Единая архитектура финансовой платформы

Объединение управления криптовалютой и обычными деньгами на одной платформе решило проблему разрозненности пользовательского опыта, которая была в разных кошельках. Мы успешно сделали плавный переход между фиатной валютой и цифровыми активами, соблюдая правила в 15 разных регионах. Это привело к 280-процентному росту числа пользователей.

Объединение управления криптовалютой и обычными деньгами в одной платформе решило проблему разрозненности пользовательского опыта, которая была в разных кошельках.

Удачно сделали плавные переходы для конвертации между фиатной валютой и цифровыми активами, соблюдая правила в 15 разных регионах. Это привело к 280-процентному росту числа пользователей.

Платформа DeFi отлично сочетает доступность децентрализованного финансового протокола с автоматической оптимизацией доходности, обеспечивая годовую процентную доходность (APY) в 12,4%. При этом она поддерживает высочайшие меры безопасности, подходящие для крупных организаций.

Благодаря интуитивно понятному дизайну и автоматической настройке портфолио, мы смогли сократить количество запросов в службу поддержки на 67%.

Управление активами продвинулось дальше хранения криптовалют и стало сложной финансовой экосистемой, которая требует продвинутой инфраструктуры.

• Традиционные финансовые учреждения сталкиваются с проблемами при адаптации к технологии блокчейн
• Встроенные криптографические решения часто не соответствуют стандартам и не обеспечивают удобство для широкого использования
• Широкой публике нужны более доступные решения

Технические проблемы с интеграцией

Сочетание традиционных финансов и децентрализованных финансов создает технические проблемы, связанные с:

• Основные меры безопасности управления ключами
• Соблюдайте правила
• Легкое взаимодействие между разными блокчейнами
• Дизайн, удобный для пользователя

Протоколы безопасности должны соответствовать институциональным стандартам хранения, а также требованиям децентрализованных протоколов, обеспечивая при этом удобство доступа для пользователей с разным уровнем технической подготовки.

Сложность нормативных требований

Правила постоянно меняются в разных странах и требуют гибких систем, которые могут адаптироваться к новым требованиям, не теряя при этом своих основных функций. Платформа должна управлять как активами, которые хранятся у депозитария, так и теми, которые не хранятся, при этом обеспечивая надежные меры безопасности.

Фрагментация управления активами

Пользователи столкнулись с проблемами при работе с различными ресурсами, разбросанными по разным платформам, которые имели:

• Уникальные меры безопасности
• Различные дизайны интерфейса
• Конкретные операционные протоколы, которым нужно следовать

Вопросы безопасности

Управление приватными ключами было серьезной проблемой безопасности, потому что пользователям приходилось либо доверять сторонним сервисам, либо заниматься сложными процессами самостоятельного хранения, что часто приводило к потере активов.

Проблемы интеграции Fiat

Чтобы интегрировать фиатную валюту, нужно ориентироваться в традиционных банковских требованиях, при этом балансируя:

• Конкурентные комиссии за транзакции
• Быстрая обработка
• круглосуточная торговля криптовалютой
• Глобальная демография пользователей
• Ограничения традиционного банкинга

Барьеры доступности DeFi

Чтобы работать с протоколами DeFi, нужны технические знания, из-за чего обычные пользователи могут пропустить возможности для заработка, а опытные пользователи могут столкнуться с рисками из-за:

• Уязвимости смарт-контрактов
• Возможные временные потери
• Сложные операции с несколькими цепочками
• Проблемы управления портфелем в экосистеме DeFi

Несоответствия в транзакциях

Подтверждения транзакций и комиссии сильно отличались между сетями блокчейнов, что привело к:

• Непоследовательный пользовательский опыт
• Медленное внедрение
• Проблемы с доверием из-за нарушений безопасности
• Нужно повысить прозрачность

Единый интерфейс управления

Единый интерфейс управления упростил процесс, избавив от необходимости использовать несколько приложений для кошельков. Это изменение привело к следующим результатам:

• Снижение когнитивной нагрузки на пользователя
• Лучшая видимость активов в портфолио
• Улучшили общее впечатление от пользования

Соблюдение нормативных требований

Автоматическое соблюдение правил, таких как «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействие отмыванию денег» (AML), помогло выйти на рынки 15 юрисдикций, сохранив при этом 94% положительных отзывов пользователей.

Интеграция Fiat

Встроенные фиатные рампы для входа/выхода дают лучший доступ к ликвидности со спредами около 0,75%. Благодаря тому, что не нужно обращаться к сторонним биржам, время расчетов сократилось с 3-4 дней до 4-8 часов.

Оптимизация DeFi

Автоматическая интеграция DeFi для оптимизации доходности обеспечила максимальную прибыль от фермерства доходности, упростив при этом сложности протокола для пользователей.

