Платформа управления цифровыми активами: как блокчейн меняет финансы

Мы сделали крутую платформу для управления цифровыми активами, которая изменила мир блокчейн-финансов, объединив хранение, стейкинг и эскроу в одно решение для бизнеса. Платформа показала отличные результаты: 99% времени без сбоев, рост пользователей на 340% за 18 месяцев и сокращение цикла разработки функций с 6 месяцев до 6 недель благодаря процессам разработки, основанным на участии сообщества.

Управление цифровыми активами теперь в одной платформе, которая занимается хранением, стейкингом и эскроу-функциями с работоспособностью 99%.

Устранение технологических барьеров с помощью контрактов и удобных интерфейсов привело к 340-процентному росту числа активных пользователей за 18 месяцев.

Внедрили стратегии с участием сообщества, чтобы ускорить разработку функций, сократив время с 6 месяцев до 6 недель, работая вместе над улучшением протоколов.

Мир финансов переживает переломный момент: технология блокчейн открывает невероятные возможности, но при этом сталкивается с проблемами доступности. Устоявшимся финансовым учреждениям сложно внедрять технологии распределенного реестра, соблюдая при этом нормативные требования и оправдывая ожидания пользователей.

Мир блокчейна сталкивается с проблемой, связанной с его природой, поскольку пользователям приходится манипулировать платформами и протоколами для выполнения простых финансовых задач, таких как переводы и транзакции с использованием смарт-контрактов, которые могут быть сложными и исключать многих из-за необходимости технических знаний, в то время как опасения по поводу управления приватными ключами добавляют еще один уровень беспокойства по поводу вопросов безопасности и удобства использования, возникающих в экосистеме.

Основные проблемы, мешающие внедрению технологии блокчейн в финансы, связаны с тремя вещами:

Технические сложности

Работа с технологией блокчейн на этом уровне — это понимание концепций и оптимизация использования газа при точном и эффективном внедрении конкретных протоколов. Пользователям нужно уметь обращаться с ключами и понимать окончательность транзакций, а также ориентироваться в сложных интерфейсах смарт-контрактов без достаточных инструментов или мер защиты.

Фрагментация экосистемы

Фрагментация экосистемы происходит, когда управление цифровыми активами распределено между платформами. Каждая из них служит разным целям, например:

• Торговые приложения для стейкинга и кредитных услуг
• Решения по хранению отдельно

Такой разрозненный подход создает риски для безопасности и усложняет работу, мешая оптимизировать эффективность использования капитала.

Ограничения на уровне предприятия

Текущие решения не соответствуют стандартам, необходимым для интеграции финансовых услуг, из-за таких проблем, как недостаточная надежность и масштабируемость, а также отсутствие функций обеспечения соответствия требованиям, которые не обеспечивают производительность и возможности мониторинга на уровне предприятия, что вызывает беспокойство у финансовых учреждений с точки зрения операционных рисков.

Самостоятельное хранение требует от пользователей серьезных мер безопасности, что может быть сложно; но институциональные варианты хранения могут ограничить открытость и автономность, которые дает технология блокчейн.

Повышение эффективности

Повышение эффективности операций; сокращение времени обработки транзакций с часов до минут за счет автоматизации контрактов; устранение ручных этапов проверки и сокращение расходов на 60%, что принесло значительную выгоду поставщикам финансовых услуг.

Расширение доступа к рынку

Расширение доступа к рынку позволило финансовым учреждениям предоставлять услуги на основе блокчейна клиентам, которые не имеют знаний в этой области; этот шаг расширил потенциальный рынок на 280%, что привело к значительному росту уровня взаимодействия с клиентами.

Соответствие и мониторинг

Внедрили системы для контроля соответствия, которые снизили нагрузку на отчетность на 45%, сохранив при этом полное отслеживание транзакций и функции управления рисками.

Оптимизация ликвидности

Единая ликвидность улучшена для всех протоколов и категорий активов, чтобы повысить коэффициент использования капитала на 35%. Это улучшение достигается благодаря методам стейкинга и эффективным стратегиям кредитования и торговли, доступным через интерфейс.

Улучшения безопасности

Централизованные меры безопасности и защиты с использованием контрактов значительно снизили количество проблем с безопасностью на 92% по сравнению с использованием разрозненных методов платформы; при этом пользователи сохраняют контроль над своими активами.

Ускорение инноваций

Скорость инноваций значительно выросла благодаря методам разработки, основанным на сообществе, которые помогли выводить продукты на рынок намного быстрее, чем раньше. Время сократилось с 18 месяцев до всего 8 недель.

Уровни абстракции

Платформа сделана так, что скрывает сложные штуки блокчейна, но при этом сохраняет его плюсы в плане безопасности и децентрализации. Смарт-контракты действуют как автоматические посредники, выполняя шаги транзакций по базовым командам пользователя.

Инфраструктура интеграции API

Интегрированная структура API объединяет различные протоколы блокчейна, позволяя осуществлять операции в цепочке без необходимости полного понимания пользователями деталей конкретного протокола. Она поддерживает принципы хранения, предлагая при этом пользовательский опыт корпоративного уровня за счет постепенного раскрытия информации и интеллектуальных настроек по умолчанию.

