмеження

Бар'єри доступності DeFi

Доступ до протоколів DeFi вимагає технічних знань, що може позбавити звичайних користувачів можливості отримати прибуток, а також становити ризик для досвідчених користувачів через:

• •Вразливості смарт-контрактів
• •Потенційні тимчасові втрати
• •Складні багатоланцюгові операції
• •Проблеми управління портфелем в екосистемі DeFi

Невідповідності в транзакціях

Підтвердження транзакцій та комісії значно відрізнялися між мережами блокчейнів, що призвело до:

• •Непослідовний користувацький досвід
• •Повільніші темпи впровадження
• •Проблеми довіри через порушення безпеки
• •Необхідність підвищення прозорості

Єдиний інтерфейс управління

Уніфікований інтерфейс управління спростив процес, усунувши необхідність використання декількох додатків для гаманців. Ця зміна призвела до:

• •Зменшення когнітивного навантаження на користувача
• •Покращена видимість активів у портфоліо
• •Покращено загальний користувацький досвід

Дотримання нормативних вимог

Автоматизоване дотримання таких нормативних вимог, як «Знай свого клієнта» (KYC) та «Протидія відмиванню грошей» (AML), сприяло розширенню ринку на 15 юрисдикцій, при цьому рейтинг схвалення користувачів залишився на рівні 94%.

Інтеграція Fiat

Інтегровані фіатні рампи входу/виходу забезпечують покращений доступ до ліквідності, пропонуючи спреди близько 0,75%. Завдяки усуненню необхідності використання сторонніх бірж, час розрахунків було значно скорочено з 3-4 днів до 4-8 годин.

Оптимізація DeFi

Автоматизована інтеграція DeFi для оптимізації прибутковості забезпечила оптимальну віддачу від фармінгу прибутковості, одночасно спростивши складність протоколу для користувачів.

Рівень безпеки

Структура платформи розрізняє завдання безпеки та взаємодію користувачів за допомогою багаторівневого підходу до безпеки:

• •Приватні ключі ніколи не зберігаються у вигляді звичайного тексту в прикладковому шарі
• •Захист за допомогою безпечних анклавів та апаратних модулів безпеки
• •Усі процеси шифрування використовують захист інституційного рівня

Проектування мікросервісів

Архітектура мікросервісів дозволяє незалежно масштабувати конкретні області, зберігаючи при цьому високий рівень безпеки. Рівень інтеграції фіатних валют спрощує банківські операції за допомогою API, забезпечуючи при цьому дотримання регіональних нормативних стандартів.

Рівень інтеграції DeFi

Інтеграція DeFi відбувається за допомогою проксі-серверів smart contract, які забезпечують безпечний доступ до протоколів, додаючи:

• •Заходи безпеки та автоматизоване управління ризиками
• •Зручні інтерфейси, що спрощують складність базового протоколу
• •Прозора видимість стратегій прибутковості та пов'язаних з ними ризиків

Прогресивне розкриття інформації

Система зосереджується на поступовому розкритті функцій для користувачів:

• •Новачки можуть легко отримати доступ до основних функцій
• •Досвідчені користувачі можуть використовувати розширені можливості
• •Заходи безпеки коригуються на основі активності користувачів та вартості активів

Основні компоненти безпеки

Безпека інфраструктури

• •Інтеграція Service Mesh: оркестрування Kubernetes з автоматичним балансуванням навантаження
• •Проксі-сервери для смарт-контрактів: автоматизоване виконання стратегії прибутковості із захистом від тимчасових втрат
• •Архітектура з нульовим рівнем знань: зашифроване сховище з контролем конфіденційності
• •Моніторинг у реальному часі: кореляція подій безпеки та автоматизована реакція на інциденти

Підхід, орієнтований на безпеку

Проект з самого початку ставив на перше місце безпеку, а саме:

• •Включення аналізу загроз на ранній стадії процесу проектування
• •Використання інфраструктури як коду для розгортання
• •Впровадження автоматизованих перевірок безпеки в конвеєрах CI/CD
• •Дотримуйтесь суворого розділення середовищ

Конвеєр розгортання

Конвеєр розгортання використовує GitLab CI/CD для:

• •Автоматичне сканування безпеки
• •Оцінка вразливості залежностей
• •Виявлення відхилень в інфраструктурі
• •Автоматичне відновлення після порушень SLO

Стратегія тестування

Комплексне тестування безпеки включає:

• •Тестування на проникнення та аудит смарт-контрактів
• •Навантажувальне тестування з реалістичними моделями транзакцій
• •Тестування сценарію перевантаження мережі
• •Поступове впровадження функцій за допомогою прапорців функцій

Комплексна програма безпеки

• •Програми винагороди за виявлення помилок із залученням експертів з безпеки
• •Настільні вправи для процедур реагування на інциденти
• •Автоматичний моніторинг відповідності та звітність
• •Страхування зберігання цифрових активів

Управління перевантаженням мережі

Необхідно вирішити проблему перевантаження мережі блокчейну в години пікового навантаження:

• •Розширені шаблони оптимізації мережі
• •Впровадження розподіленої архітектури
• •Моніторинг продуктивності в режимі реального часу

Дотримання вимог у різних юрисдикціях

Забезпечення безперебійної роботи користувачів при дотриманні різноманітних нормативних вимог у різних юрисдикціях вимагало:

• •Гнучкі рамки відповідності
• •Проактивна взаємодія з регуляторними органами
• •Автоматизовані адаптації до законодавчих вимог

Оптимізація користувацького досвіду

Покращення користувацького досвіду включало:

• •Поступове розкриття функцій для підвищення рівня сприйняття користувачами
• •Збереження розширених функціональних можливостей для досвідчених користувачів
• •Проведення всебічних тестувань із фокус-групами користувачів
• •Виявлення проблем з користувацькою зручністю перед впровадженням у виробництво

Сервіси бекенду

• •Node.js з Express для основної логіки додатка
• •Python для аналізу даних та компонентів машинного навчання
• •Kubernetes для оркестрування та масштабування контейнерів

Моніторинг та аналітика

• •Prometheus для збору метрик
• •Grafana для візуалізації інформаційної панелі
• •ELK Stack для комплексного ведення журналів
• •Розподілений консенсус для управління критичним станом

Майбутні розробки можуть виграти від:

• •Впровадження методів формальної верифікації для смарт-контрактів на більш ранньому етапі
• •Прийняття більш широких стратегій хаосу інженерії
• •Тестування стійкості системи в складних умовах
• •Розширення функцій міжланцюгової взаємодії

Успішна реалізація демонструє, що поєднання традиційних фінансів з можливостями DeFi вимагає ретельної уваги до безпеки, користувацького досвіду та дотримання нормативних вимог, але може забезпечити значне поліпшення у прийнятті користувачами та продуктивності платформи.