Уровень безопасности

Структура платформы разделяет задачи безопасности и взаимодействие с пользователями, используя многоуровневый подход к безопасности:

• Секретные ключи никогда не хранятся в виде обычного текста в приложении
• Защита с помощью безопасных анклавов и аппаратных модулей безопасности
• Все процессы шифрования используют безопасность на уровне учреждений

Дизайн микросервисов

Архитектура микросервисов позволяет масштабировать определенные области независимо друг от друга, сохраняя при этом высокий уровень безопасности. Уровень интеграции фиатных валют упрощает банковские операции с помощью API, обеспечивая при этом соблюдение региональных нормативных стандартов.

Уровень интеграции DeFi

Интеграция DeFi происходит с помощью прокси смарт-контрактов, которые позволяют безопасно подключаться к протоколам, добавляя:

• Меры безопасности и автоматическое управление рисками
• Удобные интерфейсы, которые упрощают сложный протокол
• Понятность стратегий доходности и связанных с ними рисков

Постепенное раскрытие информации

Система делает акцент на постепенном раскрытии функций пользователям:

• Новички могут легко пользоваться основными функциями
• Если ты уже знаешь, как это работает, можешь использовать расширенные функции
• Меры безопасности настраиваются в зависимости от того, что делает пользователь и сколько стоит его имущество

Основные компоненты безопасности

Безопасность инфраструктуры

• Интеграция Service Mesh: Kubernetes с автоматической балансировкой нагрузки
• Прокси смарт-контрактов: автоматическое выполнение стратегии доходности с защитой от временных потерь
• Архитектура с нулевым разглашением: зашифрованное хранилище с настройками конфиденциальности
• Мониторинг в реальном времени: сопоставление событий безопасности и автоматическое реагирование на инциденты

Подход «безопасность превыше всего»

С самого начала проект ставил безопасность на первое место, потому что:

• Включите анализ угроз на ранних этапах процесса проектирования
• Используйте инфраструктуру как код для развертывания
• Внедрение автоматических проверок безопасности в CI/CD-конвейеры
• Соблюдайте строгое разделение сред

Конвейер развертывания

Конвейер развертывания использует GitLab CI/CD для:

• Автоматическое сканирование безопасности
• Оценка уязвимости зависимостей
• Обнаружение отклонений в инфраструктуре
• Автоматические откаты при нарушениях SLO

Стратегия тестирования

Полное тестирование безопасности включает:

• Тестирование на проникновение и аудит смарт-контрактов
• Нагрузочное тестирование с реалистичными моделями транзакций
• Тестирование сценария перегрузки сети
• Постепенное внедрение функций с помощью флагов функций

Комплексная программа безопасности

• Программы поощрения за обнаружение ошибок с участием экспертов по безопасности
• Настольные учения для процедур реагирования на инциденты
• Автоматический контроль соответствия и отчетность
• Страхование хранения цифровых активов

Управление сетевыми перегрузками

Нужно справиться с загруженностью сети блокчейна в часы пик:

• Продвинутые шаблоны оптимизации сети
• Внедрение распределенной архитектуры
• Мониторинг производительности в реальном времени

Соблюдение требований в разных юрисдикциях

Чтобы обеспечить удобство для пользователей и при этом соблюдать разные правила в разных странах, нужно было:

• Гибкие рамки соответствия
• Активное взаимодействие с регулирующими органами
• Автоматические изменения, связанные с юридическими требованиями

Оптимизация пользовательского опыта

Улучшение пользовательского опыта включает в себя:

• Постепенное раскрытие функций, чтобы повысить интерес у пользователей
• Сохраняйте расширенные функции для опытных пользователей
• Проведите тщательное тестирование с фокус-группами пользователей
• Выявление проблем с удобством использования перед запуском в производство

Сервисы бэкэнда

• Node.js с Express для основной логики приложения
• Python для анализа данных и компонентов машинного обучения
• Kubernetes для оркестрации и масштабирования контейнеров

Мониторинг и аналитика

• Prometheus для сбора метрик
• Grafana для визуализации панели инструментов
• ELK Stack для полного логирования
• Распределенный консенсус для управления критическими состояниями

В будущем было бы круто, если бы:

• Внедрение методов формальной верификации для смарт-контрактов на более раннем этапе
• Применяйте более широкие стратегии хаос-инжиниринга
• Проверка, как система держится в сложных условиях
• Расширение функций межсетевого взаимодействия

Успешная реализация показывает, что сочетание традиционных финансов с возможностями DeFi требует внимания к безопасности, удобству пользователей и соблюдению правил, но может значительно улучшить принятие пользователями и работу платформы.