Управление сообществом

Механизмы управления сообществом стремятся найти баланс между поощрением инноваций и обеспечением стабильности с помощью:

• Голосование с помощью токенов
• Системы предложений, которые согласовывают интересы заинтересованных сторон с направлением развития платформы

Стратегия компоновки

Стратегия делает акцент на комбинируемости, позволяя поставщикам финансовых услуг использовать отдельные компоненты вместо комплексных решений, которые могут не подходить к текущим требованиям инфраструктуры.

Процесс разработки

В процессе разработки использовали GitOps и автоматическое тестирование в тестовых сетях блокчейна, чтобы все изменения были эффективными и надежными. При разработке смарт-контрактов использовали инструменты проверки и тщательное фузз-тестирование, чтобы точно определить сценарии и найти потенциальные слабые места в безопасности.

Стратегия внедрения

Внедрили подход к развертыванию компонентов приложения и включили канарские релизы для постепенного обновления смарт-контрактов в план стратегии развертывания в производственных средах, используя механизм контроля кошельков с несколькими подписями, который требует согласия экспертов по безопасности, а также команд разработчиков и операторов для безопасного и эффективного развертывания смарт-контрактов.

Тестовая среда

Мы сделали тестовую платформу, которая включает тесты для смарт-контрактов, такие как:

• Проводите модульные и интеграционные тесты для разных протоколов блокчейна
• Проверка лимитов пропускной способности транзакций
• Тестирование на проникновение в систему безопасности, которое делают независимые аудиторы

Переход и меры безопасности

Подход к плану миграции: План миграции включает в себя запуск, который начнется с пользователей, а затем со временем будет расширен на широкую публику. Чтобы обеспечить интеграцию с существующими системами, будет поддерживаться совместимость с устаревшими системами, а также будут предлагаться стимулы для миграции, такие как улучшенная доступность функций и снижение транзакционных расходов.

Внедрили меры безопасности, такие как:

• Автоматические выключатели для контрактных операций
• Протоколы с несколькими подписями для транзакций
• Функции экстренной остановки для важных системных функций

Управление обновлением контрактов

Координация обновлений контрактов в сетях блокчейна требует тщательного планирования и выполнения шагов, чтобы все прошло гладко и не было поспешных действий, с использованием прокси-шаблонов и тайм-аутов управления, которые помогают эффективно управлять развитием системы со временем.

Общая производительность платформы

Платформа стала работать эффективнее и пользователи стали более довольны, а финансовые показатели тоже улучшились. Время обработки транзакций сократилось без ущерба для безопасности, а активность пользователей значительно превысила прогнозы.

Управление затратами

Эффективное управление затратами с помощью контрактов и методов оптимизации газа привело к экономии средств на операциях, превосходящих отраслевые стандарты по стабильности платформы и способствующих быстрому расширению числа пользователей.

Управление сложностью смарт-контрактов

Управление сложностью в смарт-контрактах: в первых версиях пытались уместить все бизнес-правила в один контракт, что затрудняло их обновление и обслуживание. Модульная конструкция с распределением обязанностей оказалась очень важной для обеспечения обслуживания и эффективного использования газовых затрат.

Как развивается управление сообществом

Решение о том, как управлять сообществом, было сложной задачей, так как вначале оно в основном находилось в руках участников, что затрудняло другим полноценное участие в принятии решений. Придание большего веса голосам, основанным на доле участия и активности, помогло улучшить процесс принятия решений и лучше согласовать позиции всех участников, а также обеспечить сбалансированный подход к управлению для всех заинтересованных сторон.

Проблемы с интеграцией между протоколами

Решая проблемы интеграции между протоколами блокчейна, мы поняли, что очень важно обеспечить удобство для пользователей, несмотря на различия в сроках завершения транзакций и структурах комиссий между протоколами. Чтобы справиться с этой задачей, нам пришлось разработать индивидуальные подходы к оптимизации для каждого протокола и уделить особое внимание коммуникации с нашими пользователями для достижения результатов.

Развитие соответствия

Требования к соблюдению норм со временем изменились; сначала все было сосредоточено только на отчетности по сделкам, без учета операционных потребностей и защиты данных. Разработка подхода к соблюдению норм на этапах проектирования архитектуры показала большую эффективность по сравнению с добавлением функций соблюдения норм на более поздних этапах.

Как обновить

Включи стратегии обновления контрактов на этапах разработки, чтобы облегчить плавные улучшения без влияния на взаимодействие с пользователями и без сложных протоколов миграции.

Оптимизация пользовательского опыта

Сосредоточение внимания на улучшении пользовательского опыта было важнее, чем оптимизация редко используемых функций, что привело к подходу к оптимизации производительности на основе данных, который привел к увеличению рентабельности инвестиций и более высоким показателям удовлетворенности пользователей на основе наблюдаемых моделей использования.

Технологии бэкэнда

Бэкэнд-сервисы используют такие технологии, как:

• Node.js для серверных скриптов
• API GraphQL для извлечения и обработки данных
• Базы данных PostgreSQL для хранения данных

Мониторинг и наблюдаемость

Следи и наблюдай с помощью таких инструментов, как:

• Prometheus и Grafana для отслеживания пользовательских метрик, связанных с блокчейном
• Свои механизмы отчетности и системы контроля для соблюдения правил и аудита

Наш подход к консультированию по блокчейну обеспечивает оптимальный выбор технологий и стратегии внедрения решений корпоративного уровня.